Coinbase dosáhla vyrovnání 100 milionů USD s New York Regulator Over Compliance Programs

Newyorské ministerstvo finančních služeb ve středu uvedlo, že dosáhlo a 100 milionu $ vypořádání s Coinbase ohledně problémů týkajících se programů dodržování předpisů společnosti.

Coinbase, největší kryptoměnová burza se sídlem v USA, bude muset zaplatit 50 milionů dolarů jako pokutu a investovat dalších 50 milionů dolarů, aby posílila své schopnosti dodržovat finanční předpisy, jako je monitorování transakcí a znalost pravidel vašich zákazníků (KYC).

Oddělení uvedlo, že zjistilo „významná selhání“ v programu dodržování předpisů Coinbase, který porušoval newyorský bankovní zákon a státní předpisy týkající se virtuálních měn, převodu peněz, monitorování transakcí a kybernetické bezpečnosti.

Nedostatky v programu dodržování předpisů Coinbase způsobily, že společnost je podle NYDFS zranitelná vůči kriminálnímu chování, jako jsou podvody, praní špinavých peněz a činnost související s obchodováním s narkotiky nebo materiály týkajícími se sexuálního zneužívání dětí.

„Je zásadní, aby všechny finanční instituce chránily své systémy před špatnými aktéry,“ řekla superintendantka finančních služeb Adrienne A. Harrisová. "Coinbase nedokázala vybudovat a udržovat funkční program dodržování předpisů, který by mohl držet krok s jejím růstem."

Cvičení „zaškrtnutí políčka“.

Regulační orgány v New Yorku zjistily, že způsob, jakým Coinbase dodržuje, zná své zákazníky a požadavky na hloubkovou kontrolu zákazníků – pravidla používaná k ověření identity lidí, kteří se zabývají její platformou – byl považován za „jednoduché zaškrtnutí políčka“, které bylo nedostačující.

Oddělení zjistilo, že Coinbase má ve svém systému pro sledování podezřelých transakcí, které do konce roku 100,000 celkem přesáhlo 2021 XNUMX nezkontrolovaných upozornění, značné zpoždění. V důsledku toho byly některé transakce označené Coinbase zkontrolovány až měsíce poté, co se uskutečnily.

Kvůli selháním v programu dodržování předpisů Coinbase nainstalovala NYDFS začátkem roku 2022 nezávislý monitor, který měl zkontrolovat program dodržování předpisů Coinbase a řešit problémy s postupy společnosti.

Nezávislý monitor bude pokračovat ve spolupráci s Coinbase jako podmínka vypořádání po dobu dalšího roku.

Regulátor poznamenal, že Coinbase začala řešit mnoho problémů zjištěných v rámci svého programu dodržování předpisů a pracuje na revizi svých postupů. Coinbase neodpověděla okamžitě na žádosti o komentář.