Minulý týden začínající americký těžař Core Scientific, který v průběhu letošního roku prodával většinu svých bitcoinů oznámila, že je připravena projít konkurzním řízením s věřiteli, protože zastaví všechny své dluhové platby.
Core Scientific má v oběhu více než 1 miliardu dolarů závazky různým věřitelům, včetně půjčky ve výši 80 milionů dolarů od BlockFi. Core v současnosti drží pouze 24 bitcoinů (v hodnotě těsně pod 500,000 26.6 $) a zhruba 99 milionu $ v hotovosti. Je také ve ztrátě na svých operacích a odhaduje, že celkové náklady na její majetek a vybavení se pohybují kolem XNUMX milionů dolarů, což znamená, že společnost má velmi málo svých závazků vůči věřitelům.
BlockFi před dvěma lety zahájila rozsáhlou kampaň na financování bitcoinových těžařů a má dokonce sekci na svém webu věnováno do služby. Pod vedením veterána kapitálových trhů Josef Chu, BlockFi rozdal různé půjčky horníkům, včetně 46.9 milionu $ na Alborz JV and 32 milionu $ do Bitfarms. Od loňského léta měli bitcoinoví těžaři až až $ 4 miliardy v dluzích a BlockFi údajně byl druhý vedoucí věřitel veřejně kotovaných bitcoinových těžařů.
Podle své nejnovější zprávy o transparentnosti má BlockFi expozici $ 1.8 miliardy v úvěrech institucionálním a retailovým klientům a až 3.9 miliardy dolarů v aktivech klientů které může nasadit.
Termínové listy BlockFi nejsou veřejně dostupné, ale a Reddit příspěvek tvrdil, že BlockFi nabízí půjčky větší než 10 milionů EUR s 10% vkladem bitcoinů spolu se zajištěním proti vybavení. Core Scientific ve svém podání SEC uvedla, že si od BlockFi vypůjčila dvě tranše půjčky na nákup těžebního zařízení, jednu ve výši 60 milionů $ v prosinci 2021 a další ve výši 20 milionů $ s úrokem 13.1 % a splatnou do 24 měsíců. Neuvedla však proti nim zajištění.
Společnosti v krypto-finančním průmyslu mají rády BlockFi a Celsius založily své obchodní modely na poskytování vysoce úročených plateb klientům ze zisků, které by získali buď z obchodování s kryptoměnami, nebo z úrokových plateb, které by obdrželi z půjček retailovým a institucionálním klientům proti jejich krypto kolaterálu. BlockFi zdůrazňuje, že na rozdíl od Celsia vždy respektoval požadavky klientů na výběr.
Nicméně bezohledné obchody, nedobytné dluhy a vysoká páka znamenaly, že to nikdy nefungovalo tímto způsobem. Samotný BlockFi byl již zachráněn Sam Bankman Fried s 250 miliony dolarů poté, co v letech 285 a 2020 ztratil více než 2021 milionů dolarů. unikly příjmové doklady.
Mezi významné společnosti, které letos zkrachovaly, patří Three Arrows Capital (3AC) a Celsius, zatímco BlockFi musel být zachráněn. Nicméně, dosud jsme nezaznamenali rozsáhlé snižování zadluženosti bitcoinových těžařů.
Čtěte více: Sázejte: Kolik bitcoinových těžařů přežije zimu?
Těžaři přesto podstupují silný stres, protože ceny elektřiny ještě neklesnou zpět na úroveň před rokem 2022 a bitcoiny uvízly na medvědím trhu. Cena akcií většiny veřejně kótovaných těžařů se propadla, zatímco Riot Blockchain, jeden z největších v USA, utrpěl ztráty nejméně 330 milionu $ jen letos. Krize těžařů kryptoměn může opět uvést BlockFi do finančních otřesů.
Po zveřejnění BlockFi kontaktovala Protose s prohlášením hlavního ředitele rizik společnosti, Jurije Miškina:
„BlockFi provozuje diverzifikované půjčování krypto-ekosystému, z něhož půjčky kryté těžbou tvoří menšinovou část našeho většího úvěrového portfolia,“ řekl Mishkin.
„Tyto úvěry zajištěné těžbou jsou zajištěny těžebním zařízením a dodržujeme stejné postupy obezřetného rizika a upisování, jaké zavádíme ve zbytku našeho institucionálního podnikání. BlockFi drží rezervy rizikového kapitálu na ochranu před potenciálním nesplácením úvěrů, což zahrnuje financování těžebních zařízení.
„Náš tým pro řízení úvěrového rizika navíc pečlivě sleduje sektor těžby bitcoinů a pravidelně hovoří s dlužníky v portfoliu. Společnost neupsala novou půjčku v tomto sektoru od jara 2022 a během této doby pracuje na podpoře tohoto sektoru. Finanční prostředky klientů BlockFi nejsou ovlivněny a zůstávají chráněny a všechny produkty a služby institucionálních, soukromých klientů a maloobchodu nadále normálně fungují.“
Pro více informovaných novinek nás sledujte na X a zprávy Google nebo si poslechněte náš investigativní podcast Inovováno: Blockchain City.
Upravit 18:55 UTC, 31. října: Po prohlášení BlockFi byl článek také upraven tak, aby poukázal na to, že částka 285 milionů dolarů uvedená v odstavci 7 byla převzata z uniklých dokumentů, a odrážet postoj BlockFi k žádostem klientů o výběr.
Zdroj: https://protos.com/blockfi-faces-heavy-losses-from-its-loan-to-core-scientific/