Generální ředitel Binance ignoroval interní varování ohledně regulačních selhání: Zpráva

Generální ředitel Binance Changpeng 'CZ' Zhao ignoroval obavy vyjádřené vedoucími zaměstnanci ohledně slabého know-vašeho zákazníka burzy (KYC) kontroly v rámci katalogu dalších regulačních nedostatků, a Reuters vyšetřování.

Tisková agentura tvrdila, že vedoucí představitelé Binance – včetně Chief Compliance Officer Samuel Lim a bývalá referentka Global Money Laundering Reporting Officer Karen Leong – vyvolali obavy ze slabých kontrol burzy KYC. Řekli to tři bývalí zaměstnanci Binance Reuters na tyto obavy upozornili CZ, ale on je „ignoroval“.

Binance je již dávno v hledáčku regulátorů po celém světě. Dešifrovat má dříve hlášeny na Binance násobek nedostatky v dodržování předpisů, které vyvolaly hněv regulátorů v Velká Británie, Itálie, Malajsie, Singapore a mnoho dalších jurisdikcí. ReutersVyšetřování se týká mnoha z těchto jurisdikcí a vrhlo světlo na některé vnitřní fungování za vztahem burzy s regulátory.

Reuters také zjistil, že někteří zaměstnanci Binance – včetně Leonga a Lima – si byli vědomi toho, že postupy KYC Binance nebyly přísné. 

V jedné zprávě odeslané v polovině roku 2019 Leong řekl, že CZ nechce „žádný kyc“. Leon také řekl: „Snižte KYC. Zvýšit limity. BEST COMBO,“ ve stejné zprávě. Lim na oplátku údajně vyjádřil pochybnosti o plánu CZ přejít na trh „fiat-to-crypto“. "Sakra, proč se dotýkat fiatu, když nechci být kompatibilní." Tak ironické LOL. Jen zůstaň plný kryptoman. Jizzus.” 

Malta

Regulační potíže Binance začínají na Maltě. 

V říjnu 2018 oznámila Binance regulačním orgánům na Maltě svůj záměr požádat o licenci. Reuters uvádí, že CZ „znervózněla“ kvůli národním pravidlům proti praní špinavých peněz a standardům zveřejňování finančních informací. Do roku 2019 se burza rozhodla, že již nebude udělovat licenci.

A veřejné prohlášení Maltský regulátor ze dne 21. února 2020 potvrdil, že Binance „není oprávněna“ působit v kryptosféře. Přesto Binance nadále sdělovala svým klientům, že její podmínky používání se řídí maltskými zákony Reuters.

Německo

A v Německu policie a právníci, kteří zastupovali více než 30 obětí podezřelých z podvodu, poslali Binance „desítky dopisů“ podle Reuters vyšetřování.

Podle partnerství s německou společností poskytující finanční služby CM-Equity souhlasila Binance s přijetím rozšířené náležité péče o uživatele, pokud vložil více než 10,000 11,000 EUR (XNUMX XNUMX USD) v jediné transakci. 

Do června 2021 zaslala Binance společnosti CM-Equity revidovanou verzi tohoto standardu, která stanovila prahovou hodnotu pro balón vylepšené due diligence až na 100,000 XNUMX USD. 

Mezi květnem a červencem 2021 obdržela Binance 44 dopisů s dotazem na informace týkající se transakcí v hodnotě nejméně 2 miliony EUR. Německá policie, žalobci a právní firmy společně tvrdili, že tyto prostředky byly ukradeny a vyprány prostřednictvím burzy. Binance podle agentury Reuters uvedla, že to nemůže pomoci.

Německá federální policie navíc požádala Binance o informace o dvou mužích „podezřelých z napomáhání islamistickému střelci, který v listopadu 2020 ve Vídni zabil čtyři lidi“. 

Dopis od německé policie údajně zjistil, že jeden z těchto jednotlivců prováděl na Binance „nespecifikované“ transakce. 

Mezinárodní kontroverze

V jiných částech světa regulační orgány v Holandsku a Japonsku varovaly zákazníky před výměnou. Regulační orgány v Itálii a na Kajmanských ostrovech uvedly, že Binance nemá licenci k provozu v jejich příslušných zemích. 

Binance čelila v Malajsii donucovacím opatřením za nezákonné provozování v zemi – podle malajských regulátorů. 

Spojené království také vydalo varování pro spotřebitele ohledně Binance a poté, co řeklo, že burza „není schopna“ být regulována, Binance oznámila, že se snaží napravit svůj vztah s FCA. K dnešnímu dni neexistuje žádný důkaz, který by naznačoval, že Binance je v dobrých knihách FCA. 

Binance také nedávno stáhla svou žádost o licenci v Singapuru. O měsíc dříve regulátoři městského státu nasadili výměnu Seznam výstrah pro investory. 

Od té doby má Binance oznámila, memorandum o porozumění s úřadem Dubai World Trade Center Authority. V prosinci loňského roku se CZ setkala také s hlavním ministrem Gibraltaru Fabianem Picardem, který popsáno CEO Binance jako „vizionář“. 

Dešifrovat již dříve požádal Binance o své plány ohledně potenciálních licencí, ale společnost na naše požadavky dosud nereagovala.