Pokuta 3.6 milionů dolarů pro Coinbase

Špatné zprávy v posledních hodinách pro Coinbase: Nizozemská centrální banka udělila pokutu evropské dceřiné společnosti kryptoměnové burzy € 3.3 milionů (3.6 milionu USD) za nesplnění registračních požadavků před nabídkou svých služeb v Nizozemsku.

Regulátor uvedl, že Coinbase fungovala bez registrace mezi 15. listopadem 2020 a 24. srpnem 2022. Nakonec Coinbase získala řádnou registraci 22. září 2022, ale mezitím DNB tvrdila, že společnost získala konkurenční výhodu tím, že neplatila poplatky za dohled. 

Stojí za připomenutí, že společnosti, které chtějí v Nizozemsku poskytovat kryptoměnové služby, se musí zaregistrovat u DNB podle zákona o boji proti praní špinavých peněz a financování terorismu.

Spory mezi Coinbase a nizozemskou centrální bankou: co se stalo 

Ohledně pokuty, kterou nizozemská centrální banka obdržela vůči Coinbase, mluvčí burzy nedávno uvedl, že společnost se sankcí DNB nesouhlasí. 

Konkrétně tvrzení, že bylo založeno na době, kterou Coinbase potřebovala k získání registrace v Nizozemsku, a nezahrnuje žádnou kritiku skutečných služeb burzy. A dále dodává, že burza by neměla být penalizována za dodržování pravidel a zapojení do procesu. 

Pokuta však byla zvýšena ze základní částky 2.18 milionu $ vzhledem k závažnosti nedodržení, uvedla De Nederlandsche Bank (DNB) v poznámce.

Pokuta byla také zvýšena kvůli velikosti Coinbase jako jedné z největších výmene šifrovacích prostředků na světě, stejně jako počet zákazníků, které obsluhuje v Nizozemsku. Podle CoinGecko, Coinbase hostil více než Objem 2.3 miliardy dolarů za poslední den.

Celková částka však byla později snížena o 5 % jako uznání skutečnosti, že společnost vždy zamýšlela dokončit registraci. The kryptoměna burza má nyní do 2. března na podání námitky proti pokutě. 

Mluvčí Coinbase uvedl: 

"I když respektujeme pravomoc DNB prosazovat její zásady, pečlivě vyhodnocujeme námitky a odvolací proces."

Zůstáváme-li u tématu sankcí, stejnou pokutu udělil i nizozemský regulátor Binance loni v létě za nabízení svých služeb v Nizozemsku bez licence. Akcie Coinbase (COIN) nyní klesly o 1.48 % a obchodují se za $52.76.

Obvinění regulátora vůči Coinbase

Podle tvrzení nizozemské centrální banky se za nedodržení Wwft ze strany Coinbase trestá pokutou 3. kategorie. Základní částka v této kategorii sankcí je 2 miliony EUR, s minimální částkou 0 EUR a maximální částkou 4 miliony EUR. 

DNB použila svou obecnou politiku výpočtu sankcí (v holandštině) ke stanovení výše správní sankce. Základní částka byla zvýšena s ohledem na závažnost a míru zavinění nedodržení.

Při zvýšení pokuty DNB zohlednila řadu výše uvedených faktorů. Mezi ně patřila skutečnost, že Coinbase měla konkurenční výhodu v tom, že neplatila DNB žádné poplatky za dohled ani jí nevznikaly žádné další náklady v souvislosti s běžnými dohledovými činnostmi DNB. 

Dalším důležitým důvodem zvýšeného trestu je, že nedodržení trvalo delší dobu: od 15. listopadu 2020 minimálně do 24. srpna 2022 (datum ukončení zkoušky DNB). To je důvod, proč DNB uvažuje nedodržení je velmi závažné.

Jak se očekávalo, požadavek na registraci pro poskytovatele krypto služeb byl zaveden dne 21. května 2020 kvůli vysokému riziku praní špinavých peněz a financování terorismu spojené s krypto službami. 

S tím souvisí anonymita spojená s kryptografickými transakcemi. 

Registrační požadavek umožňuje DNB efektivněji sledovat riziko nezákonné finanční toky.

Banka tedy tvrdí, že Coinbase v minulosti porušila cíle Wwft poskytováním krypto služeb v Nizozemsku bez registrace u DNB. 

To znamenalo, že Coinbase nemohla během období nesouladu a do 22. září 2022 hlásit neobvyklé transakce Finanční zpravodajské jednotce-Nizozemsko. 

V důsledku toho mohlo vyšetřovací orgány během tohoto období zůstat bez povšimnutí velkého počtu neobvyklých transakcí.

Binance podobná Coinbase: stejná pokuta vůči společnosti CZ 

V červenci 2022 udělila De Nederlandsche Bank (DNB) pokutu kryptoměnové burze Binance € 3.3 milionů (3.35 milionu USD) za nabízení služeb v Nizozemsku bez příslušné licence.

V prohlášení vydaném v té době regulátor uvedl, že porušení, kterých se dopustila Binance, byla trestána trestem třetí kategorie, jako tomu bylo v případě Coinbase, což znamená, že správní pokuta má základní částku 2 miliony EUR (2.03 milionu USD).

U Binance však byla tato základní částka navýšena, přičemž DNB uvedla několik důvodů pro toto rozhodnutí, opět podobných těm, které byly vyjádřeny pro Coinbase. Ve skutečnosti je jedním z důvodů podle DNB to, že Binance je nejen největším poskytovatelem kryptoměnových služeb na světě, ale má v zemi také velmi velký počet klientů.

Regulátor navíc uvedl, že Binance porušovala registrační pravidla od 21. května 2020 minimálně do 1. prosince 2021, kdy DNB ukončila vyšetřování této záležitosti. Podle DNB je to další důležitý důvod zvýšeného trestu, protože tato porušení považuje za velmi závažná.