Aplikace Yield a Haven1 chtějí změnit budoucnost DeFi

Tento rok by mohl být pro decentralizované finance (DeFi). V roce 2021 inovace DeFi stagnovaly, i když krypto trhu vystoupal na rekordní maxima.

V roce 2022 záplava hacků DeFi a selhání centralizovaného financování (CeFi) narušila důvěru v odvětví a dosažitelný výnos klesl téměř na nulu. Nadcházejících 12 měsíců bude rozhodujících pro utváření budoucnosti DeFi jako životaschopné možnosti pro mainstreamové investory.

Hledáte rychlé zprávy, horké tipy a analýzy trhu?

Zaregistrujte se k odběru zpravodaje Invezz ještě dnes.

Od vrcholu 180 miliard dolarů po současné minimum 41 miliard dolarů se DeFi svezla na turbulentní vlně. Celková uzamčená hodnota (TVL) v protokolech DeFi je v současné době na úrovních, které byly naposledy zaznamenány před dvěma lety, po zvrácení zisků nahromaděných do roku 2021. Velkou část tohoto poklesu TVL lze připsat klesající ceně Aktiva deFi jako ETH, CRV a AAVE.

Ale nevolnost, která postihuje průmysl DeFi, není problém s cenou, je to pouze příznak skutečného problému – nedostatku inovací. DeFi, jak ji známe, ožila se spuštěním Uniswapu na konci roku 2018. Jako první skutečně použitelná decentralizovaná burza (DEX), lze mu připsat mnohé z toho, co následovalo: multi-tokenizace, primitiva DeFi pro půjčování, půjčování, obchodování a vynález všeho od výnosového hospodaření až po algoritmické stablecoiny.

První dva roky DeFi vzkvétalo, když se vývojáři a uživatelé zamilovali do nástrojů, které vytvořily decentralizované systémy pro správu majetku, spoření a platby. Někdy kolem roku 2021 se však tato kambrická exploze inovací DeFi zpomalila. Odvětví, které začalo s příslibem bankovnictví bez bankovnictví, se zvrhlo v sérii stále více propracovaná Ponziho schémata, poháněné neudržitelným výnosem a nemožnými APY.

Transformace krajiny DeFi

Jestliže motivem DeFi roku 2021 byla stagnace, loňský rok byla nákaza. I když události, které otřásly kryptotrhem v roce 2022, nepotřebují převyprávění, dokázaly, že ani DeFi, ani CeFi nejsou imunní vůči stejným lidským slabostem, které svrhly velká impéria: chamtivosti, závisti a podvodu. Počínaje 2 miliardami dolarů ztracenými při využívání mostů až po násobky, které byly ztraceny při zhroucení algoritmického stablecoinu Terra a následný dominový efekt, loňské vítěze byly projekty, které dosud zůstaly stát.

Jedním z těch, kteří přežili, byl Yield App (Y.L.D). Dodržováním přísného rámce pro řízení investičních rizik, aby se zabránilo pokušení UST a podobných neúspěšných produktů DeFi, platforma digitálního bohatství ušetřila své uživatele finančního krachu.

Jak se hacky množily a výnosy prudce klesaly, bylo jasné, že budoucnost DeFi závisí na tom, zda se může vyvíjet. To je když Výnos App vzala na sebe, aby navrhla nové řešení: systém pro zachycení nejúspěšnějších prvků DeFi bez rizik, která houfně odhánějí investory. Výsledkem tohoto návratu na kreslící prkno je Haven1, protokol, který vypadá radikálně odlišně od všeho, co bylo vytvořeno v DeFi.

DeFi nachází své bezpečné útočiště

Haven1 byl navržen jako zabezpečená síť pro institucionální a profesionální krypto investory, aby mohli komunikovat beze strachu z hacků nebo exploitů. Snaží se poskytnout všechny případy použití dostupné v DeFi – půjčování, spoření, obchodování, výnos – bez rizik, která z DeFi udělala nepřátelské prostředí.

Haven1, navržený tak, aby fungoval jako postranní řetězec Ethereum, bude plně KYC'd a bude vyhovovat. Není to moc zábavné, pokud jste degen, který se snaží opičit do nejnovějších memecoinů, ale je to nesmírně užitečné pro profesionální investory, kteří se snaží vyhnout se front-run, phishingu nebo drsným.

Výzvy spojené s vytvořením povoleného blockchainu, který se propojí se světem Etherea bez povolení a vším, co leží za ním, jsou značné. Jak lze zachytit nejúspěšnější prvky DeFi a začlenit je do regulačního řetězce, aniž by se zničilo vše, co dělá decentralizaci tak přitažlivou?

Dosavadní pokusy o vytvoření „CeDeFi“ selhaly. Vzpomeňte si na programy sázek na centralizovaných burzách a na druhy úvěrových schémat, které se staly obětí velkého kolapsu kryptoměn v roce 2022.

Tým Yield App si je vědom těchto selhání a pečlivě zvážil, jak mohou vylepšit ty nejzajímavější prvky DeFi. CEO aplikace Yield, Tim Frost, skutečně ano dříve sdílel své myšlenky na investování DeFi.

Navrhované případy použití zahrnují půjčování v řetězci založené na skutečných kreditních skóre, podobným způsobem jako tradiční osobní půjčky. Prokazatelný rámec identity také podporuje integraci blockchainu s aktivy v reálném světě. To by mohlo například umožnit, aby NFT sloužily jako důkaz vlastnictví nemovitosti, což by zase usnadnilo vytváření investičních nástrojů krytých nemovitostmi.

Haven1 je ambiciózní projekt a teprve se uvidí, zda se jeho cílová skupina HNW a profesionální investoři ujmou, až řetězec, který využívá konsensus Proof of Authority, konečně spustí. Ale je jasné, že DeFi ve své současné podobě je nechutné pro mnoho začínajících uživatelů, kteří možná byli dostatečně drsní na to, aby znovu získali důvěru v protokoly bez oprávnění.

Budoucnost DeFi 

Dá se očekávat, že regulační kontrola se zintenzivní, protože DeFi čeká zatím největší rok. Jestliže rok 2022 byl především o přežití, rok 2023 bude celý o navigaci v novém prostředí, ve kterém je dodržování zásad klíčové. Nemusí to být věci, ze kterých jsou vyrobeny 100x výhry a trojciferné APY, ale pokud DeFi dokáže zajistit udržitelné výnosy bezpečným a bezpečným způsobem, mohlo by to přinést finanční nezávislost milionům lidí.