Ženy preferují investování založené na hodnotách. Zde je návod, jak to ovlivňuje jejich bohatství

Některé studie zjistily, že ženy dávají přednost investování způsobem, který pomáhá životnímu prostředí a přináší společenské dobro. Takové investování založené na hodnotách by podle finančních expertů mohlo pomoci zvýšit obecné nadšení žen pro investování a podpořit dlouhodobé bohatství.  

Podle nedávného průzkumu společnosti Cerulli Associates by asi 52 % žen raději investovalo do společností, které mají pozitivní sociální nebo environmentální dopad. To platí pro 44 % mužů.

Podle Scotta Smithe, který vede Cerulliho výzkum chování investorů, je osmiprocentní rozdíl „smysluplný“, i když nejde o enormní propast. A nepoměr do značné míry zůstává při srovnávání žen a mužů v různých věkových a majetkových skupinách, dodal.

Tento trend existuje i za hranicemi USA. Asi 43 % žen (oproti 34 % mužů) si myslí, že postoj společnosti k sociálním nebo ekologickým otázkám je „velmi důležitý“ při rozhodování, zda investovat, uvádí S&P Global, který dotázán investoři v 11 zemích včetně USA

„Téměř každý nový klient, kterého získám, chce investovat s ohledem na své hodnoty,“ řekla Cathy Curtis, certifikovaná finanční plánovačka se sídlem v Oaklandu v Kalifornii, jejímž klientem jsou především ženy.

„A pokud to neudělali dříve, žádají mě, abych to udělal nyní,“ dodal Curtis, zakladatel a generální ředitel Curtis Financial Planning a člen CNBC's. Rada poradců.

Investiční fondy, které využívají tzv. environmentální, sociální a governance principy, jsou v posledních letech stále oblíbenější. Tyto investice (také známé jako „udržitelné“ fondy) mohou investovat například do firem zaměřených na obnovitelné zdroje energie nebo do firem, které podporují rasovou a genderovou rozmanitost.

Investoři loni napumpovali do fondů ESG rekordních 70 miliard dolarů – 14krát více než před pouhými třemi lety, podle Jonu Haleovi, řediteli výzkumu udržitelnosti pro Ameriku ve společnosti Sustainalytics, kterou vlastní Morningstar.

V roce 2021 bylo třikrát více vzájemných a burzovně obchodovaných ESG fondů než před pěti lety a držely celkem více než 350 miliard dolarů, řekl.

Ženy mají největší zájem investovat do společností, které: vyplácejí pracovníkům spravedlivé nebo životní minimum; jsou lídry v environmentálně odpovědných postupech; a které podle Cerulliho neprodávají „nežádoucí“ produkty, jako je tabák a střelné zbraně. (Muži mají stejné tři nejvyšší preference ESG.)

"U žen je to spíše emocionální záležitost," řekl Curtis o jejich sklonu k ESG. „Je to absolutně proto, že nechtějí být investováni do věcí, které považují buď za poškozování životního prostředí [nebo] poškozující ženské záležitosti.

"Opravdu jim na těch věcech záleží."

Mezitím ženy mají tendenci investovat méně často než muži celkově: asi 48 % má v současnosti peníze na akciovém trhu oproti 66 % mužů, například podle nedávné studie NerdWallet. přehled. A to navzdory důkazům, že investoři bývají lepšími dlouhodobými investory než jejich mužské protějšky.

Typická domácnost vedená ženami má také méně bohatství: asi 55 centů na každý dolar bohatství, který drží typická domácnost vedená muži, podle do Federální rezervní banky St. Louis. Mezi penzijními účty domácností má typická žena našetřeno 28,000 69,000 dolarů, méně než polovinu z XNUMX XNUMX dolarů uváděných muži, podle do Transamerica Center for Retirement Research.

Nicméně, ESG nadšení mezi ženami má potenciál zvýšit jejich nadšení pro investování celkově, což se může ukázat jako přínosné pro dlouhodobé vytváření bohatství, uvedli odborníci.

"To je rozhodně více zapojí, protože se starají o tuto [ESG] diskusi," řekl Curtis. "Nezajímá je, kolik velkých amerických a mezinárodních a rozvíjejících se trhů mají [ve svých portfoliích]."

Ve skutečnosti mají ženské hodnoty tendenci převažovat nad úvahami souvisejícími s návratností investic, dodal Curtis.

Mezi všemi individuálními investory se 70 % domnívá, že udržitelné investování znamená finanční kompromis – nárůst z 64 % v roce 2019, podle na Morgan Stanley Institute for Sustainable Investing. Podíl je vyšší (83 %) mezi mileniály ve srovnání se staršími věkovými skupinami.

Podle Morgana Stanleyho se však zdá, že data tento „mýtus“ nepodporují.

Podle Morningstar se asi 74 % udržitelných fondů za posledních pět let umístilo v horní polovině svých příslušných investičních kategorií. Jinými slovy, investoři fondů ESG měli tendenci neobětovat výkonnost pro své hodnoty. (Samozřejmě, fondy ESG ne vždy nutně dosahují lepších výsledků. Mnoho z nich mělo a tvrdý 2022, například z velké části kvůli expozici technologického sektoru, uvedli odborníci.)

„Pro investory a poradce, kteří váhali investovat do udržitelných fondů, protože mají dojem, že takové fondy jako skupina chronicky nedosahují výkonnosti, je [2021] dalším důkazem, že to není pravda – stejně jako posledních pět let,“ řekl Hale.