Proč je portfolio umělé inteligence lepší než tradiční správce fondů

_{Key Takeaways}

• Umělá inteligence pomáhá každodenním investorům zvýšit jejich dostupnost na finanční trh tím, že automaticky analyzuje a vybírá akcie, dluhopisy, ETF a další investice na základě větších a rozmanitějších souborů dat.
• Nižší poplatky a investiční minima jsou důvody, proč uvažovat o digitálním portfoliu před manažerem lidských fondů.
• Kliknutím na tlačítko Sledovat výše získáte aktuální informace o investicích založených na umělé inteligenci.

Ať už si to uvědomujete nebo ne, umělou inteligenci pravděpodobně používáte denně. Umělá inteligence je přítomna téměř ve všech aspektech našeho života – od dotazování Siri na počasí o tomto víkendu až po funkce asistovaného řízení – investování se nijak neliší. Zde je bližší pohled na to, proč je portfolio AI lepší než portfolio spravované profesionálním správcem fondu.

Limity profesionálních správců fondů

Profesionální správci fondů tráví dlouhé pracovní dny přeléváním údajů o akciích, investičních modelů a dalších klíčových informací, které jim pomohou rozhodnout, zda určitá akcie nebo jiná investice patří do portfolia fondu. To je specifické pro aktivně spravované investiční fondy, které fungují jinak než indexové fondy.

I když manažeři fondů na Wall Street často pracují 60 a více hodin týdně, stále jsou omezeni tím, co lidé mohou dělat. Potřebují spát a nemohou si přečíst každý kousek zpráv a dat o společnosti v okamžiku, kdy vyjdou. Lidé si jen zapamatují a zpracují tolik informací a mohou pracovat jen tak rychle.

Lidé jsou v mnoha zaměstnáních lepší než počítače, ale jak se bude umělá inteligence a strojové učení zlepšovat, tato rovnováha se od nás posune. Pokud jde o vaše akciové portfolio, umělá inteligence je již několik kroků před vším, čeho může dosáhnout člověk.

AI to umí lépe

Portfolio umělé inteligence může fungovat lépe než profesionálně spravované portfolio, protože zatímco profesionální manažeři fondů mohou používat pouze aktuálně dostupné informace ve snaze překonat trh, umělá inteligence může využívat velká data a škrábat internet k vytváření vysoce složitých modelů, které předpovídají budoucí pohyby trhu s přesnost.

Konkrétně se portfolia AI spoléhají na aktiva alokační modely nazývané „modely klastrů“, které pomáhají tomuto myšlení orientovanému na budoucnost. Tyto modely berou spoustu akcií a vytvářejí bodový graf založený na absolutních hodnotách relativního rizika v portfoliu. Tyto bodové grafy jsou pak uspořádány v hierarchii. To je jen jeden typ modelu umělé inteligence používaný při správě aktiv.

Celkově grafy pomáhají vytvořit budoucí model zaměřený nejen na lineární vztahy mezi akciemi, jak to dělá většina manažerů fondů, ale také na nelineární vztahy. V konečném důsledku to snižuje riziko portfolia a poskytuje nové příležitosti, jak porazit trh.

Proč je portfolio AI lepší?

Větší dostupnost

Běžní investoři mohou být odrazováni od aktivně spravovaných investičních fondů, protože tyto fondy si obvykle účtují více než oblíbené indexové fondy s nízkým poplatkem. Portfolia AI tento problém zmírňují tím, že umožňují každodenním investorům skočit do světa investování. Q.ai byla založena s posláním pomoci průměrnému jednotlivci v přístupu do finančního světa to bylo dříve exkluzivní pro všechny kromě elity.

Q.ai poskytuje investorům přímý přístup k portfoliím AI prostřednictvím sbírek investic nazývaných sady. Každá sada je akciové portfolio řízené umělou inteligencí, které se aktivně aktualizuje na základě široké škály vstupů.

Nižší náklady a minima

Aktivně spravované investiční fondy účtují investorům řadu poplatků. Na spodní hranici by to mohl být paušální roční poplatek. Bohatí investoři využívající trh hedgeových fondů často platí 20 % zisku a roční poplatek podle velikosti jejich investice.

Portfolia AI obvykle stojí mnohem méně než jejich „profesionálně spravované“ protějšky. Fondy AI vyžadují nižší minimální investici než mnoho fondů spolu s nižšími ročními poplatky. Zatímco některé populární podílové fondy vyžadují pro začátek 5,000 XNUMX $ nebo více, fondy AI umožňují investorům nakupovat za zlomek těchto nákladů.

Větší bezpečnost

Manažeři lidských fondů mohou na poklesy na trhu reagovat až dodatečně, jejich odhad je jen tak dobrý jako minulá výkonnost. Jak se říká, „čas na trhu překonává načasování trhu“.

Umělá inteligence však poskytuje dvojí opatření pro prevenci rizika z volatility trhu a předjímá budoucí investiční riziko. Například všechny základní sady Q.ai jsou dodávány se všemi Ochrana portfolia, která využívá AI k implementaci hedgingových strategií k prevenci ztrát. Portfolio Protection automaticky přerozděluje prostředky z potenciálně rizikových investic, aby ochránila vaše peníze, čímž překonává reakční dobu manažera lidských fondů.

Předčí lidi

Vstupy umělé inteligence mohou překonat lidskou předpověď, jak se bude trh pohybovat. Například začátkem tohoto měsíce jsme diskutovali o tom, jak Rozdělení akcií Tesly nemohlo AI oklamat a co rozdělení akcií společností Google a Gamestocks může investorům naznačovat.

Individuální investoři a další správci fondů reagují různými způsoby. Umělá inteligence dokáže analyzovat obchody na akciovém trhu a zdroje finančních dat a provádět téměř okamžité opravy a úpravy portfolia. Umělá inteligence může dokonce analyzovat údaje o sentimentu ze zpravodajských kanálů a diskusních fór. Hrana několika sekund v automatizovaném vysokorychlostním obchodování může znamenat obrovský rozdíl.

Co hledat v portfoliu AI

Někteří jednotlivci mohou mít obavy z důvěry ve zcela virtuální investiční systém. Zde je několik věcí, které byste měli hledat při výběru investičního portfolia AI:

• Diverzifikace finančních cenných papírů: Portfolia AI mohou trhy pročesat pro různorodou skupinu akcií, dluhopisů, ETF a dalších cenných papírů. Více diverzifikovaná portfolia jsou vhodnější pro zvládnutí rizikového investičního prostředí.
• Kvalita vstupních dat: AI je jen tak dobrá, jak dobrá jsou její data. Nejlepší portfolia AI pečlivě vybírají zdroje dat použité ve svých modelech.
• Transparentnost výkonnosti portfolia: Investiční fondy musí splňovat určité požadavky na podávání zpráv, ale v mnoha případech stále existuje určitá míra neprůhlednosti. Kvalitní portfolia umělé inteligence usnadňují pochopení toho, jak dobře si vaše investice vedou a jak jsou v porovnání s klíčovými tržními benchmarky.
• Související poplatky a minima: Zkontrolujte, zda musíte platit nějaké měsíční nebo roční poplatky za používání platformy AI, a poznamenejte si všechna požadovaná minima.

Bottom Line

Portfolia AI pravidelně překonávají své lidské protějšky tím, že investorům poskytují lepší přístup k rozmanitějším akciím, nižší poplatky a rychlejší odezvu. Můžeš stáhněte si Q.ai ještě dnes pro přístup k investičním strategiím založeným na umělé inteligenci. Když vložíte 100 $, přidáme na váš účet dalších 50 $. Nejlepší ze všeho je, že se můžete aktivovat Ochrana portfolia kdykoliv, abyste ochránili své zisky a snížili své ztráty, bez ohledu na to, do jakého odvětví investujete.