Jaká je návratnost investic do pronájmu nemovitostí?

Vlastnictví nemovitosti k pronájmu může být skvělým způsobem, jak vytvořit a pasivní příjem proud. Před nákupem je však užitečné vědět, jak vypočítat návratnost investic do pronájmu nemovitosti, abyste se ujistili, že jde o inteligentní investice. Existuje více než jeden způsob, jak určit očekávanou návratnost investic pronajaté nemovitosti při měření toho, jak zisková pravděpodobně bude. Chcete-li pomoci zjistit, jak by pronájem nemovitostí mohl zapadnout do vašeho finančního plánu, zvažte spolupráce s finančním poradcem.

Jaká je návratnost investic do pronájmu nemovitostí?

ROI znamená návratnost investice. Jednoduše řečeno, jde o to, kolik peněz vyděláte (nebo ztratíte) na jakékoli investici.

ROI pro pronájem nemovitosti představuje, kolik příjmů nemovitost produkuje v porovnání s množstvím peněz, které investujete do její údržby.

Pokud máte zájem vlastnit pronájem nemovitosti pro pasivní příjem, ROI je důležitým hlediskem. Neprovedení výpočtu ROI znamená jít naslepo, což nikdy není dobrý nápad.

Je také užitečné provádět výpočty návratnosti investic postupně, jakmile vlastníte nemovitost k pronájmu, abyste mohli odhadnout svou ziskovou marži. Když inflace například zvýší náklady na údržbu, může to přímo ovlivnit váš konečný výsledek.

Jak vypočítat návratnost investic do pronájmu nemovitostí

Nejjednodušší způsob, jak vypočítat návratnost investic z pronájmu nemovitosti, je odečíst roční provozní náklady od ročních příjmů z pronájmu a vydělit celkovou částku hypoteční hodnotou. Existuje však několik dalších výpočtů, které můžete použít k určení, jakou návratnost můžete očekávat při investování do konkrétní nemovitosti.

Výpočet návratnosti peněžních toků

Vlastnosti peněžních toků generovat stálý tok hotovosti každý měsíc po zaplacení provozních nákladů. Výpočet návratnosti investic do peněžních toků je poměrně jednoduchý:

Hrubé nájemné – Náklady = Cash flow

Provozní náklady na pronájem nemovitosti mohou zahrnovat věci jako marketing nebo reklama, když je nemovitost prázdná, služby správy nemovitosti, pokud najímáte někoho jiného, ​​aby dohlížel na nemovitost, opravy, údržbu, daně z nemovitosti a pojištění.

Příběh pokračuje

Výpočet návratnosti investic do peněžních toků vám říká, kolik peněz můžete očekávat, že si měsíčně připlatíte z pronájmu nemovitosti, čistě na základě toho, co přijde a co odejde.

Vrácení v hotovosti

Cash-on-cash return měří roční peněžní tok pronájmu nemovitosti na základě výše investované hotovosti. Zde je návod, jak najít hotovostní vrácení pronajaté nemovitosti:

Roční peněžní tok / Celková investovaná hotovost x 100 = Cash-on-cash return

Tento výpočet návratnosti investic se obvykle používá k posouzení toho, jak dobře by si pronajímaná nemovitost mohla za daný rok vést, na základě toho, kolik peněz do ní investujete.

Rychlost uzávěru

Maximální sazba nebo míra kapitalizace pro pronájem nemovitosti je odhadovaná míra návratnosti. Chcete-li zjistit maximální sazbu, vydělíte čistý provozní příjem nemovitosti její kupní cenou.

Čistý provozní výnos / Kupní cena x 100 = Cap rate

Čím nižší limitní sazba, tím nižší je riziko, zatímco vyšší limitní sazba může naznačovat, že pronájem nemovitosti je rizikovější investicí.

Čistý provozní příjem

Čistý provozní příjem neboli NOI je rozdíl mezi příjmem z pronájmu, který nemovitost generuje, a tím, co platíte za provozní náklady a ztráty za neobsazenost. Zde je návod, jak najít NOI pro pronájem nemovitosti:

Příjmy z pronájmu – Provozní náklady – Ztráty z neobsazenosti = NOI

NOI měří ziskovost pouze na základě provozních nákladů a ztrát z neobsazenosti. Tento výpočet nezahrnuje výdaje na hypotéku, pokud jste si na koupi nemovitosti vzali úvěr.

NOI můžete použít k výpočtu ROI na pronájem nemovitosti, pokud porovnáváte více nemovitostí, protože k provedení výpočtů nepotřebujete podrobnosti o hypotéce.

Jaké je 2% pravidlo v nemovitostech?

Pravidlo 2 % v oblasti nemovitostí je dalším jednoduchým způsobem výpočtu ROI pro pronájem nemovitostí. Podle tohoto pravidla, pokud je měsíční nájem za pronájem nemovitosti alespoň 2 % z její kupní ceny, pak je pravděpodobné, že by to mělo generovat kladný peněžní tok.

Výpočet pro pravidlo 2 % vypadá takto:

Měsíční nájem / Kupní cena x 100 = X

V tomto případě X představuje procento, které získáte po dokončení výpočtu. Pokud provedete výpočet a získáte 2 % nebo vyšší, pak nemovitost pravděpodobně vytvoří kladný peněžní tok. Na druhou stranu, pokud získáte číslo pod 2 %, pak nemovitost nemusí být zisková.

Jaká je dobrá návratnost pronajaté nemovitosti?

Stejně jako neexistuje jediná možnost, jak vypočítat ROI u pronajaté nemovitosti, neexistuje žádné pevné číslo, které by znamenalo dobrou míru návratnosti. Důvodem je, že existuje celá řada faktorů, které mohou ovlivnit výnosy, které nemovitost generuje, včetně:

• Kupní cena

• Hypotéka náklady, včetně vaší zálohy, nákladů na uzavření a měsíčních plateb

• Příjmy z pronájmu

• Míra obsazenosti a neobsazenosti

• Provozní náklady

Při posuzování toho, jaká je dobrá míra návratnosti pronajaté nemovitosti, je důležité zvážit své konkrétní cíle a záměry. Můžete mít například výchozí návratnost investic nebo cíl peněžního toku, kterého chcete dosáhnout měsíčně nebo ročně.

Pohled na míru návratnosti v tomto kontextu vám může pomoci vyhodnotit potenciální investice a najít takové, které budou s největší pravděpodobností v souladu s vašimi cíli a tolerancí k riziku. Je také důležité zvážit celkovou poptávku a tržní podmínky v oblasti, kde nakupujete nemovitosti k pronájmu.

Nájemní bydlení je něco, co lidé budou stále potřebovat, i když ekonomika slábne nebo sklouzne do deprese. Měnící se ekonomické prostředí však může vést k tomu, že poptávka po nájemních nemovitostech se ochladí na nejžhavějších nebo nejdražších trzích. Vysoká inflace může také snížit ziskové marže, pokud utrácíte více za údržbu nemovitosti.

Bottom Line

Vědět, jak vypočítat ROI na pronájem nemovitosti, může být neocenitelné, když hledáte ty správné nemovitosti, do kterých byste mohli investovat. Spuštění více výpočtů pomocí různých vzorců může nabídnout různé pohledy na to, jaký zisk můžete očekávat. Tato čísla pak můžete porovnat s výnosy, které očekáváte, abyste se mohli rozhodnout, zda je nemovitost dobrá.

Investiční tipy

• Zvažte možnost promluvit si s finančním poradcem o výhodách a nevýhodách investování do pronájmu nemovitostí a o tom, zda by to mohlo být pro vás to pravé. Najít kvalifikovaného finančního poradce nemusí být těžké. SmartAsset's bezplatný nástroj spojí vás až se třemi finančními poradci, kteří slouží vaší oblasti, a můžete bezplatně popovídat se svými poradci, abyste se rozhodli, který z nich je pro vás ten pravý. Pokud jste připraveni najít poradce, který vám pomůže dosáhnout vašich finančních cílů, začněte hned.

• Pokud byste chtěli investovat do pronájmu nemovitosti, aniž byste ji vlastnili, můžete zvážit: realitní investiční fond (REIT) namísto. REIT vlastní a spravuje investiční nemovitosti do nemovitostí a zároveň vyplácí investorům dividendy.

Fotografický kredit: ©iStock.com/ArLawKa AungTun, ©iStock.com/xeni4ka, ©iStock.com/Sundry Photography

Příspěvek Jak vypočítat návratnost investic do nemovitostí k pronájmu se objevil nejprve na Blog SmartAsset.