Co jsou zlaté futures a jak můžete investovat?

Klíčové jídlo s sebou

• Mezi březnem a říjnem zlato kleslo z 2,016 1,650 USD na přibližně 2.5 XNUMX USD a dosáhlo nejnižší úrovně za XNUMX roku
• Futures na zlato poskytují investorům jednu cestu k obchodování s cenovými pohyby zlata, aniž by vlastnili fyzické aktivum
• Futures na zlato lze použít k zajištění, spekulaci nebo jako rychlý a snadný způsob „uložení“ hodnoty
• Mezi další metody investování do zlata patří fyzické zlato, akcie a ETF související se zlatem a sada drahých kovů Q.ai

Zlato v posledních měsících překvapivě strmě klesalo, když se propadlo z přibližně 2,016 1,650 USD v březnu na přibližně 2.5 XNUMX USD za unci v polovině října. Minulý týden zaznamenaly futures na zlato určité vzrušení, než v pondělí opět klesly a pokračovaly v poklesu. Celkově vzato, žlutý kov je blízko svého nejnižšího bodu za posledních XNUMX roku.

Zlato je již dlouho známé jako uchovatel hodnoty a investice do „bezpečného přístavu“, když roste inflace a klesá důvěra investorů. Ale v posledním roce, navzdory závratně vysoké inflaci, ceny zlata kolísaly, protože investoři neustále zvyšovali sazby.

V současné době není jasné, zda zlato dosáhlo svého roku dna, nebo zda je zde stále prostor pro větší poklesy. Ale tak či onak, investoři mohou najít příležitosti na trhu drahých kovů – pokud víte, kde hledat.

Někomu mohou futures na zlato poskytnout právě takový nájezd.

Co jsou futures na zlato?

Abychom porozuměli futures na zlato, podívejme se nejprve na futures šířeji.

Futures jsou standardizované, právně závazné smlouvy, které se obchodují na burzách. Kupující (nebo investor) souhlasí s nákupem stanoveného množství aktiva za předem stanovenou cenu a datum. Na druhé straně transakce prodávající souhlasí s rozdělením aktiva (nebo zaplacením peněžní hodnoty) za uvedených podmínek.

Konkrétně futures na zlato zavazují kupujícího zaplatit a přijmout stanovené množství zlata za budoucí cenu a datum. V opačném případě musí prodávající v tu dobu předat uvedené množství zlata.

Proč investovat do futures na zlato?

Futures na zlato často využívají společnosti jako rafinerie, výrobci a klenotníci k zablokování cen zlata. Někteří také používají futures na zlato k zajištění svého cenového rizika na budoucí dodávky tím, že současně sázejí na ceny jdoucí opačným směrem. Nákupem v jednom směru a zajištěním v jiném mohou kupující zmírnit potenciální budoucí ztráty.

Investoři mohou používat futures na zlato jako pohodlnou alternativu ke skutečnému nákupu fyzického zlata. Futures umožňují investorům „ukládat“ hodnotu, zajišťovat se proti recesím a tržním rizikům, spekulovat na ceny a profitovat z krátkodobých výkyvů zlata. Obecně platí, že futures vlastněné investory kulminují vypořádáním v hotovosti, spíše než dodáním zlata.

Výhody a nevýhody futures na zlato

Stejně jako všechny investice mají futures na zlato jedinečné výhody a nevýhody, včetně významných odměn a rizik.

Výhody zlatých futures

• Přidána diverzifikace portfolia nad rámec tradičních akcií a dluhopisů
• Dokáže využít potenciální zisky bez ohledu na směr trhu
• Nabízí větší flexibilitu a likviditu než nákup fyzického zlata
• Mnoho futures účtů umožňuje obchodování s marží, což přidává větší pákový efekt
• Futures na zlato se obchoduje 23 hodin denně, 6 dní v týdnu
• Futures kontrakty jsou často levnější než nákup skutečného zlata

Nevýhody futures na zlato

• Trhy futures na zlato mohou být značně volatilní a vystavovat investory většímu riziku
• Futures s sebou nesou potenciální riziko nesplácení (tj. když těžařská společnost nemůže dodat zlato včas)
• Obchodování s marží přichází se zvýšeným rizikem ztráty více, než stojí vaše původní investice
• Futures na zlato se obecně doporučují pokročilým investorům, kteří si mohou dovolit potenciální ztráty

Jak nakupovat futures na zlato a další investice do zlata

Pokud chcete přidat zlato do svého portfolia, ale nemáte ponětí, kde začít, zde je to, co byste měli vědět.

Jak obchodovat futures na zlato

Futures kontrakty jsou standardizovány podle aktiv, aby se usnadnilo obchodování. Na primární burze zlata se sídlem v USA, New York Mercantile Exchange (NYMEX), každý futures kontrakt obsahuje:

• Stanovené množství zlata (obvykle 100, 33.2 nebo 10 trojských uncí)
• Datum účinnosti, které označuje, kdy smlouva vstoupí v platnost
• Datum vypršení platnosti, kdy je potřeba smlouvu splnit
• Futures na zlato se ve Spojených státech obvykle uzavírají třetí až předposlední pracovní den února, dubna, června, srpna, října nebo prosince.

Chcete-li začít obchodovat s futures, musíte se zaregistrovat u makléře, který povoluje obchodování s futures. Odtud budete muset financovat svůj účet a začít nakupovat futures na zlato prostřednictvím svého účtu, podobně jako nakupujete akcie prostřednictvím svého makléřství.

Nezapomeňte si povšimnout zásady makléře ohledně investic do zlata, protože většina z nich není vybavena k bezpečnému přijímání, skladování nebo odesílání fyzického zlata. (V takovém případě „dostanete“ své zlato ve formě hotovosti.)

Jiné typy investic do zlata

Do zlata můžete investovat i několika dalšími způsoby, například:

• Zlaté slitky nebo mince. Zatímco fyzické zlato nabízí radost ze skutečného vlastnictví, budete mít také na háku náklady na skladování a pojištění.
• Akcie související se zlatemvčetně těžby, distribuce a některých výrobních a klenotnických akcií. Akcie související se zlatem nabízejí šanci profitovat z pohybů zlata i zhodnocení kapitálu. Tyto investice však mohou přicházet s otázkami ohledně vaší tolerance k riziku nebo určitých etických obav.
• ETF, které investují do zlata a cenných papírů souvisejících se zlatem. ETF vám umožní okamžitě diverzifikovat vaše portfolio a zároveň zmírnit některá rizika spojená s vlastnictvím zlata sami.

Pokud si chcete koupit fyzické zlato, můžete začít online nebo návštěvou místních zastaváren nebo obchodů se zlatem. (Nezapomeňte zkontrolovat pravost každého kusu.) Akcie související se zlatem, ETF a podílové fondy jsou potenciálně snazší, protože si můžete jednoduše koupit akcie ve svém stávajícím makléřském nebo dokonce důchodovém účtu (účtech).

Kdy byste měli (a neměli) kupovat zlato

Není nutně správný nebo špatný čas na nákup zlata – prostě pro vás správný nebo špatný čas.

Mnoho investorů spoléhá na zlato jako na zajištění inflace, nebo dokonce na zajištění proti ekonomické recesi. Protože je do značné míry proticyklické – to znamená, že se obvykle nepohybuje těsně s tradičními investicemi – zlato často roste, když akcie klesají, a naopak.

Investoři jako takoví mají tendenci se hrnout do zlata, aby ochránili svůj kapitál, když akcie krachují, ekonomika klesá nebo americký dolar oslabuje.

Na druhou stranu schopnost zlata uchovávat hodnotu je mnohem méně působivá v obdobích ekonomického růstu. Přestože si kov drží svou hodnotu poměrně dobře, neroste tak rychle, což znamená, že vlastnictví příliš velkého množství zlata ve špatnou dobu může brzdit váš finanční růst.

Navíc faktory jako vysoké úrokové sazby, nízká inflace a vysoká spotřebitelská důvěra mohou přimět investory, aby ztratili důvěru (nebo zájem) o zlato. Když investoři drahý kov opustí, cena může zaznamenat krátkodobou volatilitu a nakonec na několik týdnů nebo měsíců klesnout, než se opět vzpamatuje.

Investování do zlata s Q.ai

Zlato, stejně jako jiné alternativní investice, může poskytnout užitečný nástroj pro diverzifikaci vašeho portfolia a vyrovnání volatility, když trh kolísá. Drahý kov se navíc často používá k „uchovávání“ hodnoty během hospodářského poklesu nebo poklesu trhu.

To znamená, že přílišné vystavení zlatu může mít nepříznivé dopady na vaši finanční situaci. Odborníci obvykle doporučují omezit drahé kovy na 10 % vašeho portfolia nebo méně. Pečlivá kontrola expozice zajišťuje, že nebudete brzdit svůj růst nebo zavádět příliš mnoho kolísání v nevhodnou dobu.

Pokud chcete investovat do futures na zlato a dalších investic, aniž byste se museli starat o další výzkum, Q.ai má to pravé. S naší Sada drahých kovů, můžete snadno klepat na zlato, stříbro a drahé kovy se silou AI po vašem boku. Je to investice do zlata, okamžitá diverzifikace a cenová dostupnost, to vše zabaleno do úhledného malého balíčku.

Stáhněte si Q.ai ještě dnes pro přístup k investičním strategiím založeným na umělé inteligenci. Když vložíte 100 $, přidáme na váš účet dalších 50 $.