Pochopení Yearn Finance

Velká čísla přitahují pozornost, stejně jako v případě Yearn Finance, jako po explozi DeFi sektoru v roce 2020 dosáhla YFI 82,835.78. května 12 historického maxima 2021 XNUMX USD.

I když by se nedostalo ani do top 10 kryptoměn podle tržní kapitalizace, YFI se v roce 2020 stala nejdražším kryptoaktivem. Svou pozici si udržela alespoň na krátkou chvíli, když v roce 2021 Yearn Finance oznámila agresivní nákup. -back program a cena YFI vyletěla za den o 30 %.   

Po tomto vrcholu však token Yearn Finance následoval sestupný trend.   

Podívejme se, co se tam děje.   

Co je Yearn Finance? 

Yearn Finance je Ethereum dApp, která využívá pokročilé nástroje, aby fungovala jako klíčový agregátor pro protokoly DeFi, včetně Aave, Křivka, a Kosmos. Byl vyvinut za účelem automatizace alokace likvidity dodávek do různých fondů a výběru přistávacího protokolu, který nabízí nejlepší APY (roční procentní výnos). Svým způsobem se jedná o automatizovaný protokol hospodaření s výnosy, který umožňuje přidělovat finanční prostředky nejlepším příležitostem návratnosti.   

Základním prvkem Yearn Finance není token YFI, ale jeho protokol. Yearn protokol je optimalizátor výnosu, který má hlavní roli v automatickém přepínání mezi řadou různých přistávacích protokolů DeFi.   

Vytvořením vyhrazených automatizovaných investičních metod protokol umožňuje investorům vkládat likvidity do fondu a přijímat zpět yTokeny, které ukazují majetek nad investicí, stejně jako potvrzení.   

Jakmile budou fondy investorů v poolu, protokol odstraní manuální úkoly kontroly vývoje úvěrů a rozhodovacího procesu při přepínání mezi různými možnostmi.   

Význam yTokenů 

V Yearn Finance existuje několik způsobů investování. Ale ve svém jádru bude protokol přepínat mezi přistávacím protokolem a fondy likvidity, jako je Cosmos, Aave, Compound, Curve nebo jiné DeFi, aby se maximalizovaly zisky z iIúroky ze stablecoinů, poplatky za obchodování nebo odměny poskytovatelů likvidity.   

A jak již bylo zmíněno dříve, jakmile investor vloží svou likviditu do vyhrazeného fondu, obdrží za to yTokeny. yTokeny jsou „zabalenou“ verzí uloženého tokenu, která je optimalizována pro výnos.   

Když si uživatelé chtějí vybrat své prostředky a získat své úroky, mohou jednoduše vyměnit své yTokeny a získat svou kryptoměnu zpět.   

Takže pro DAI, USDC, USDT a TUSD investor obdrží zabalené tokeny s ohledem na výnosy, jako jsou yDAI, yUSDC, yUSDT a yTUSD.   

Přestože platforma bude přepínat mezi přistávacími protokoly, nezmění kryptoměnu, i když jeden nabízí vyšší výnos. Investor, který vložil USDT, proto také získá zpět USDT.  

Pochopení mince YFI 

Za prvé, YFI není coin, ale token řízení, jak bylo oznámeno na webu oficiální střední profil. Byl distribuován prvním uživatelům, kteří se zapojili. Po vydání YFI nebylo možné předtěžit, koupit ani vydražit. Byl to jen finančně bezcenný token, který umožňoval decentralizované řízení ekosystému Yearn. A od července 2021 se YFI stal jedním z největších tokenů založených na Ethereu díky zaměření protokolu na automatizované strategie hospodaření s výnosy.   

Držitelé tokenu mohou hlasovat o rozhodnutích týkajících se budoucnosti protokolu. A kromě hlasování lze YFI použít také pro staking. Důležité je zmínit, že držitelé mohou hlasovat o vývoji protokolu pouze v případě, že vsadili tokeny.   

Pokud jde o růstový potenciál, YFI má:   

• Velký stupeň nedostatku, s jediným 30,000 tokeny;   
• Hlasovací síla, hlasování trvá minimálně 5 dní a potřebuje více než 50 % úspěšných hlasů;   
• Žádná spotřeba plynu při hlasovací transakci;   
• Charakteristika podobná omezenému zajišťovacímu fondu, ve které jsou partneři odměňováni všemi pokladními prostředky, které jdou nad rámec 500 tisíc dolarů bar.   

A pokud jde o jeho použití, YFI lze použít jako:   

• Přímý vklad nebo možný IL;   
• Zajištěná dluhová pozice;   
• Půjčování a půjčování; 
• Poskytování likvidity;  

• Poskytování likvidity s pákovým efektem.   

Navíc, čím více lidí využívá Yearn Finance, tím více poplatků bude generováno pro pokladnu a fond správy.   

Co je nového s Yearn Finance? 

Přestože Yearn Finance prošel několika úpravami, nejvýznamnější aktualizace v průběhu let ovlivnily jeho vývoj. Yearn Finance přijala YIP-54 na konci roku 2020. Aktualizace umožňuje členům komunity čtvrtletně auditovat hackathony, bezpečnostní audity, granty, odměny za chyby a mzdové náklady.   

SIOZNAČOVAT. YIP – Návrh na zlepšení výnosu. 

YIP-54 umožňuje nově založenému provoznímu fondu zpětně odkoupit YFI nebo jiná aktiva podle vlastního uvážení. 

Yearn Finance prošel čtyřmi významnými návrhy YIP v roce 2021. Jejich úspěšná integrace do protokolu Yearn Finance umožnila implementaci nových struktur poplatků, distribuci pobídek s podporou YFI, čtvrtletní finanční audity a provozní financování.   

V roce 2021 protokol vydal nový produkt s názvem yvBOOST, generátor výnosu. Tento produkt, součást jeho sady trezorů, doplní trezor „Backscratcher“ tím, že uživatelům umožní vydělávat a zlepšovat pobídky v tokenu 3CRV založeném na křivce. 

Podle tvůrců protokolu je fond yvBOOST-ETH zapnutý  Výměna sushi je určena k zajištění likvidity pro jejich nový trezor. Tento fond poskytuje lepší návratnost cen založených na SUSHI.   

Společnost Yearn Finance dále ve stejném roce vyvinula fixní forex s důležitými funkcemi včetně 0 řízení, 0 konfigurací, 0 poplatků, 0 extrakce hodnoty, šetrné likvidace, dynamických limitů ražby v závislosti na likviditě řetězce a dynamických LTV založených na protokolech řetězců. .   

Fixed Forex začleňuje šetrné likvidace do platformy Yearn, kde je vráceno přesně nejmenší množství dluhu, aby se pozice uživatele vrátila zpět na rovnoměrnou, což eliminuje potřebu starat se o likvidaci celého stacku během čerpání.   

Kromě toho zavedli odměny za těžbu likvidity v2. Má řešit kobylky likvidity, známé také jako „lepkavost“ a symbolickou loajalitu nebo oportunistický dumping, který pomáhá, když likvidita rychle mizí, když pobídky přestávají.   

V září 2021 společnost Yearn Finance udělala významný krok vpřed zavedením Yearn UI V3.0, ve které tým projekt od základů přestavěl. Verze 3 upřednostňuje uživatelskou zkušenost, škálovatelnost a víceřetězcovou budoucnost.   

Celá integrace však ještě není dokončena, ale hlavním bodem je, že V3 má za cíl vylepšit všechny základní komponenty vaultů Yearn. V3 je navržena tak, aby zlepšila zabezpečení, automatizaci, vývoj, modularitu, strategii a přizpůsobivost produktu. Tím však plány týmu nekončí; mají v úmyslu vytvořit různé nové fascinující služby a funkce.   

Yearn Finance v kontextu DeFi 

Yearn Finance funguje jako most pro farmáře k různým výdělečným protokolům. Ale jakkoli to zní hezky, nemůžeme si pomoct, abychom viděli, jak si token YFI vede.   

K 3,2020. listopadu 10 klesla pod XNUMX XNUMX $, v kontextu, kdy se zdá, že humbuk DeFi utichl.   

Pokud jde o Yearn Finance, několik faktorů může zabránit tomu, aby se token vrátil.   

Andre Cronje vyvinul herní protokol s názvem Eminence, do kterého investoři z ničeho nic vyhazovali miliony. 28. září byly finanční prostředky ztraceny poté, co hacker zneužil chybu v protokolu k odcizení všech finančních prostředků.   

Yearn Finance se podle očekávání vrátila a nakonec k tomu došlo 2021, kdy Yearn Finance dosáhla historického maxima. Na může 12protokol dosáhl vrcholu $82,835.78 a zůstal tam asi 5 dní. Po této události se cena Yearn Finance snížila a postupně zvyšovala. V současné době se Yearn Finance pohybuje kolem 7,000 XNUMX USD s malými denními výkyvy. 

Klíčové jídlo s sebou 

• Yearn Finance je Ethereum dApp vytvořená Andre Cronje, vyvinutá za účelem automatizace alokace likvidity dodávek do různých fondů a výběru přistávacího protokolu, který nabízí nejlepší APY (roční procentní výnos).   
• Ytokeny jsou „zabalenou“ verzí uloženého tokenu, která je optimalizována pro výnos.   
• Takže pro DAI, USDC, USDT a TUSD – investor obdrží zabalené tokeny s ohledem na výnosy, jako jsou yDAI, yUSDC, yUSDT a yTUSD.   
• YFI je token správy protokolu Yearn Finance, který umožňuje držitelům hlasovat o rozhodnutích týkajících se budoucnosti protokolu. Může být také použit pro sázení.   
• I když to začalo slibně, od října 2020 zaznamenala společnost YFI velký prodejní tlak, který lze korelovat s nepříznivým názorem na přístup jejího vývojáře k testování ve výrobě. A když humbuk DeFi utichá, více než 86 % adres YFI je v současné době ve ztrátě.   
• Yearn Finance dosáhla v roce 82,835.78 historického maxima 2021 XNUMX USD.   
• V průběhu let projekt přidal několik nových funkcí. Nejvýznamnější jsou YIP-54, yvBOOST, Fixed Forex, Liquidity Mining Rewards V2 a Yearn UI V3.0. 

* Informace v tomto článku a uvedené odkazy slouží pouze pro obecné informační účely a neměly by představovat žádné finanční nebo investiční poradenství. Před finančním rozhodnutím vám doporučujeme udělat si vlastní průzkum nebo se poradit s odborníkem. Prosím, vezměte na vědomí, že neneseme odpovědnost za žádné ztráty způsobené jakýmikoli informacemi přítomnými na této webové stránce.