Britský dohlížející orgán identifikuje hlavní nedostatky v tom, jak se vyzyvatelské banky vypořádávají s riziky finanční kriminality

Po nedávném vyšetřování úřadu Financial Conduct Authority (FCA) bylo zjištěno, že několik challenger banky měly velké nedostatky ve svých kontrolách finanční kriminality a je třeba je zlepšit finanční kriminalitě riziko celkově.

Podle přezkumu provedeného v roce 2021 bylo skutečně zjištěno, že za určitých okolností zpochybněné banky neprovedly hodnocení rizika finanční kriminality u svých klientů. zveřejněn FCA v pátek 22. dubna.

Zvažované vyzyvatelské banky byly ty, které byly v tomto odvětví relativně nové a poskytovaly rychlý a přímočarý postup podávání žádostí. Konkrétně se skládala ze šesti vyzyvatelských retailových bank, většinou složených z digitálních bank, a obsluhovala celkem více než osm milionů klientů. 

Sarah Pritchardová, výkonná ředitelka pro trhy v FCA, řekla:

„Výzvové banky jsou důležitou součástí nabídky retailového bankovnictví Spojeného království. Nemůže však existovat kompromis mezi rychlým a snadným otevřením účtu a robustní kontrolou finanční kriminality. Banky Challenger by měly vzít v úvahu zjištění tohoto přezkumu a pokračovat ve zdokonalování svých vlastních systémů finanční kriminality, aby zabránily škodám.“

Recenze nalezla určité důkazy o dobré praxi

Po provedení důkladného šetření kontrolní tým objevil některé známky vynikající praxe, jako je kreativní využití technologie k rychlé identifikaci a ověření klientů.

Zatímco Dr. Henry Balani, globální ředitel pro průmysl a regulační záležitosti společnosti Encompass Corporation, sdílel své poznatky finbold v této věci:

„Challenger a digitální banky zaznamenaly v posledních letech ohromný nárůst zákaznické základny, nicméně toto rychlé škálování znamenalo, že programy compliance ne vždy udržely krok. Vypořádání se se zvýšeným objemem zákazníků a transakcí a expanze na nové trhy přidalo na složitosti iniciativám proti finanční kriminalitě.“

Dodal:

„Přijetí nejlepší automatizace KYC je pro banky konkrétně jediným způsobem, jak efektivně řešit problém. Použití inovativní technologie zajišťuje trvale vysoké standardy souladu v měřítku a zároveň zlepšuje cestu a zkušenosti zákazníka.

Obecně platí, že digitální odbornost vyzyvatelských bank jako např Revolut je známý. Nutnost udržet vysokou úroveň spotřebitelského růstu a zároveň zvládat rostoucí hrozby finanční kriminality vyžaduje pokračující inovace ze strany všech finančních institucí.