Top 4 konzervativní alokační podílové fondy

Podílové fondy s alokací aktiv si mezi investory získaly oblibu, protože tyto sdružené investice nabízejí jednoduchý způsob přístupu k více třídám aktiv v rámci jediného, ​​profesionálně spravovaného fondu. Široká škála alokace aktiv existují fondy, od ultrakonzervativních až po vysoce agresivní, a každý z nich může být použit jako samostatná držba nebo částečná alokace pro jednotlivé investory. Konzervativní alokační fondy se skládají z majetkových a dluhových cenných papírů, jakož i hotovosti a peněžních ekvivalentů, se zaměřením na zachování hlavního kapitálu prostřednictvím větších dluhových a hotovostních investic. Investoři, kteří mají obavy z volatility trhu, nebo ti, kteří chtějí generovat příjem ze všech svých portfolií nebo jejich části, mohou ke splnění investičních cílů snadno použít konzervativní alokační fondy.

Zatímco konzervativní alokační podílové fondy nabízejí úlevu od prudkých výkyvů v investicích s vysokým podílem akcií, nejsou vhodné pro každého investora. Mají větší koncentraci celkových aktiv v dluhopisech a hotovosti, což investorům snižuje příležitost dosáhnout zhodnocení kapitálu v dlouhodobém horizontu. Navíc některé držby dluhopisů a hotovostní investice jsou v obtížné situaci, aby držely krok s rostoucí mírou inflace, takže návratnost konzervativních alokačních fondů je občas minimální.

Investoři, kteří mají zájem o udržení základní rovnováhy investičního portfolia s potenciálem generovat příjem prostřednictvím dividend a úroků, však mohou považovat konzervativní alokační fondy za nejvhodnější jako součást investičního portfolia nebo jako jediný podíl v rámci investičního portfolia. Řada konzervativních fondů pro alokaci aktiv je k dispozici investorům prostřednictvím známých poskytovatelů podílových fondů, včetně Vanguard, American Funds, T. Rowe Price a Thrivent, jejichž fondy jsou zde uvedeny.

Vanguard Tax-Managed Balanced Fund (VTMFX)

Vanguard Tax-Managed Balanced Fund je konzervativní alokační podílový fond dostupný investorům prostřednictvím Vanguard Group. Tento podílový fond, který byl založen v roce 1994, se snaží poskytovat investorům daňově efektivní výnosy generované federálně osvobozené od daně příjmy, dlouhodobé zhodnocení kapitálu a běžné zdanitelné příjmy v mírné výši. Obvykle jsou aktiva fondu ve výši 8.0 miliard USD investována rovným dílem mezi segmenty střední a velké kapitalizace amerického akciového trhu a federální komunální dluhopisy osvobozené od daně.

Podílový fond od svého založení dosáhl průměrné roční návratnosti 7.60 % a jeho nákladový poměr 0.09 % k 12. srpnu 2022. Od investorů je vyžadována minimální počáteční investice 10,000 XNUMX USD. Mezi nejvýznamnější podíly ve fondu patří Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT), Amazon.com Inc. (AMZN) a Alphabet Inc. (GOOGL).

American Funds Daňově zvýhodněný výnosový fond (TAIAX)

Fond American Funds Tax-Advantaged Income Fund je nabízen investorům prostřednictvím rodiny podílových fondů American Funds a byl založen v roce 2012. Cílem tohoto konzervativního alokačního fondu je pomoci investorům rozšiřovat jejich aktiva a také získat určité příjmy osvobozené od daně. Investiční mix podílového fondu se skládá z několika nabídek amerických fondů s různými kombinacemi a váhami, z nichž většina se snaží generovat příjem ze svých podkladových investic. Manažeři fondů s American Funds Tax-Advantaged Income Fund se zaměřují na výběr investic akcie vyplácející dividendy zahrnutím růstových a výnosových fondů, akciových výnosových fondů, vyvážených fondů a dluhopisových fondů.

Podílový fond vygeneroval od svého založení průměrný desetiletý roční výnos 6.47 % a má nákladový poměr 0.64 %. Fond vyžaduje počáteční investici ve výši 250 USD. Mezi nejvýznamnější podíly v podílovém fondu patří americký dluhopisový fond osvobozený od daně, americký vysokopříjmový komunální dluhopisový fond, fond kapitálového světového růstu a příjmu a fond Washington Mutual Investors Fund.

T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund (PRSIX)

Fond T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund byl založen v roce 1994. Tým správy fondu se snaží investorům poskytovat nejvyšší celkovou návratnost v průběhu času tím, že se zaměřuje na výběr investic na prvním místě příjmu a na druhém místě růstu kapitálu. Přibližně 40 % aktiv fondu ve výši 2.25 miliardy USD je investováno do akcií, přičemž zbývající část je od 31. července 2022 rozptýlena mezi dluhopisy, cenné papíry peněžního trhu a hotovost. V některých případech může fond upravit váhu konkrétní třídy aktiv na základě aktuálních tržních podmínek nebo výhledu.

Fond T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund dosáhl od svého založení do 6.95. června 30 průměrné roční návratnosti 2022 % a k 0.60. červenci 31 má poměr nákladů 2022 %. Fond vyžaduje min. počáteční investice 2,500 XNUMX USD. Mezi nejvýznamnější společnosti ve fondu patří Alphabet, Amazon.com a Microsoft.

Fond Thrivent Diversified Income Plus Fund (THYFX)

Thrivent Diversified Income Plus Fund je konzervativní alokační podílový fond založený v roce 1997 a zpřístupněný investorům prostřednictvím investiční skupiny Thrivent. Podílový fond se snaží poskytovat investorům příjem při zachování a zhodnocení kapitálu v dlouhodobém horizontu. Aktiva fondu ve výši 901.10 milionů USD jsou investována do kombinace majetkových cenných papírů a dluhových cenných papírů, přičemž majetková část je zaměřena na kmenové akcie, prioritní akcie a konvertibilní akcie. Dluhové cenné papíry držené ve fondu mohou mít jakoukoli úvěrovou kvalitu a libovolnou délku splatnosti a mohou zahrnovat vysoce rizikové dluhopisy, směnky, obligace nebo jiné dluhové obligace. Správci fondů mohou také podle svého uvážení investovat do alternativ fondů obchodovaných na burze.

Fond Thrivent Diversified Income Plus Fund od svého založení generoval průměrný roční výnos 10 % za 4.82 let a má poměr nákladů 0.71 % k 29. červenci 2022. Fond vyžaduje minimální počáteční investici 2,000 30 USD. Mezi nejvýznamnější podíly v podílovém fondu patří Federal National Mortgage Association konvenční XNUMX-letý Pass-Through a Thrivent Core Emerging Markets Debt Fund.