Tři lekce od Warrena Buffetta, které stojí za pozornost právě teď

Finanční přehlednost a strategie jsou požadovány, jak ukazují tisíce Berkshire Hathaway
BRK.B,
-0.76%
akcionáři, kteří se sešli 30. dubna v Omaze v Nebrasce na výroční konferenci nebo sledovali přímý přenos na CNBC.

Předseda a generální ředitel Berkshire Hathaway, Warren Buffett, jeden z nejbohatších lidí na světě, je 91letý investor a obchodní legenda známý pro své strategické finanční poradenství a schopnosti. Zde je to, co se od něj můžete naučit o inflaci, indexových fondech a hodnotovém investování a co můžete dnes udělat pro zlepšení úrovně svého finančního portfolia.

1. Inflace je mimo kontrolu investorů

Inflace "podvádí téměř každého," připomněl Buffett investorům 30. dubna. Ceny zboží a služeb rostou, což znamená, že americký dolar může koupit méně, než před rokem nebo dvěma.

Americké rodiny, které se již po desetiletí potýkají s stagnací mezd, nyní zápasí s rostoucími cenami potravin, plynu a přístřeší, abychom jmenovali alespoň některé. A zatímco změny na trhu a globální události jsou mimo sféru vlivu jednotlivých investorů, je moudré, aby se spotřebitelé zaměřili na to, co mohou ovlivnit. Ve většině případů to znamená držet se kurzu své investiční strategie – koneckonců, jak by radil Buffett, dlouhodobé investování je obvykle nejlepší způsob, jak porazit inflaci.

Viz také: Investiční dovednosti Warrena Buffetta budou pokračovat navždy poté, co výzkumníci prolomili jeho investiční kód

2. Indexové fondy mohou poskytnout jednoduchou a efektivní diverzifikaci

Buffett je velkým fanouškem indexové fondy, investiční balíčky, které odrážejí konkrétní tržní index, jako je S&P 500: „Podle mého názoru je pro většinu lidí nejlepší vlastnit S&P 500
SPX,
-0.52%
indexový fond,“ řekl Buffett v květnu 2022.

Nízkonákladové indexové fondy si obvykle účtují nižší poplatky než aktivně spravované fondy a umožňují vám koupit diverzifikovanou část trhu nebo odvětví. Z praktického hlediska rozloží riziko vašich investic, což je zvláště důležité v období kolísání.

Naproti tomu „výběr akcií“ neboli aktivní správa finančního portfolia nákupem jednotlivých akcií může být nákladná, časově náročná a riskantní. A podle finančního poradce Kevina Cheekse se sídlem v San Francisku se to často nevyplácí: „Většina profesionálních peněžních manažerů nedokáže konzistentně porážet trh. Mohou mít několik dobrých let, ale 70 až 80 % správců fondů bude mít horší výsledky než akciový trh.“

Údaje dokazují, že: Indexy S&P Dow Jones oznámilo, že téměř 80 % aktivně spravovaných fondů nedosáhlo v roce 1500 indexu S&P Composite 2021. „Platit vyšší náklady za něco, co nemusí v průběhu času fungovat dobře, vašemu portfoliu tolik nepřidá,“ říká Cheeks.

Na otázku ohledně výběru akcií 30. dubna Buffett řekl: „My [Buffett a Charlie Munger, místopředseda Berkshire Hathaway] nemáme ani tušení, co akciový trh udělá, až se v pondělí otevře. Nikdy jsme neměli." Pokračoval: „Nemyslím si, že jsme kdy učinili rozhodnutí, kde by jeden z nás řekl nebo přemýšlel, že bychom měli nakupovat nebo prodávat na základě toho, co trh udělá. Nebo, když na to přijde, na tom, co ekonomika udělá. Nevíme.”

Chcete-li začít s indexovými fondy, vyberte si index jako S&P 500, Dow Jones Industrial Average
DJIA,
-0.96%,
Nasdaq Composite
COMP,
-0.02%
nebo Wilshire 5000 a fond, který tento index sleduje. Mnoho investorů vybírá indexové fondy podle jejich poměru nákladů nebo vašeho ročního poplatku vyjádřeného jako procento vaší investice. Poté, když jste připraveni koupit, můžete tak učinit prostřednictvím investičního účtu, jako je makléřský účet nebo IRA. Penzijní plány sponzorované zaměstnavatelem, jako je 401(k)s, mohou také nabízet přístup k indexovým fondům.

3. Hodnotové investování může být solidní strategií

„Nakupujte do společnosti, protože ji chcete vlastnit, ne proto, že chcete, aby akcie rostly,“ řekl Buffett časopisu Forbes v roce 1974. Jednou ze strategií pro výběr, kam a kdy investovat, je posouzení hodnoty společnosti.

Hodnotové investování znamená nakupovat vysoce kvalitní akcie, ideálně za hodnotové ceny, a držet je roky.

Je zde také investování v souladu s vašimi hodnotami, což zahrnuje zohlednění vašeho sociálního, náboženského, environmentálního nebo morálního přesvědčení, když investujete.

Buffett pro sebe udělal docela dobře, když dodržoval obě strategie. Například na letošní výroční konferenci Buffett oznámil, že Berkshire Hathaway koupila 15 milionů akcií herní společnosti Activision Blizzard. Akvizice je jedním z novějších příkladů Buffettovy strategie vybírání podhodnocených investic za atraktivní cenu namísto výběru akcií na základě vysokého růstového potenciálu.

V případě přesvědčení Berkshire Hathaway upřednostnil Buffett čtyři hlavní oblasti: pojištění, Apple
AAPL,
-1.02%,
železnice (BNSF Railway) a energetika. Buffett ve svém Letter to Shareholders z roku 2021 popisuje železnice jako „tepnu číslo jedna amerického obchodu“ a „nepostradatelné aktivum pro Ameriku i pro Berkshire“. Víra ve služby, které železnice poskytuje, a jejich dopad na životní prostředí jsou pro Buffettovy investice zásadní. „Pokud by mnoho základních produktů, které BNSF nese, bylo místo toho taženo kamionem, americké uhlíkové emise by prudce vzrostly,“ napsal.

See: Warren Buffett a Berkshire Hathaway opět překonávají akciový trh. Apple je jeden velký důvod, ale těchto dalších 10 akcií také pomohlo

I pro ty, kteří investují 100 nebo 1,000 XNUMX $, může být investice na základě vašich hodnot stále důležitým faktorem. Cheeks pomáhá klientům činit řadu hodnotových rozhodnutí při investování. „Zaměřme se na to, čeho je potřeba dosáhnout. A pak se podívejme na to, jak to můžeme udělat konkrétním pohledem, jako je působivost nebo dobročinnost,“ říká.

Pokud se zajímáte o hodnotové investování, budete muset prozkoumat podceňované a přehlížené společnosti na dnešním akciovém trhu – což je snazší, když je trh z velké části dole, jak tomu bylo nedávno.

Přečtěte si více: Kolik bych měl investovat? | Jak investovat: Ep. 1

Pokud jde o investování v souladu s vašimi hodnotami, mnoho brokerů má screeningové nástroje, které vám umožňují filtrovat indexové fondy nebo jiné investice na základě environmentální, sociální a správa (ESG) obchodní praktiky.

Více od NerdWallet

Alieza Durana píše pro NerdWallet. E-mailem: [chráněno e-mailem].