„Trvalo to příliš dlouho“: Banka si zaplatila poplatky ve výši 18,000 XNUMX USD. Důvěra mého zesnulého otce nebyla rozdána. Jaké mám možnosti?

Je listopad a důvěra stále není rozdělena. Banka si zaplatila poplatky ve výši 18,000 10 USD. Během posledních XNUMX měsíců jsem je mnohokrát kontaktoval prostřednictvím e-mailu a telefonu a oni se donekonečna vymlouvali, proč k výplatě nedošlo.

Zjevně není v zájmu banky tento proces urychlit, protože každý měsíc vydělávají na poplatcích pořádnou sumu. Navíc poslali peníze na bankovní účet mého otce 10 dní po jeho smrti a zdá se, že nebyl učiněn žádný pokus o jejich vrácení.

Jak dlouho by mělo zrušení trustu řízené velkou bankou trvat? Jaká je jejich svěřenecká odpovědnost a jaké prostředky mají zbývající prostředky k odpovědnosti banky? Trvalo to příliš dlouho a jsem na konci svých sil. Nějaká rada?

Už dost

Drahý dost,

To je spousta poplatků a jak říkáte, banka má spoustu důvodů, proč si dát sladkou chvilku. Ale rozdělování trustů může být také komplikovaný a zdlouhavý postup. Příjemci jsou evidentně na háku, možná pochopitelně čekají na svůj vlastní kousek koláče.

Promluvte si s bankou, správcem důvěry a/nebo jejich manažerem a zeptejte se jich na otázky, které jste mi položili. Proč to trvá tak dlouho? Daňové přiznání může proces zpozdit o měsíce. Mohou vám odhadnout, jak dlouho to bude trvat? Máte plné právo na včasné a přesné informace.

Proč nebyly peníze, které byly zaslány na účet vašeho otce, získány zpět? Zdá se, že banka z míče spustila zrak. Můžete zcela připomenout správci svěřenského fondu, že má vůči příjemcům svěřenskou povinnost, a můžete požádat soud, aby je z pozice správce odstranil.

Doug Sherry, prezident Společnost Arden Trust Company s kancelářemi v sedmi státech USA, včetně Kalifornie a Floridy, se vcítí do vaší nesnáze, ale také poukazuje na to, že přiměřená doba pro jeden typ důvěry může být pro jiný nepřiměřená nebo zdlouhavá. 

„Typ aktiv držených v trustu je faktorem, který přímo ovlivňuje dobu, než bude možné provést distribuci, zvláště tam, kde máte více zbytků,“ říká. "Speciální aktiva, jako jsou nemovitosti, musí být před distribucí oceněna a případně prodána." 

"Některá aktiva, jako jsou úzce držené podíly komanditních společností, mohou vyžadovat, aby byl úrok nejprve nabídnut ostatním partnerům, než bude možné provést převod podílů na ostatní," dodává Sherry.

Sherry říká, že se pracuje na dalším klíči, který může zpozdit distribuci aktiv. "Neshoda mezi příjemci, pokud jde o alokaci aktiv do určitých akcií nebo o tom, zda by aktiva měla být prodána, může také prodloužit proces distribuce."

I když mohou existovat dobré důvody pro to, aby administrativa trvala déle, než byste si přáli, správce by měl být v průběhu celého procesu v kontaktu s vámi a ostatními příjemci. Měli byste obdržet konečné vyúčtování a odhadovaný časový rámec pro uskutečnění distribuce.  

Podobně, David Handler, partner v trustech a nemovitostech ve společnosti Kirkland & Ellis, která má pobočky v USA a v zámoří, říká, že doba potřebná k uzavření důvěry závisí na typu důvěry. Neodvolatelná důvěra může často trvat déle než například odvolatelná důvěra.

Možná si plně neuvědomujete povahu této důvěry. "Skutečnost, že jeho otec byl spolusprávcem, naznačuje, že to mohla být odvolatelná důvěra," řekl mi Handler. "Pokud ano, správa majetku musí být koordinována s trustem, který může držet většinu nebo veškerý otcovský majetek."

„Pokud by šlo o neodvolatelný svěřenský fond a majetek nebyl pro daňové účely součástí otcovy pozůstalosti, mělo by k výplatě dojít poměrně rychle,“ dodává. "Ale i tehdy mohou existovat nelikvidní aktiva, která je obtížné převést nebo jsou možná likvidována."

Zpoždění nejsou vždy způsobena hanebnými důvody, ale měli byste být informováni o dosaženém pokroku. Je to vhodná doba pro navázání pravidelné komunikace se správcem a doufejme, že se tak později vyhnete ještě časově náročnějšímu soudnímu jednání.

Check out Moneyistův soukromý Facebook skupina, kde hledáme odpovědi na nejzávažnější problémy s penězi v životě. Čtenáři mi píší se všemi druhy dilemat. Zveřejněte své dotazy, řekněte mi, o čem chcete vědět víc, nebo zvažte v posledních sloupcích Moneyist.

Moneyist lituje, že nemůže na otázky odpovídat jednotlivě.

Odesláním vašich otázek e-mailem souhlasíte s jejich anonymním zveřejněním na MarketWatch. Odesláním svého příběhu společnosti Dow Jones & Co., vydavateli MarketWatch, rozumíte a souhlasíte s tím, že můžeme váš příběh nebo jeho verze použít ve všech médiích a platformách, včetně prostřednictvím třetích stran..

přečtěte si také:

'Když jsme spolu chodili 5 let, naznačil, že je finančně zajištěný': Můj manžel vždy váhal ohledně svých financí. Teď už vím proč.

„Moje přítelkyně dluží 200,000 XNUMX dolarů na zdravotních a kreditních kartách“: Chce, abych to vyrovnal – zaplacením části dlužné částky

'Není ochoten bydlet v mém domě, protože má méně vybavení': Můj přítel chce, abych se nastěhovala a platila polovinu jeho měsíčních nákladů. Je to fér?