Pokud jste nežili pod skálou, víte, že USA jsou v současné době v období poměrně vysoké inflace – míra inflace byla v prosinci 7.0 2021 %. Zatímco velká část analýz se zabývala politickými důsledky vysoké inflace – a jak to ovlivňuje schopnost Američanů dovolit si základní zboží, jako jsou potraviny – je zde také otázka, jak inflace ovlivňuje investice. A zatímco inflace může investorům způsobit potíže, existují investice, které si vedou dobře v obdobích vysoké inflace. Podle nedávného dokumentu společnosti Northern Trust poskytující služby v oblasti správy majetku je třídou aktiv, která nejlépe ochrání vaše portfolio během období vysoké inflace, jako je právě teď, reálná aktiva založená na akciích.
Pro pomoc s investováním do těchto aktiv nebo s jakýmikoli jinými problémy finančního plánování zvažte nalezení finančního poradce pomocí bezplatné služby pro párování finančních poradců SmartAsset.
Definována inflace
Abychom pochopili, jak čelit inflaci, pomůže nám nejprve přesně pochopit, co je inflace a jak funguje. Stručně řečeno, inflace je, když náklady na zboží a služby rostou, což dává penězům menší kupní sílu. Pokud vyděláváte 50,000 7 $ ročně, ale průměrné životní náklady stoupnou o 7 %, ve skutečnosti jste dostali XNUMX% snížení platu.
Inflace může být způsobena nesčetnými ekonomickými faktory. Ekonomové z různých škol se po staletí dohadovali o tom, co způsobuje inflaci, ale dochází k tomu, že peníze prostě nemají takovou kupní sílu jako dříve.
Northern Trust poznamenává, že i 1% skok v míře inflace může mít velký dopad na střadatele na důchod. Osoba spořící ve věku od 25 do 67 let by zaznamenala snížení důchodového příjmu o 36 % v reálných hodnotách, pokud by míra inflace byla trvale 3 % namísto 2 %.
Definovaná reálná aktiva založená na akciích
Nyní, když jsme získali velmi základní znalosti o tom, co je inflace, měli bychom se blíže podívat na třídu aktiv, o které se Northern Trust domnívá, že je dobrou investicí v obdobích vysoké inflace.
Majetková aktiva zahrnují přírodní zdroje, globální kótovanou infrastrukturu a globální nemovitosti. Skutečné aktivum je investice, kde hodnota vychází z vnitřní hodnoty aktiva spíše než z vymyšlené hodnoty. Akcie ve společnosti například nemají žádnou skutečnou hodnotu – na konci dne je to jen kus papíru. Hodnota pochází z hodnoty společnosti, jak ji určuje trh. Půda a ropa mají mezitím vnitřní hodnotu jako využitelný zdroj.
Reálná aktiva založená na akciích však mají určitý tržní mechanismus. Například investování do Real Estate Investment Trust nebo REIT. REIT je typ společnosti, která vlastní a provozuje nemovitostní aktiva, která produkují příjem. Investujete do půdy prostřednictvím REIT, což je jednodušší a zároveň snižuje určitá rizika.
Akciová reálná aktiva a vysoká inflace
Jednou z běžných investic pro vyrovnání inflace jsou cenné papíry chráněné proti inflaci (TIPS). Společnost Northern Trust však zjistila, že relativně nižší výnos z těchto investic ve skutečnosti nemusí pokrýt ztrátu způsobenou vysokou inflací. Mnoho typů akciových reálných aktiv však funguje dobře během vysoké inflace. Například přírodní zdroje mají při vysoké inflaci návratnost 20.9 %, zatímco globální kótovaná infrastruktura vykazuje návratnost 14.5 %.
Je důležité si uvědomit, že tyto třídy nemusí při normální inflaci považovat za dobré výnosy. Přírodní zdroje mají při normální inflaci návratnost pouze 2.4 %. Z tohoto důvodu je důležité sledovat inflaci, pokud plánujete používat tato aktiva jako součást své inflační strategie.
Bottom Line
Inflace je něco, s čím se právě teď zabývají všichni investoři. I když existuje mnoho strategií, jak se vypořádat s inflací, jednou z doporučení společnosti Northern Trust pro správu majetku je investovat do nemovitostních aktiv, včetně nemovitostí a přírodních zdrojů.
Tipy, jak se vypořádat s inflací
Profesionál vám může pomoci vypořádat se s inflací nebo jakýmkoli jiným problémem, který na vás ekonomika vrhne. Najít kvalifikovaného finančního poradce nemusí být těžké. Bezplatný nástroj SmartAsset vás spojí až se třemi finančními poradci ve vaší oblasti a můžete bezplatně popovídat se svými poradci, abyste se rozhodli, který z nich je pro vás ten pravý. Pokud jste připraveni najít poradce, který vám pomůže dosáhnout vašich finančních cílů, začněte hned.
Použijte kalkulačku inflace SmartAsset, abyste viděli, jak by vás inflace mohla ovlivnit.
The post Tato třída aktiv má nejlepší výkonnostní rekord během vysoké inflace appeared first on SmartAsset Blog.
Zdroj: https://finance.yahoo.com/news/asset-class-best-performance-record-214829870.html