Červená značka v kalendáři v lednu
Getty
Navzdory popu na trhu z minulého týdne existují ještě spousta skvělých dividendových nákupů. Ale neztrácejte čas s chromými plátci General Mills
Inflace je ještě na 7.7 %! To je daleko před těmito žalostnými výnosy modrých čipů. Už si prostě nemůžeme dovolit vlastnit nízké platy, jako jsou tihle.
Potřebujeme hodně více příjmů, pokud chceme dosáhnout vysněného scénáře: financovaný důchod zcela dividendami. To je cesta, kterou dnes jdeme se třemi uzavřené fondy (CEF) pyšnící se neuvěřitelným průměrným výnosem 10.5 %.
To vám zajistí „okamžité“ dividendy ve výši 87.50 $ měsíčně na každých investovaných 10 677,000 $. Jinými slovy, budete potřebovat pouhých 71,000 XNUMX $, abyste získali XNUMX XNUMX $ v ročním příjmu. To je střední příjem domácnosti v Americe.
Výtěžek je také 10.5 %. 10 krát více než vyplácí indexový fond. Takový příjem je rozhodující při výprodejích, jako je katastrofa v roce 2022, protože nebudete muset prodávat do poklesu, na rozdíl od lidí, kteří mají typické jméno S&P 500.
Místo toho dividendy, které tyto tři fondy vyplácejí, letos udržely investory daleko od tlačítka prodat. To je z dlouhodobého hlediska skutečný klíč k síle pasivního příjmu.
3 nákupy CEF pro okamžitou diverzifikaci a 10%+ dividendy
Diverzifikace je samozřejmě kritická, takže chceme, aby naše portfolio CEF obsahovalo následující:
- Akcie (pro dlouhodobý růst)
- Dluhopisy (pro stabilní příjem)
- Nemovitosti (trochu obojího)
Není snadné dát dohromady portfolio, které splňuje všechna tři tato políčka. A pokud investujete do nemovitostí prostřednictvím fyzického majetku, díváte se na mnoho práce. (Pokud jste byli pronajímatelem, víte, že je to práce na plný úvazek.)
Ale můžete zasáhnout všechny tři kategorie a získat velký tok příjmů s CEF (prakticky bez práce!). Zde jsou tři fondy, které dohromady slouží právě k tomu.
CEF výběr č. 1: 10.2% výnos se „skrytou“ slevou
Začněme s tím Akciový fond Liberty All-Star (USA), která drží velké americké společnosti se silnými peněžními toky a růstovým potenciálem, např Microsoft (MSFT), UnitedHealth Group
Tahákem je zde dividenda s výnosem USA 10.2 %. Tato dividenda pochází z výplat mírně zadlužených akcií v portfoliu plus výnosy z včasných nákupů a prodejů managementu. Je to strategie, která funguje, přičemž USA za poslední desetiletí vykázaly vynikající celkový výnos 214 %.
Získáváme také pěkný „in“ zdvořilostní ocenění USA. Právě teď se fond obchoduje kolem nominální hodnoty (nebo přibližně stejné, jako je hodnota akcií v jeho portfoliu). To je slušná úroveň, když vezmete v úvahu, že tento se v minulém roce obchodoval za prémie severně od 3 %.
CEF výběr č. 2: 13.4% plátce, který přežil pád za pádem
U dluhopisů vezmeme Neuberger Berman High Yield Strategies Fund (NHS), která nabízí slevu 3.3 % na NAV. To je sladká nabídka, vzhledem k tomu, že se obchodovalo za nominální hodnotu ještě v srpnu.
Dividenda je skutečně ohromující s výnosem 13.4 %. Pokud si myslíte, že taková výplata nemůže být bezpečná, vezměte v úvahu, že NHS ji neustále doplňuje 10 let, navzdory pandemii a rostoucím sazbám. Důvod? Strategický klíč managementu směrem k kvalitnějším, podhodnoceným podnikovým dluhopisům.
Zejména tyto dluhopisy poskytují NHS dva způsoby, jak dosáhnout silných výnosů: vyšší příjem a v delším časovém horizontu zisky, protože jsou přeceňovány se zlepšujícím se sentimentem investorů. Tato strategie je přesně to, co chceme na tomto jedinečně přeprodaném trhu, který se však začíná zotavovat.
CEF Výběr č. 3: Portfolio s 8% výnosem, kterému by záviděl každý investor do nemovitostí
Nakonec pojďme s Cohen & Steers Quality Income Realty Fund (RQI). Fond má více než 200 podílů, z nichž téměř všechny jsou realitní investiční fondy (REIT). Ti REITs zase vlastní stovky, nebo dokonce tisíce nemovitostí za kus, takže zde nemáme žádné starosti s diverzifikací.
Mezi nejvýznamnější holdingy RQI patří majitel mobilní věže Americká věž (AMT), jejichž služby jsou neustále žádány, protože mobilní datový provoz roste; samoskladovací REIT Veřejné úložiště (PSA), která těží z boomu „věcí“ za posledních pár let; a sklad REIT Prologis (PLD), což těží z toho, že americké společnosti přesouvají svou výrobu zpět domů.
Nadprůměrné dividendy REIT podporují 8% výplatu RQI, která se posledních pět let nemění. S rostoucím nájmem všude je tok příjmů fondu bezpečnější než kdy jindy – a investoři si toho všímají.
Za poslední dva měsíce jsme byli svědky toho, že investoři se hrnou do RQI, ale je vidět výrazně vyšší růst, protože potenciální vyrovnání sazeb prospívá nemovitostem. Očekávám také větší růst, protože 3.3% sleva RQI se vrátí na stejnou úroveň – úroveň, na které se obchoduje po většinu roku.
Dejte všechny tři výše uvedené CEF dohromady a získáte 10.5% tok příjmů plně diverzifikovaný napříč stovkami aktiv ve třech různých třídách. To je pěkné nastavení pro rok 2023, které vypadá jako a hodně celkově lepší rok pro trh, ale volatilita pravděpodobně přetrvá.
Michael Foster je vedoucí výzkumný analytik společnosti Protikladný výhled. Chcete-li získat další skvělé nápady o příjmech, klikněte zde a objeví se naše nejnovější zpráva „Nezničitelný příjem: 5 výhodných fondů se stálými 10.2% dividendami."
Zveřejnění: žádné
Source: https://www.forbes.com/sites/michaelfoster/2022/11/15/this-105-yielding-portfolio-has-the-perfect-mix-for-2023/