Nejbezpečnější způsob, jak získat 7.5 % dividendy (ideální pro rok 2023)

S příchodem roku 2023 máme na stole spoustu vysoce kvalitních dividend. Některé z nejlepších? Uzavřené fondy (CEF) s výnosem severně od 7.5 %. Níže jsou pro vás připravena tři konkrétní jména a tickery.

Zmiňuji kvalitu, protože pokud nám rok 2022 něco ukázal, pak je to právě tato kvalita záležitosti: krypto a nevýdělečné technologie byly letos zablokovány, a to nebylo nic jednorázového. S rostoucími úrokovými sazbami se tyto hazardní hry – říkám „hazardy“, protože jejich nákup vždy připomínal spíše výlet do hracích automatů než investice – pravděpodobně snížily.

Můžete to vidět na výkonu NASDAQ 100, který se k dnešnímu dni snížil přibližně o 28 %, protože dobře vedené společnosti s vysokým peněžním tokem jako Apple (AAPL) a Microsoft (MSFT) byly staženy koše pouzdry jako Meta platformy (META) a jeho penězi krvácející investice do metavesmíru. A nenechte mě začít s kryptoměnami, díky nimž návratnost NASDAQ vypadá ve srovnání s ním hvězdně!

Dokonce i překlopení na 30 velkých kapitalizací v Dow Jones Industrial Average by bylo lepší: tyto firmy letos v době psaní tohoto článku klesly pouze o 6.4 %. To samozřejmě není moc k jásotu, ale je to mnohem lepší pohled než na ztráty, které utrpěli investoři, kteří se nechali odradit „nudnými“ investicemi, jako jsou akcie Dow.

Tři vysoce kvalitní CEF s výnosem 7.5 %+

To je kde uzavřené fondy (CEF) vstupte: díky letošnímu stažení nám mnoho z těchto vysoce výnosných fondů nyní nabízí „dvojitou slevu“, přičemž samotné CEF se obchodují s diskonty k čisté hodnotě aktiv (NAV), protože jejich podkladová portfolia byla také přeprodána. . Zde jsou tři ke zvážení:

Výhodný CEF č. 1: „Preferovaný“ fond s 9% výnosem, který drtí své benchmarky

První CEF, který vám chci ukázat, je John Hancock Preferred Income Fund (HPI), plátce 9% výnosu. I když tento fond nemá výraznou slevu na NAV, nyní se obchoduje kolem nominální hodnoty, pravidelně se obchoduje s prémií, včetně prémií ve výši 7 % nebo více jen za poslední rok, takže zde máme růstový potenciál. A existuje důvod pro tyto příležitostné vysoké prémie: silné výsledky HPI, zejména ve srovnání s benchmarkovými ETF pro podnikové dluhopisy a prioritní akcie, které jsou dvěma nejlepšími měřítky pro tento fond.

HPI od svého vzniku před velkou recesí vykázalo silné výnosy – ve výši 8.1 % ročně.

Část tohoto úspěchu je díky zaměření fondu na preferenční, méně volatilní, ale stále vysoce výnosnou alternativu ke kmenovým akciím, podle níž se firmy zavazují k fixnímu výnosu na pevně stanovenou dobu. Díky tomu jsou preference dobrou volbou pro příjem v těchto nejistých časech.

Výhodný CEF č. 2: Komunální dluhopisový CEF s výnosem 7.5 % bez daně

Komunální dluhopisy, které státy a města vydávají na financování infrastrukturních projektů, jsou skvělým základním kamenem vašeho portfolia, zejména proto, že příjem, který získáte od většiny „munis“, je osvobozený od daně. Stejně tak dividendy u mnoha muni-bond CEF, jako je výplata 7.5 % RiverNorth Managed-Duration Municipal Income Fund (RMM).

Navíc se tento obchoduje se slevou 7.1 %, což znamená, že management musí získat pouze 7% výnos ze svého portfolia, aby si udrželo výplatu (protože výnos se počítá na základě NAV, nikoli na diskontované tržní ceně). Dosažení výnosu této velikosti je snazší, protože sazby komunálních dluhopisů vzrostly se zvýšením sazeb Fedu v roce 2022.

To znamená, že RMM má slevu 7.1 % při výpovědi, takže nyní je vhodný čas na nákup. Navíc je výnos fondu téměř čtyřnásobek výplaty 1.9 % na benchmarku. iShares National Municipal Bond ETF (MUB) a téměř zdvojnásobí výnos 4.7 % u největšího komunálního dluhopisu CEF, the Nuveen AMT-Free Quality Municipal Income Fund (NEA).

Tato „výnosová mezera“ pravděpodobně přitáhne více muničních investorů k RMM, zvláště když uváží obrovský efektivní výnos, který budou mít, když k výplatě 7.5 % přidají své daňové úspory. Když tito příjemci investoři udělají svůj krok, očekávejte, že sleva RMM se vypaří.

Výhodná CEF č. 3: Akciový fond se spolehlivou výplatou 8.3 %.

„Přesuňme se konečně k akciovému trhu, který se v dnešní době může pochlubit mnoha společnostmi s vysokou marží obchodujícími na hodnotách blízkých úrovním z března 2020. I tak ale pravděpodobně příští rok zaznamenáme větší volatilitu, takže je rozumné zvolit CEF, který nabízí něco jako zajištění ve formě stabilního toku příjmů a portfolia stálých, na hotovost bohatých blue chips.

Projekt Virtus Dividend Interest & Premium Strategy Fund (NFJ) odpovídá tomuto konkrétnímu účtu, s 8.3% výnosem a 3.6% slevou, díky které je jeho výplata ještě udržitelnější: NFJ potřebuje vydělat v průměru 7.2 % ročně, což se děje každý rok poslední dekády kromě let 2014, 2015 a 2018— všechny roky, kdy úrokové sazby rostly.

Přesto NFJ stoupal po v těchto letech s 11% návratností v roce 2016 po oslabení v letech 2015 a 2016 a 21.3% návratností v roce 2019.

Z toho tedy vyplývá, že potenciál NFG vypadá silný v roce 2023, po medvědím trhu v roce 2022. Fond také posiluje své příjmy vysoce kvalitními podnikovými dluhopisy a prodejem krytých výzev ve svém portfoliu (Tyto opce dávají investorům právo nakupovat akcie fondu k pevnému bodu v budoucnu, za pevnou cenu. Udržuje hotovost, kterou poplatky za tyto opce bez ohledu na to, co se stane, což je další důvod, proč její výplata vypadá bezpečně.).

Michael Foster je vedoucí výzkumný analytik společnosti Protikladný výhled. Chcete-li získat další skvělé nápady o příjmech, klikněte zde a objeví se naše nejnovější zpráva „Nezničitelný příjem: 5 výhodných fondů se stálými 10.2% dividendami."

Zveřejnění: žádné