Večírek pro investory AMC a GameStop skončil – ale ti šťastnější vítězové meme-stock se nyní připravují na masivní daňový účet

Gutierrezova sázka přibližně 3,500 4,000 až 401 XNUMX $ na GameStop byla jeho prvním pokusem o výběr akcií poté, co přispěl do fondu cílového data svého XNUMX(k) a využil zápas společnosti.

V jednu chvíli rostl o 4,500 5,000 až 1,000 XNUMX dolarů, ale Gutierrez nakonec koncem února a začátkem března prodal většinu svých akcií GameStop a dosáhl tak ztráty méně než XNUMX XNUMX dolarů.

To je z jeho pohledu do značné míry praní. V následujících měsících si Gutierrez zastrčil až 1,000 XNUMX dolarů na spořicí účet pro případ, že by musel pokrýt další daně.

Stále drží malé množství GameStopu, jen pro dobré vzpomínky na dobu „víru“.

Gutierrez byl téměř jedním z těch šťastných. Před rokem se krátký tlak na akcie jako GameStop a AMC stal fenoménem sociálních médií a morální hra na Wall Street zabalená do jedné události z éry pandemie.

Obchodní šílenství na začátku roku 2021 by nyní mohlo představovat něco jiného: lekci pro nové drobné investory o nebezpečí špatného daňového plánování.

Pokud někdo minulý rok nakoupil a prodal, ale všechny své zisky z akcií meme a kryptoměny vrátil zpět na trh – aniž by odkládal hotovost na daně z kapitálových zisků – může mít na rok 2022 menší portfolio, aby mohl zaplatit daňový účet v roce 2021.

Poté, co na konci ledna dosáhl ceny akcií vysoko 324 dolarů, GameStop
GME,
-11.15%
akcie uzavřely ve středu na 100.11 USD. V několika cenových špičkách v loňském roce, AMC
CMA,
-8.54%
v lednu vyskočil z 3.51 dolaru na 13.26 dolaru a v polovině června vyletěl na 59.26 dolaru; akcie uzavřely ve středu na 15.40 USD.

Mezitím hodnota bitcoinu
BTCUSD,
-1.11%
se propadl z téměř 64,000 40,000 $ na začátku listopadu a nyní se pohybuje pod XNUMX XNUMX $. Ve stejném rozpětí, ethereum
ETHUSD,
-1.69%
klesl z téměř 5,000 3,000 USD na méně než XNUMX XNUMX USD.

To se shoduje s obdobím zdanění příjmů. IRS chce, aby daňoví poplatníci zaplatili daňové závazky do 18. dubna.

Někteří finanční experti říkají, že existuje obava, že existuje příliš mnoho dalších, kteří neměli stejnou předvídavost, což způsobilo, že se jejich dobré vzpomínky změnily ve špatné.

„Obáváme se, že někteří z těchto novějších individuálních investorů mohou dostávat daňový účet, na který nejsou připraveni,“ řekla Lindsey Bell, hlavní marketingová a peněžní stratég ve společnosti Ally.
SPOJENEC,
-0.12%,
společnost poskytující finanční služby s nabídkou bankovnictví, půjček a makléřů.

Zde je jedna známka doby: 60% meziroční nárůst velikosti odhadovaných daňových plateb, které zákazníci Ally bank zasílali IRS za čtvrté čtvrtletí.

"Největší složkou toho, na základě naší vlastní analýzy, jsou pravděpodobně platby související se zisky akcií," řekl Bell.

„Myslím, že majitelé memů o svém problému ve skutečnosti ještě nevědí,“ řekl Matt Metras, registrovaný agent MDM Financial Services, společnosti zabývající se přípravou daní a účetnictvím se sídlem v Rochesteru v New Yorku se specializací na kryptoměny.

To se stane, jakmile jejich makléřské platformy pošlou daňové formuláře zaznamenávající výnosy a ztráty na burze dané osoby, poznamenal. "V tu chvíli si myslím, že je čeká překvapení."

Tyto formuláře jsou na cestě. Robin Hood
KAPUCE,
-4.30%
uživatelé budou mít přístup ke svým 1099 v polovině února, řekl mluvčí. TD Ameritrade posílá své 1099 od poloviny ledna a proces ukončí v nadcházejících týdnech, uvedla mluvčí. Charles Schwab Corp.
SCHW,
+ 0.33%,
kde Gutierrez obchodoval, zpřístupní formuláře online do konce prvního týdne v únoru.

Některé, ale ne všechny kryptoměnové burzy zasílají uživatelům daňové formuláře, poznamenal Metras. Nedávno schválený zákon o infrastruktuře vyžaduje, aby lidé a subjekty, které pravidelně provádějí převody digitálních aktiv, hlásily tyto transakce IRS. Ostře sporné požadavky na podávání zpráv mají vstoupit v platnost v roce 2024.

Pravidla IRS o prodeji akcií

Těžko říct, kolik lidí se ocitne v zácpě. Na jedné straně, s pandemií, která dala vzniknout „maloobchodnímu kámošovi“, bylo v roce 10 podle JD Power, spotřebitelské analytické firmy, otevřeno 2020 milionů nových makléřských účtů.

Na druhou stranu, jak se společnosti jako GameStop a AMC nakrátko dostaly do stratosféry, bylo to z velké části díky strategii buy-and-hold od lidí na Reddit's WallStreetBets. Tento přístup „diamantových rukou“ by mohl být záchranou, až přijde čas zdanění.

Daň z kapitálových zisků může činit až 20 %, pokud k prodeji nebo „realizaci“ dojde alespoň jeden rok po nákupu. (Daň je 0 % pro lidi, kteří vydělávají až 40,4000 15 USD a 40,400 % pro jednotlivce, kteří vydělávají mezi 445,850 XNUMX a XNUMX XNUMX USD, říká IRS.)

Pokud se však nákup a prodej uskuteční do jednoho roku, jedná se o krátkodobý kapitálový zisk a výnosy se počítají jako běžný příjem. To podléhá pásmům daně z příjmu, které mohou dosahovat až 37 %.

IRS „pravidlo promývacího prodeje“ v podstatě blokuje investory, aby neutrpěli kapitálovou ztrátu (což snižuje jejich daňovou expozici), pokud koupí stejné nebo v podstatě stejné cenné papíry během 30 dnů před ztrátou nebo 30 dnů po ní.

Metras uvedl, že toto pravidlo každoročně zvyšuje daňové účty – a totéž očekává i letos. Mnoho klientů hrajících na trhu si „neuvědomuje, že si tyto ztráty nemohou odečíst a že mají na papíře spoustu zisků. Vidím to každý rok, zvláště u platforem, které velmi usnadňují obchodování, podobně jako Robinhood,“ řekl.

Robinhood informuje uživatele o pravidle prodeje praní ve svém centru nápovědy, poznamenal mluvčí.

Crypto se obává "Lidé budou ponecháni držet tašku a dlužit daně"

Mezi rokem 2021 a nedávnou minulostí existují paralely, řekl Jordan Bass, CPA v jeho účetní firmě Taxing Cryptocurrency se sídlem v Los Angeles a daňový právník specializující se na digitální aktiva.

Bitcoin zažil výrazný pokles na začátku roku 2018, řekl Bass. "Kaskádovitý efekt poklesu cen a prodejů lidí a panických prodejů je stále přítomen a lidé budou držet pytel a dlužit daně." Je to podobný koncept s akciemi.“

Stejně jako akcie se na kryptoměny vztahuje zdanění kapitálových zisků – a IRS se snaží zajistit, aby každý, kdo používá kryptoměnu, platil celou částku.

Lidé, kteří mají daňové účty, které nemohou zaplatit, mají několik možností. Mohou sjednat dohody o splátkách nebo se mohou pokusit dohodnout s IRS „nabídku kompromisu“. U těchto nabídek bude výběrčí daní akceptovat méně než plnou odpovědnost, ale existuje řada upozornění. (Více o těchto pravidlech čtěte zde.)

Když se někteří investoři do kryptoměn dostanou do daňové povinnosti, Bass řekl, že to není tak, že by si nemohli dovolit vyrovnat své účty, pokud začali likvidovat. Jde o to, že nejsou ochotni, protože si myslí, že trh, který klesl, se znovu vrátí nahoru – a to brzy.

„Pokud vsadí správně a trh se vrátí, ano, je to skvělé. Ale pokud vsadili nesprávně, není tomu tak. Důvod, proč říkám slovo ‚sázka‘, je ten, že je to skoro jako hazard,“ řekl Bass.

Majitelé bitcoinů doufají, že se během šesti měsíců vrátí zpět na více než 55,000 XNUMX dolarů, podle průzkumu Morning Consult v úterý.

GameStop byl mezitím pro Gutierreze zlomový. Stále přispívá do svých 401(k), ale vybudoval si své držby kryptoměn, včetně DeFi. Většinou nakupuje a drží jako investiční strategii a daňovou úvahu, aby se vyhnul vyšším daním z krátkodobých kapitálových zisků.

Když se podívám zpět, spuštění GameStop „bylo rozhodně perfektní vstupní drogou do toho zbytku,“ řekl Gutierrez a dodal: „Jsem v tom dlouhodobě.“