Hlásili Jonathan Ponciano a Hank Tucker
Lhrozící zvýšení úrokových sazeb, ruská válka proti Ukrajině a prudká inflace letos způsobily zkázu na akciovém trhu, ale tito čtyři investující fintechové si i přes nepokoje získali miliony zákazníků a aktiva v miliardách dolarů.
Explozivní popularita alternativních investic podnítila ohromující růst společnosti iCapital se sídlem v New Yorku, která se vrací do ForbesFintech 50 již pátý rok po sobě po získání 500 milionů dolarů od investorů v roce 2021. Tato platforma pomáhá finančním poradcům a starším institucím jako UBS a BlackRock diverzifikovat portfolia jejich bohatých klientů investicemi do rizikového kapitálu, nemovitostí, strukturovaného dluhu a dalších – a nyní obsluhuje aktiva v hodnotě více než 125 miliard USD, což představuje nárůst o 70 % za jeden rok. Je toho také více: Koncem minulého měsíce iCapital uvedl, že expanduje na trh s anuitami akvizicí fintech platformy Simon, která loni pomohla vydat více než 48 miliard dolarů ve strukturovaných investicích a anuitách.
Robinhood, který v letošním seznamu znatelně chybí, se stal nezpůsobilým poté, co v červenci vstoupil na burzu za rekordních 30 miliard dolarů. V rámci divokého roku akciového trhu se akcie Robinhood propadly o více než 83 % podle počtu uživatelů a objemu obchodů. ponořil se z loňských rekordů. Společensky uvědomělá neobanka Aspiration, která v srpnu uvedla, že vstupuje na burzu prostřednictvím speciální akviziční společnosti, také odpadá, i když ještě nezačala obchodovat.
Místo nich na Fintech 50 debutuje brokerage Public.com necelé tři roky po svém spuštění v září 2019. S pomocí investic od miliardáře Shari Redstone, hráče NFL JJ Watta a influencera Caseyho Neistata se počet uživatelů Public zhruba ztrojnásobil na 3 miliony za poslední rok. Platforma také rychle rozšířila svou nabídku mimo pouhé akcie – letos přidala podporu pro nezaměnitelné tokeny, umění, nemovitosti, kryptoměny a další.
Dalšími, které se letos znovu objeví ve Fintech 50, jsou 401(k) Administrator Guideline, která v dubnu přesáhla aktiva více než 6 miliard dolarů, a mobilní aplikace Stash, která nyní nabízí kryptoměny vedle svých investičních, bankovních a penzijních nabídek.
Zde jsou nejinovativnější investiční společnosti do fintech:
Směrnice
Spravuje plány 401(k) pro malé podniky za základní poplatek 49 USD měsíčně plus 8 USD za zúčastněného zaměstnance. Partneři s poskytovateli mzdových služeb včetně Square, Intuit, Gusto a ADP. Nové státní zákony, jako je zákon v Kalifornii, který vyžaduje, aby podniky s pěti nebo více zaměstnanci nabízely plán penzijního spoření do 30. června, pomáhají řídit růst. V dubnu začala nabízet SEP IRA i pro OSVČ.
Ústředí: Austin, Texas
Financování: 344 milionů dolarů od General Atlantic, Generation Investment Management, Greyhound Capital a dalších
Nejnovější ocenění: 1.15 miliardy dolarů
Bona fides: Spravuje více než 30,000 401 malých podniků 50(k), což je o XNUMX % více než v loňském roce.
spoluzakladateli: CEO Kevin Busque, 43 let, dříve spoluzaložil trh práce na volné noze TaskRabbit; technický ředitel Mike Nelson, 34 let; hlavní produktový ředitel Jeremy Caballero, 39.
iCapital
Propojuje více než 10,000 25,000 finančních poradců a jejich stovky tisíc klientů s vysokým čistým jměním s fondy soukromého kapitálu, soukromým dluhem, rizikovým kapitálem, nemovitostmi a hedgeovými fondy s investováním pouhých 1 10 USD do fondu – mnohem méně než tradiční minima pro tyto fondy. , která se může pohybovat od 140 do XNUMX milionů dolarů. Nyní poskytuje svou službu „bílé značky“ více než XNUMX firmám, včetně Blackstone, The Carlyle Group, Brookfield, UBS, Deutsche Bank a Goldman Sachs.
Ústředí: New York City
Financování: 765 milionů dolarů od BlackRock, WestCap, Temasek a dalších
Poslední ocenění: $ 6 miliardy
Bona fides: Aktiva investovaná prostřednictvím platformy nabobtnala na přibližně 20 miliard USD, což je nárůst o 70 % za jeden rok, částečně díky expanzím po Evropě a Asii.
Spoluzakladatelé: CEO Lawrence Calcano, 59, 17letý veterán Goldman Sachs; řídící partneři Dan Vene (46) a Nick Veronis (57).
public.com
Makléřská aplikace nabízející bezprovize investování do akcií, ETF a krypto, stejně jako částečné obchodování NFT a dalších sběratelských předmětů a možnost uživatelům sdílet svá portfolia a obchody – pokud chtějí. Minulý rok společnost Pulse přestala přijímat platby za tok objednávek, což je kontroverzní praktika, na kterou se stále spoléhají konkurenti z volného obchodování, jako je Robinhood, a představila volitelnou funkci spropitného. V dubnu spustila další nový zdroj příjmů – službu „Pulse“, která umožňuje společnostem, které chtějí propagovat své akcie, platit za údaje o drobných investorech a držet radnice. Mezi první zákazníky patří buzzy cannabis stock Tilray a Dubai ride-hailer Swvl.
Ústředí: New York City
Financování: 310 milionů dolarů od společností Accel, Greycroft, Tiger Global Management a dalších
Poslední ocenění: $ 1.2 miliardy
Bona fides: Uživatelská základna explodovala na tři miliony z méně než jednoho milionu na konci roku 2020.
Spoluzakladatelé: Spoluvýkonní ředitelé Jannick Malling (34) a Leif Abraham (36) – sérioví podnikatelé pocházející z Dánska a Německa.
Stash
Aplikace Stash nabízí částečné investování do akcií a ETF, IRA, běžné účty a debetní kartu, která odměňuje nákupy částečnými akciemi zpět za paušální měsíční poplatek 1 až 9 USD. V lednu uvedla na trh Smart Portfolio, portfolio spravované Stash, které odpovídá toleranci investora k riziku, s minimální investicí 5 USD a alokací 4 % až 6 % do kryptoměn. Již 500,000 101 uživatelů vložilo peníze do Smart Portfolios. Loni v létě Stash koupil platformu finanční gramotnosti PayGrade a přejmenoval ji na StashXNUMX, která nabízí bezplatný vzdělávací obsah pro studenty, učitele a rodiče.
Ústředí: New York City
Financování: 467 milionů dolarů od Union Square Ventures, Goodwater Capital, Eldridge Industries a dalších
Poslední ocenění: $ 1.3 miliardy
Bona fides: Tržby vzrostly o 65 % na 86 milionů USD v roce 2021, zatímco platící zákazníci vzrostly z 1.8 milionu na 2.4 milionu.
Spoluzakladatelé: Generální ředitel Brandon Krieg (47) a prezident Ed Robinson (38), kteří se setkali při práci v týmu elektronického obchodování Macquarie.
VÍCE Z FORBES
Source: https://www.forbes.com/sites/jonathanponciano/2022/06/07/the-future-of-investing-fintech-50-2022/