Nejlepší způsob, jak koupit stříbro

Během hospodářského poklesu nebo při očekávaném poklesu se mnoho investorů utěšilo vlastnictvím drahé kovy. Toto aktivum, které je navrženo k ochraně před inflací a nejednoznačností na trzích, se často používá k diverzifikaci vůči akciím, získávání výhod z hmotného statku při používání a zajištění proti rostoucím cenám.

Zde jsou nejlepší a nejoblíbenější způsoby nákupu stříbra.

Jak koupit stříbro

Mince nebo Bullion

Tradičním prostředkem vlastnictví stříbra je fyzické vlastnictví drahého kovu, často ve formě zlatých mincí. Když je stříbro fyzicky vlastněno, může být také přímo použito různými způsoby.

Fyzické stříbro lze běžně zakoupit online, ačkoli místní obchodní zastoupení nebo zastavárny mohou nabízet také fyzické stříbro. Pokud chcete koupit větší množství nebo chcete vlastnit fyzické stříbro, které není ve formě mincí, možná budete muset navštívit specializovaného prodejce.

Kromě vlastnictví fyzických stříbrných mincí může mít vlastnictví určitých mincí další hodnotu. Například určité roky, nominální hodnoty nebo vzácnost budou vyměněny za prémii. Pro investory, kteří doufají, že budou stříbro jednoduše vlastnit jako investici, by bylo moudré vyhnout se nákupu sběratelských mincí a placení navíc za sběratelství nestříbrných charakteristik.

ETFs

Jedním z nejběžnějších způsobů, jak dnes investovat do stříbra, je nákup akcií společnosti burzovní fond (ETF). ETF často vlastní fyzické stříbro a investoři jednoduše obchodují s vlastnickými podíly fondu, který stříbro vlastní.

ETF jsou velmi dostupným a likvidním způsobem prodeje hmotného statku. Stříbro lze často okamžitě prodat za tržní cenu. Dva z největších ETF, které vlastní fyzické stříbro, jsou iShares Silver Trust (SLV) a Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF (SIVR).

Budoucí smlouvy

Stříbro futures jsou formou derivátů, které mohou nebo nemusí ve skutečnosti vést k vlastnictví jakéhokoli stříbra. Místo toho je futures kontrakt (bez ohledu na podkladovou komoditu) právem koupit nebo prodat zboží za budoucí cenu. Místo abyste komoditu vlastnili, máte právo s ní obchodovat.

Futures kontrakty na stříbro jsou ideální pro investory, kteří chtějí vsadit na růst nebo pokles ceny stříbra bez potíží s vlastnictvím stříbra. Ačkoli futures kontrakty mohou vést k fyzickému držení objednávky, většina investorů jednoduše spekuluje a zbavuje se hmotného statku.

Investoři často používají pákový efekt při obchodování s futures kontrakty, což znamená, že k obchodování velkého množství futures kontraktů je potřeba malé množství kapitálu předem. I když to může vést k vyšším ztrátám, dává to také větší investiční potenciál a příležitost pro investory vydělat více peněz, které by jinak byli schopni pouze s použitím vlastního kapitálu.

Akcie těžby stříbra

Nepřímým způsobem investování do stříbrného průmyslu je investování do společností zabývajících se těžbou stříbra. Tento typ investice nepředstavuje vlastnictví stříbra. Představuje však vlastnictví společnosti, která se pokouší těžit drahý kov a může těžit z těžební produkce.

Výhody nákupu stříbra

Nákup stříbra má mnoho výhod a nevýhod, zejména v každé z výše uvedených forem. Při zvažování, jak investovat do stříbra, mějte na paměti, že každý způsob vlastnictví má své jedinečné výhody a nevýhody.

Mince nebo Bullion

Často neexistuje čistší způsob, jak vlastnit investici, než její fyzické vlastnictví. Investováním do stříbrných mincí nebo drahých kovů se můžete své investice fyzicky dotknout. Při správě vašeho stříbra se nespoléháte na internetové připojení nebo třetí stranu. Neriskujete ani možnost, že ETF přeprodal nebo nepřesně spravuje vlastnické podíly.

Na rozdíl od zlata, které je chápáno přísně jako a uchovatel hodnotystříbro také těží ze svého širokého použití v mnoha průmyslových aplikacích. Kov se používá v automobilovém průmyslu, v různých elektronických produktech, v solárních panelech a ve fotografii. Nové technologie, jako jsou baterie s oxidem stříbra, vodivé inkousty stříbra a různé nanotechnologie na bázi stříbra v lékařských aplikacích, se rychle stávají standardy v jejich odvětvích.

ETFs

Tato průmyslová poptávka zvyšuje ceny stříbra Prchavé než zlato a obecně reagují na různá měřítka výrobních dat. Vzhledem k této skutečnosti by ETF, které sledují ceny stříbra nebo futures, mohly být lepší sázkou oproti fyzickým slitkům, protože je lze prodat poměrně snadno, pokud si investoři myslí, že ceny jsou příliš pěnivé. Pro investory, kteří se chtějí potenciálně rychle zbavit, jsou nejvýhodnější ETF.

Většinu ETF lze snadno koupit a prodat a mnoho online brokerů nabízí obchodování s akciemi ETF zdarma. I když existují rizika kybernetické bezpečnosti, která je třeba zvážit, ETF představují příležitost, jak se nemusíte starat o fyzickou ochranu své investice.

Správci ETF často vydávají měsíční nebo čtvrtletní zprávy o výkonnosti, změnách fondu a relevantních informacích, které investoři pravděpodobně potřebují znát. To stále nabízí určitou úroveň zabezpečení a ochrany pro investory, kteří chtějí mít stále kontrolu nad svými aktivy, aniž by se museli starat o fyzické držení nebo vlastnictví.

Budoucí smlouvy

Primární výhodou futures kontraktu je možnost využít pákový efekt. Mnoho investorů vkládá malé množství kapitálu při uzavírání futures kontraktů s potenciálem exponenciálně vyšších výnosů, pokud by se ceny pohybovaly příznivě.

Futures kontrakty mají také jedinečnou výhodu v tom, že vedou k vlastnictví stříbra, ale pouze za cenu, kterou si investor přeje. Investoři mohou uzavírat smlouvy o nákupu za konkrétní cenu, kterou lze realizovat pouze v případě, že by se cena snížila; v tomto příkladu investor pravděpodobně nebude vlastnit, pokud by se cena zvýšila do takové míry, že by se investorovi nelíbilo investovat. Zatímco investoři se mohou rozhodnout koupit podíl ETF na trhu, investoři si musí zvolit svou vlastní cenu s futures kontraktem.

Akcie těžby stříbra

Ačkoli společnosti těžící stříbro nejsou totéž jako vlastnictví stříbra, představuje to zajímavou výhodu částečné diverzifikace. Investoři by teoreticky mohli nakoupit jak stříbro, tak akcie společnosti těžící stříbro jako způsob, jak zajistit určité riziko. Teoreticky bude cenový pohyb kapitálu těžařské společnosti odlišný od cenového pohybu komodity, protože cenu akcií společnosti ovlivňují další faktory.

Nevýhody nákupu stříbra

Mince nebo Bullion

Jak velká může být hmatatelná povaha stříbra, to je také jeho pád. V mnoha ohledech může být také těžší prodat fyzické stříbro v nouzi. Fyzické trhy také nemusí sledovat nejnovější nebo nejaktuálnější spotové ceny, což může nebo nemusí ovlivnit vaši nákupní nebo prodejní cenu.

Nákup fyzické drahokamy, jakéhokoli drahého kovu, přichází s dalšími náklady, o kterých investoři možná neuvažují. Za prvé, investoři platí v průměru 5 % až 6 % na provizích za získání stříbrných mincí a drahých kovů, v závislosti na zdroji.

Například Spojené státy máta produkuje několik stříbrných zlaté mince, přičemž nejoblíbenější je jednouncový American Eagle. Tyto mince se prodávají za tuhou prémii za cenu stříbra. Podobně, jiné mincovny, jako je Královská kanadská mincovna, také produkují několik mincí ze stříbra. Tyto mince však při nákupu přímo z mincovny nesou podobnou prémii. Existují také dodavatelé třetích stran, ale opět převládají prémie na místě.

Je třeba zvážit také náklady na skladování. Bezpečnostní schránky v bankách jsou zpoplatněny ročním poplatkem a domácí trezory se mohou pohybovat v tisících v závislosti na velikosti, zatímco drahé kovy IRA a depozitní účty přijít s ročními poplatky za skladování. Za cenu jedné akcie, která se obchoduje zhruba za spotové ceny a jen 0.50 % v ročních nákladech mohou investoři získat přístup ke stříbru prostřednictvím ETF.

ETFs

Možná největší je riziko protistrany spojené s vlastnictvím jednoho z ETF nebo možná ještě více pro investory vlastnící směnně obchodovaná bankovka (ETN) jako UBS E-TRACS CMCI Silver Total Return ETN (USV).

Akcionáři ve skutečnosti nevlastní vlastnické právo k samotnému kovu, pokud nejsou oprávněný účastník v ETF. Na druhou stranu, když vlastníte skutečné stříbro, je vaše. Pokud se svět „zblázní“, máte uchovatele hodnoty přímo ve svých rukou nebo v trezoru. Tato skutečnost podtrhuje důvod číslo jedna, proč většina investorů volí drahé kovy na prvním místě: pojištění.

Dokonalý příklad potenciálních problémů s rizikem protistrany pramení z bankrot v MF Global na konci roku 2011. Investoři, kteří drželi skladové doklady protože stříbrné cihly na účtech firmy byly zmrazeny a sloučeny dohromady. Likvidační správce v soudem schváleném konkurzu zaplatil těmto investorům za jejich držbu asi 72 centů na dolar. Jinými slovy, tito investoři ztratili 28 % svých drahých kovů. Vzhledem k tomu, že někteří účastníci stříbra tvrdí, že na trzích se stříbrem došlo k manipulaci s mnoha velkými sponzory ETF/ETN, mohlo by se vlastnění fyzického zlata ve skutečném konci vyplatit.

Konečně, ETF poplatky mají erodující efekt na jejich podkladových cenách. Mnohé z fyzicky zajištěných fondů prodávají část svých drahých kovů, aby zaplatily své výdaje. Postupem času to způsobilo sdílet ceny sledovat méně než místo.

Budoucí smlouvy

Investování do futures kontraktů na investování stříbra má dvě hlavní nevýhody. Za prvé, investice do futures kontraktu výslovně nevede k vlastnictví stříbra. Zatímco investice do ETF představuje vlastnictví, které má nárok na stříbro, futures kontrakt nemusí být nikdy v ceně, což znamená, že nikdy nemůžete uplatnit právo platit za výhodnou cenu.

Další nevýhodou futures kontraktů je jejich komplikovanost. Zatímco jiné formy, jako jsou ETF, mohou snadno obchodovat během okamžiku, futures kontrakty nejsou pro začátečníky a pro začínající investory mohou být složité. Navíc investoři pravděpodobně budou muset platit poplatky za šanci, že stříbro nikdy nebudou vlastnit.

Akcie těžby stříbra

Pro tolik výhod, jaké může představovat vlastnictví společnosti zabývající se těžbou stříbra, nejde ve skutečnosti o vlastnický podíl ve stříbře. Ceny stříbra mohou růst, ale úspěch vlastního kapitálu těžařské společnosti nakonec závisí na schopnosti společnosti úspěšně fungovat. Pokud by společnost čelila deficitnímu peněžnímu toku nebo katastrofickému incidentu se zařízením, může investor bohužel utrpět ztráty, které nesouvisejí s vlastnictvím stříbra.

Společnosti těžící stříbro mohou být také citlivé na nekontrolovatelné síly, které se mohou pohybovat opačným směrem než stříbro. Představte si například vládní vynález, který omezuje těžbu stříbra. Společnost zabývající se těžbou stříbra by byla negativně ovlivněna, zatímco cena stříbra by pravděpodobně vzrostla, protože nyní dochází k minimálním změnám v nabídce a zvýšení poptávky. Vlastnictví společnosti zabývající se těžbou stříbra proto nemusí přinést stejné investiční výhody jako vlastnictví stříbra.

Bottom Line

Pro investory, kteří chtějí získat přístup na trhy se stříbrem, kteří vlastní jak fyzické slitky, tak nakupují ETF mají svá pro a proti. Investoři mohou také zvážit investování do futures kontraktů nebo nákup akcií ve společnosti zabývající se těžbou stříbra. Každá metoda vystavuje investory stříbrnému průmyslu, i když se každá možnost výrazně liší od ostatních.