Nejlepší fondy pro zachování kapitálu

Je těžké uvěřit, že během Velké recese po roce 2007 finanční krizebyly prostředky, které přinesly kladné výnosy. Ale byly. Mezi nimi byly fondy na uchování kapitálu, které dělají přesně to, co naznačují: chrání váš kapitál – dokonce i během hospodářského poklesu.

Pokud se díváte na celkový výnosNa roční bázi jsou níže uvedené fondy na uchování kapitálu jedny z nejlepších, které se podařilo poskytnout v každém prostředí za poslední desetiletí. Bez ohledu na to, jaký druh trhu je před námi, býčí nebo medvědí, může být rozumné držet se několika fondů na uchování kapitálu, které mají většinu expozice vůči investičního stupně dluhopisy – pro každý případ.

1. The Great-West Short Duration Bond (MXSDX): Vysoká kvalita, nízká návratnost

Pokud hledáte expozici dluhopisům investičního stupně, zvažte dluhopisy Great-West Short Duration Bond (MXSDX), které investují alespoň 80 % svých čistých aktiv do amerických státních dluhopisů, komerčních a rezidenčních cenné papíry zajištěné hypotékou, cenné papíry zajištěné aktivy a podnikové dluhopisy.

Od svého založení v srpnu 1995 MXSDX vykázala celkový výnos 4.11 %. The poměr nákladů 0.60 % je nižší než průměr kategorie 0.81 % a neexistuje žádná minimální investice. Nejsou to příkladná čísla, ale cílem je zůstat v bezpečí během nestabilních časů a zároveň získat malý výnos.

2. Prudential Short-Term Corporate Bond (PBSMX): větší investice, nikoli lepší výsledky

Prudential Short-Term Corporate Bond (PBSMX) se zaměřuje na vysoké běžný příjem se zachováním kapitálu investováním do dluhopisů korporací s různ splatnosti. Efektivní trvání fondu je obecně kratší než tři roky.

Od svého založení v září 1989 fond dosáhl výnosu těsně pod 5 %. Poměr nákladů 0.75 % je o něco lepší než průměr kategorie 0.81 %, i když je stále vysoký. Jedná se o velký fond ve srovnání s ostatními na tomto seznamu s čistými aktivy ve výši 10 miliard USD a minimální investicí 1,000 XNUMX USD. Stojí to za to? Argumentovat můžete oběma způsoby, ale možná jsou k dispozici lepší příležitosti.

3. Portfolio série S Series série BlackRock Alocation Target (Brasx): Žádný poměr nákladů

BlackRock Allocation Target Shares Series S Portfolio (BRASX) nepřichází s poměrem nákladů (jeho upravený poměr nákladů je 0.01 %, v podstatě nula), což je působivé. Zde je však důležitější poznamenat výkonnost fondu a jeho budoucí potenciál.

Od založení fondu v září 2004 dosáhl výnosu 3.67 %. Navíc neexistuje žádná minimální investice, což z něj činí nízkorizikový počáteční fond na ochranu kapitálu pro opatrné investory. Ale jaká je pravděpodobně budoucnost BRASX? BRASX investuje do následujících:

• Komerční a rezidenční cenné papíry zajištěné hypotékou
• Povinnosti neamerických vlád a nadnárodních organizací
• Povinnosti tuzemských a neamerických korporací
• Cenné papíry zajištěné aktivy
• Zajištěné hypoteční závazky
• Americká státní pokladna a cenné papíry agentur
• Deriváty
• Investice ekvivalentní hotovosti
• Smlouvy o zpětném odkupu
• Reverzní dohody o zpětném odkupu
• Dolarové role

To by se kvalifikovalo jako široká škála investičních nástrojů a investoři by se časem mohli pokusit maximalizovat návratnost tohoto fondu. Pokud jde o potenciál, očekávejte více stejného, ​​což je nízké zhodnocení kapitálu – pokud vůbec nějaké – slušný výnos a relativní odolnost vůči medvědího trhu prostředí.

Bottom Line

Pokud hledáte relativní odolnost vůči náročným ekonomickým podmínkám a zároveň získáte malý výnos, možná budete chtít zvážit další prozkoumání výše uvedených fondů. Neměli byste očekávat velkou návratnost. Tady jde koneckonců spíše o zachování kapitálu.