Daňová strategie, která může kompenzovat ztráty – ale investoři musí jednat hned

Investoři mohou letos v zimě dostat budíček, pokud jde o daně, ale nemusí tomu tak být.

Podle Bena Slavina z BNY Mellon je klíčový čas prodat ztrátové investice v pořádku snížit kapitálové zisky. Varuje, že čekat do ledna nebo února může být pozdě.

„Investory podílových fondů čeká docela nepříjemné překvapení,“ řekl globální šéf ETF společnosti CNBC.Edge ETF" minulý týden. „Mnoho společností podílových fondů již poskytlo odhady na svých webových stránkách, takže investoři se mohou podívat a zjistit, jaká by byla jejich očekávání ohledně kapitálových zisků a jaký druh daňového vyúčtování dostanou na konci rok."

Vzhledem k tomu, že hlavní indexy za rok klesly, Slavin tvrdí, že strategie má širokou přitažlivost.

"Není to jen o sklízení ztrát," řekl. „Je to správné období roku podívat se na portfolio, které máte, a pochopit, jak se na těchto trzích umístit. Je to dvousečná zbraň."

Matt Bartolini ze State Street Global Advisors také vidí výhody pro investory, kteří chtějí kompenzovat daňové ztráty a zůstat na trhu.

„Vlastníte podílový fond, který sleduje širokou základnu amerických akcií. … Tento podílový fond může být ve skutečnosti sestaven tak, aby vyplácel dividendy z velkých kapitálových zisků kvůli ztrátě spojené s celkovým portfoliem,“ řekl ve stejném segmentu generální ředitel společnosti. "V tuto chvíli prodejte tento podílový fond a poté kupte přidružený ETF, a proto si budete moci udržet svou tržní expozici a sklidit tyto ztráty v některých z těchto oblastí na trhu."

Bartolini řekl, že investoři mohou také prodávat široce založené ETF a nakupovat zpět do jiných, které pokrývají podobný trh.

„Jednou z taktik, kterou vidíme v portfoliích klientů při sklizni daňových ztrát, je prostě snížit vaše náklady, jít do expozice s nižšími náklady, sklidit nějaké ztráty a udržet tuto alokaci do tržní expozice, jako jsou americké akcie, jako jsou rozvíjející se trhy. tržních akcií,“ řekl.