Daňová příprava: 10 mýtů, kterým je třeba se vyhnout

Sezóna daňových příprav právě probíhá. Při přípravě přiznání za rok 2021 a různých formulářů a harmonogramů se určitě vyvarujte nakupování běžných daňových mýtů, které vás mohou stát velké peníze.

X

Daňové mýty mají obvykle kořeny ve zbožných přáních. Ale v zásadě může záměna daňového mýtu za realitu vést k chybám v příjmech, které nahlásíte, a ke srážkám, které si vezmete. A tyto výpadky vás mohou stát skutečné peníze ve formě daní, sankcí a úroků.

Daňová příprava: Vyhýbejte se těmto mýtům

Abychom vám pomohli vyhnout se podobným chybám, uvádíme 10 daňových mýtů, před kterými přední finanční poradci varují daňové poplatníky, aby se vyhýbali.

Mýtus o daňové přípravě: Podání daňového prodloužení znamená, že svůj daňový doklad můžete zaplatit později.

Realita: „Získání prodloužení vám umožní podat daňové přiznání později,“ řekl Will Vaughan, poradce v oblasti bohatství v poradenské firmě RegentAtlantic. "Stále však musíte zaplatit svůj neuhrazený daňový účet do původního termínu pro podání, abyste se vyhnuli sankcím a úrokům."

Mýtus o daňové přípravě: Kapitálové zisky z investic vás mohou tlačit do vyššího daňového pásma.

Realita: Dlouhodobé kapitálové zisky a kvalifikované dividendy jsou zdaněny odděleně od vašeho běžného příjmu, říká Vaughan. "To znamená, že i když dlouhodobé kapitálové zisky mohou zvýšit váš daňový účet, nikdy vás nepotlačí do vyšší běžné daňové skupiny," řekl.

Mýtus o daňové přípravě: Výnosy z dividend a úroků nižší než 10 USD se nemusí vykazovat.

Realita: Úroky a dividendy nižší než 10 USD se obvykle neuvádějí na daňových formulářích 1099-DIV nebo 1099-INT. Přesto musí daňoví poplatníci tyto částky hlásit a platit daně z těchto částek, včetně částek nižších než 10 USD při podávání federálních daní, říká Nilay Gandhi, senior finanční poradce ve Vanguard Personal Advisor Services.

Jsou vaše dávky sociálního zabezpečení zdanitelné?

Mýtus o daňové přípravě: Dávky sociálního zabezpečení nepodléhají dani.

Realita: Výhody mohou být zdanitelné. To, zda daňoví poplatníci podléhají dani z dávek sociálního zabezpečení, závisí na jejich celkovém příjmu, včetně příjmu z jiných zdrojů, jako je zaměstnání a důchod, říká Gándhí. Záleží také na jejich stavu podání.

Mýtus o daňové přípravě: Pokud neobdržíte formulář 1099 nebo jiné daňové formuláře pro určité příjmy, nemusíte tyto příjmy hlásit.

Realita: "Velmi špatně," řekl Hayden Adams, ředitel daňového a finančního plánování pro Schwab Center for Financial Research. „I když neobdržíte formulář 1099 nebo jiné daňové formuláře, stále musíte nahlásit veškeré příjmy, které jste obdrželi, úřadu IRS. To zahrnuje všechny hotovostní platby, příjmy z pronájmu, vedlejší příjmy nebo jakoukoli jinou formu plateb, včetně příjmů z výměnného obchodu.“

Je kryptoměna zdaněna?

Mýtus o daňové přípravě: Kryptoměna nepodléhá dani.

Realita: "Kryptoměna je zdaněna stejně jako ostatní investice," řekl Adams. „Také podléhá daním z kapitálových výnosů, stejně jako jakákoli jiná aktiva. Pokud prodáváte krypto aktiva za účelem zisku, může být zdaněno krátkodobými nebo dlouhodobými sazbami daně z kapitálového zisku v závislosti na době držení. Kromě toho, pokud používáte kryptoměnu k nákupu něčeho, jako je auto nebo televize, IRS tuto transakci považuje za prodej kryptoměny. V důsledku toho byste mohli mít zdanitelný zisk, který byste mohli uvést ve svém daňovém přiznání.“

Mýtus o daňové přípravě: Podání upraveného přiznání pravděpodobně spustí audit.

Realita: "Nepravda," řekl Schwabův Adams. „Obecně platí, že podání upraveného přiznání nezvyšuje pravděpodobnost, že bude auditován IRS. Pokud si zasloužíte vrácení peněz, určitě chcete podat pozměněné přiznání, abyste dostali dlužné peníze.“

Mýtus o daňové přípravě: Peníze vydělané v cizích zemích, například z podnikání, nejsou v USA zdaněny

Realita: "Není to správné," řekl Adams. Ve svém daňovém přiznání v USA musíte uvést všechny příjmy z jakýchkoli zdrojů. „Na zahraniční daně, které platíte, jsou k dispozici daňové odpočty a kredity. Ale přesto musíte tento příjem uvést ve svém daňovém přiznání.“

Mýty o dani z darů a nemovitosti

Mýtus o daňové přípravě: Příjemce velkého daru musí z přijaté částky zaplatit daň.

Realita: Darovací daň, pokud je splatná, platí dárce, nikoli příjemce, říká Vaughan z RegentAtlantic. Dárce musí podat daňové přiznání k darovací dani (formulář 709), pokud je dar v roce 2021 větší než roční vyloučená částka 15,000 2022 $. Výjimka pro rok 16,000 je 2021 11.7 $. Kdy však dárce s jedním souborem skutečně musí zaplatit darovací daň? Pokud jejich kumulativní dary během života a z jejich majetku po smrti v roce 2022 činily více než 12.06 milionu $. Pokud zemřou v roce XNUMX, hranice je XNUMX milionu dolarů.

Mýtus o daňové přípravě: Vaše dítě ve vysokoškolském věku má neomezený prostor pro to, aby se prohlásilo za závislé na rodiči s nižším příjmem a majetkem. Tato volba může zlepšit jejich šance na získání federální finanční pomoci.

Realita: Ne, pravidla týkající se závislého statusu na žádostech o podporu se mohou lišit od pravidel pro závislý status v daňovém přiznání, říká Roger Young, Thought Leadership Director společnosti T. Rowe Price. Vyživovaný student s ženatými rodiči musí v žádosti o podporu uvést finanční údaje za oba rodiče, a to i v případě, že daňové přiznání podává samostatně. Pokud jsou rodiče rozvedení? Student uvádí finanční informace o rodiči, se kterým v průběhu roku žil nebo který poskytl větší finanční podporu.

Sledujte Paula Katzeffa Twitter na @IBD_PKatzeff pro tipy týkající se plánování odchodu do důchodu a aktivního vedení portfolií, která trvale dosahují lepších výsledků.

MOHLO BY SE VÁM TAKÉ LÍBIT:

Podívejte se na seznamy akcií IBD a získejte hodnocení úspěšnosti / nevyhovění pro všechny vaše akcie s IBD Digital

Potřebujete tolik důchodových úspor ve vašem věku a příjmu

Podívejte se na novou IBD živou diskusi na panelu IBD

Jak dlouho vydrží váš důchod 1 milion dolarů?

Je váš příjem ze sociálního zabezpečení zdaněn?