Daňové úlevy nejsou hlavním důvodem pro filantropii s vysokým čistým jměním

Podle inauguračního úřadu BNY Mellon Wealth Management nejsou daňové úlevy primární pobídkou pro filantropii mezi ultrabohatými. Charitativní studie dárcovství.  

Zpráva, která se dotazovala 200 jednotlivců s majetkem v rozmezí od 5 milionů dolarů do více než 25 milionů dolarů, zjistila, že hlavními třemi motivy byly osobní spokojenost, spojení s věcí nebo organizací a smysl pro povinnost vracet se.

Naproti tomu daňové výhody patřily mezi tři spodní důvody pro darování peněz na charitu, jak vyplývá ze zjištění.

Více z Personal Finance:
Kupující dělají ústupky, aby získali dům. Co dělají
Co dělat, když čekáte na odpuštění studentské půjčky
Na co myslet při spoření na krátkodobé cíle

„Zjištění studie BNY Mellon nejsou překvapivá,“ řekl Juan Ros, certifikovaný finanční plánovač s Forum Financial Management v Thousand Oaks v Kalifornii. "Údaje byly rok od roku velmi konzistentní, zejména pokud jde o motivaci dárců."

"Daně jsou příjemným vedlejším přínosem a někdy mohou být daně katalyzátorem širší diskuse o charitativních cílech, ale daně nejsou primárním důvodem, proč lidé dávají," řekl Ros.

Podle zprávy, která se dotazovala mezigeneračních investorů po celé zemi, je mezi mileniály a Gen X silnější zájem o filantropii. 

Téměř tři čtvrtiny mileniálů s vysokým čistým jměním a 8 z 10 investorů Gen X má podle zprávy strategii charitativního darování.

"Mladší generace jsou více nakloněny charitě a více se starají o dopad," řekl David Foster, CFP a zakladatel Gateway Wealth Management v St. Louis. "V porovnání se staršími generacemi zatím nemají moc peněz, ale když je budou mít, bude dárcovská krajina vypadat úplně jinak."

A co víc, mladší bohatí investoři podle něj častěji vyhledávají poradce, kteří sdílejí jejich hodnoty. "Jejich peníze a jejich hodnoty jsou neoddělitelně spojeny způsobem, jakým peníze a hodnoty vašeho staršího klienta nejsou."  

I když 62 % dotázaných souhlasilo s tím, že je „důležité“, aby jejich majetkový poradce rozuměl jejich hodnotám, přičemž vyšší procento je mezi mileniály, Gen X a investory s majetkem alespoň 25 milionů dolarů.

Zpráva také ukazuje posun v darech za posledních několik let, přičemž většina investorů s vysokým čistým jměním dává od začátku pandemie více.

Je však těžké předvídat, zda bude nárůst pokračovat, protože charitativní dary vysoce korelují s akciovým trhem, podle Giving USA, která sleduje americkou filantropii více než 60 let.

Přesto jsou odborníci ohledně budoucnosti dárcovství optimističtí.

„Spojené státy byly vždy velkorysou zemí a filantropie je součástí naší kulturní DNA,“ řekl Ros z Forum Financial Management.