Zářijové údaje o inflaci a střadatelé Viz Stříbrná podšívka pro rostoucí sazby

TL, DR

• Údaje o inflaci za září byly zveřejněny a ceny za měsíc vzrostly o 0.4 %.

• To snižuje roční sazbu mírně na 8.2 % z 8.3 % v srpnu

• Očekává se, že sazby budou nadále růst, ale to znamená, že spořicí účty se ve skutečnosti opět začínají úročit

• Nejlepší týdenní a měsíční obchody

Popsat zpravodaj Forbes AI abyste zůstali v obraze a dostávali naše investiční statistiky, nejnovější zprávy a další informace podporované umělou inteligencí přímo do vaší schránky každý víkend.

Významné události, které by mohly ovlivnit vaše portfolio

Nejnovější údaje o inflaci byly zveřejněny v pátek a je jasné, že tvrdý postoj Fedu ke zvyšování sazeb ještě nestačil ke snížení cen. CPI za měsíc září vzrostl o 0.4 %, což snižuje roční míru inflace (sotva) na 8.2 % z 8.3 % minulý měsíc.

To je pod opojnými výškami 9.1 %, které jsme viděli v červnu, ale klesá to ledovcovým tempem.

Je to umocněno tím, že mzdy nerostou stejným tempem. Navzdory silnému trhu práce s překvapivě nízkou mírou nezaměstnanosti jsou reálné mzdy ve srovnání s touto dobou loňského roku nižší o -3 %. Tento údaj tento týden zveřejnil v samostatném prohlášení americký úřad pro statistiku práce.

Za poslední rok se snížil nejen průměrný výdělek v reálném vyjádření, ale také průměrný počet odpracovaných hodin. Znamená to, že celkově reálný průměrný týdenní výdělek za posledních 3.8 měsíců klesl o 12 %.

Přesto stojí za to zdůraznit, že míra inflace se ubírá správným směrem. Toto je nyní třetím po sobě jdoucím měsícem viděli jsme snížení roční míry inflace a lze očekávat, že tento trend bude pokračovat vzhledem k plánu Fedu ohledně úrokových sazeb.

Akciový trh byl všude na pozadí zpráv. Index S&P 500 zpočátku klesal o více než 2 %, poté provedl úplný obrat a zakončil den nahoru o neuvěřitelných 2.6 %.

-

V důsledku toho je další zvyšování sazeb ze strany Fedu téměř zaručeno. Očekává se, že příští zasedání na začátku listopadu povede ke zvýšení základní sazby alespoň o 0.75 procentního bodu, přičemž zvýšení o celý procentní bod nepřichází v úvahu.

To je i nadále výzvou pro oblasti, jako je sektor bydlení s průměrnou sazbou hypoték na 30 let neuvěřitelných 7.08 %. V červenci loňského roku bylo možné stejnou hypotéku mít s průměrnou sazbou 2.78 %. Au.

Opět to však nejsou všechny špatné zprávy. Spořitelé poprvé po velmi dlouhé době zjišťují, že spořicí účty skutečně platí určitou úroveň úroků. Nyní kvůli tomu, jak vysoká je inflace, stále nabízejí negativní reálné výnosy. Ale stejně.

Dokonce jsme svědky toho, že do hry o spoření přicházejí noví hráči a nejsou to jen banky. Apple oznámil plány umožnit uživatelům iPhonů vkládat finanční prostředky a odměny z kreditních karet na nový úročený účet. Stejně jako u ostatních finančních produktů bude účet Apple provozován prostřednictvím partnerství s Goldman Sachs.

Zatím nemáme žádné podrobnosti o úrokové sazbě, která má být zaplacena, ale je to další příklad expanze společnosti Apple do arény finančních služeb. Apple Pay se stává všudypřítomným, nabízejí svou vlastní kreditní kartu a v nadcházejících měsících se chystají uvolnit funkci prodejního místa pro iPhony a svůj program „koupit nyní, plaťte později“.

Top téma tohoto týdne od Q.ai

Je pravděpodobné, že v dohledné době nepřestaneme mluvit o inflaci, protože to nevypadá, že by se v dohledné době vrátila k normálu. To znamená, že je stále dost času zvážit jeho dopad na vaše portfolio a podniknout kroky k ochraně proti němu.

Zlato a další drahé kovy mají historii, která sahá tisíce let do minulosti, kdy se používaly jako sklad bohatství, měna a zajištění proti rostoucím cenám. Již za starých Inků a Egypťanů bylo zlato komoditou, která byla v celosvětovém měřítku považována za cennou. To je vážný rekord.

Navzdory našim iPhonům, elektromobilům, platformám sociálních médií a televizním reality show si dnes stále ceníme zlata stejně jako v dobách starověkého Říma.

Takže i když už to nemusí být jediná investiční třída, stále je to významný hráč a je alternativním aktivem, které by mnoho investorů mělo zvážit. Za pozornost stojí nejen zlato, ale i další drahé kovy jako stříbro, platina a palladium.

Ale investice do alternativní třídy aktiv, jako je tato, může být skličující. Proto jsme vytvořili Sada drahých kovů. Umělou inteligenci používáme k předpovídání očekávaných výnosů upravených o riziko v nadcházejícím týdnu u zlata, stříbra, platiny a palladia a poté vyvažujeme sadu napříč těmito kovy investováním do příslušných komoditních ETF.

Je to skvělý způsob, jak se dostat do kontaktu se zlatem a dalšími drahými kovy, aniž byste museli instalovat do sklepa ohnivzdorný trezor.

Nejlepší obchodní nápady

Zde jsou některé z nejlepších nápadů, které naše systémy umělé inteligence doporučují na příští týden a měsíc.

QuidelOrtho Corp (QDEL) – Diagnostická zdravotnická společnost s dost možná nejhorším jménem ve svém oboru je jednou z našich Nejlepší nákupy na příští týden s hodnocením A v oblasti kvality, technických parametrů a růstu. Tržby vzrostly za 50.4 měsíců do července o 12 %.

Bioterapeutika Aeglea (AGLE) – Biotechnologická společnost je jednou z našich Top šortky na příští týden naše umělá inteligence je ohodnotila jako C v technické oblasti, nízké volatilitě hybnosti a hodnotě kvality. Zisk na akcii se za posledních 14.34 měsíců snížil o -12 %.

Graftech International (EAF) – Průmyslový výrobce je jedním z našich Nejlepší nákupy na příští měsíc s hodnocením A v našem faktoru hodnoty kvality. Hrubý zisk vzrostl za 48.2 měsíců do konce června o 12 %.

Freshpet (FRPT) – Společnost zabývající se krmivem pro domácí zvířata je jednou z našich Nejlepší šortky na příští měsíc naše umělá inteligence je ohodnotila jako F v hodnotě kvality a D v oblasti nízké volatility hybnosti. Zisk na akcii se za posledních 54.76 měsíců snížil o -12 %.

Naše AI Nejlepší obchod s ETF na příští měsíc je investovat do argentinských akcií, severoamerických přírodních zdrojů a energetických akcií a shortovat dluhopisový trh. Nejlepší nákupy jsou Global X MSCI Argentina ETF, iShares North American Natural Resources ETF a iShares US Energy ETF. Nejlepší kraťasy jsou iShares Floating Rate Bond ETF a Vanguard Short-Term Bond ETF.

Nedávno zveřejněné Qbity

Chcete se dozvědět více o investování nebo prohloubit své dosavadní znalosti? Qai publikuje Qbity na našem webu Vzdělávací centrum, kde můžete definovat podmínky investování, rozbalit finanční koncepty a zvýšit úroveň svých dovedností.

Qbity jsou stravitelný, chutný investiční obsah určený k rozdělení složitých konceptů v jednoduché angličtině.

Podívejte se na některé z našich nejnovějších zde:

Všichni odběratelé newsletteru obdrží a Bonus za registraci 100 $ když vloží 100 $ nebo více.