Produkty odolné vůči recesi pro vylepšení vašeho portfolia

Klíčové jídlo s sebou

• As obavy z recese a úrokové sazby rostou, investoři se stále více obávají, jak by pokles mohl zasáhnout jejich portfolia
• Jedním z nejhorších kroků, které mohou investoři během recese udělat, je kauce z vašeho portfolia
• Místo toho zvažte produkty odolné vůči recesi, které podpoří vaše portfolio – a dokonce zachyťte růst, když se ekonomika zotavuje

Teď už vás pravděpodobně unavuje slyšet o blížící se budoucnosti recese. (A určitě byste nebyli sami.) Přesto je důležité se na tuto možnost připravit emocionálně i finančně. Koneckonců, jeden z nejhorších kroků, které mohou investoři udělat, je nechat se recesí, aby je zastihla nevědomky, a v reakci na to kauci na jejich portfoliích.

Naštěstí můžete toto riziko obejít včasnou kontrolou svého portfolia a pochopením toho, co riskujete v recesi. Pak zvažte, zda tyto odolný proti recesi produkty mohou pomoci odvrátit nejhorší pokles – nebo dokonce zesílit vaše zisky na druhé straně.

Rychlé slovo o produktech odolných vůči recesi

Recese mohou být pro ekonomiky (a vaše portfolio) škodlivé kvůli široce zasahující sestupné spirále.

Protože spotřebitelé utrácejí méně peněz, podniky prodávají méně produktů a služeb. V reakci na to společnosti často propouštějí zaměstnance nebo snižují mzdy a dávky, což přispívá k vyšší nezaměstnanosti a nižším výdajům.

Když se ziskové marže a finanční výhledy nevyhnutelně oslabí, trhy zakolísají, což vede k deflaci portfolií a vyčerpání investičního potenciálu.

Ale ne každá investice trpí během recese stejně. Produkty odolné vůči recesi, jako jsou některé akcie, dluhopisy a hotovostní investice, mohou zaznamenat méně ztrát nebo dokonce zisků, když se ekonomika propadne.

Mějte na paměti, že ne obchodní nebo investice je skutečně recese-důkaz, protože nikdy není záruka zisku. Mnohé z nich jsou však odolné vůči recesi v tom, že nemusí trpět tak vážně jako jiné podniky nebo investice, když se ekonomika zhroutí. Často se jim říká „defenzivní investice“, protože jsou odolnější vůči ekonomickým poklesům.

Navíc mnoho investic, které se na začátku potýkají s problémy, se může po zotavení ekonomiky zvedat vzhůru. I když se nezajišťují proti pokračující recesi, stále můžete zhodnotit přidáním těchto investic do své dlouhodobé strategie se slevou.

Pamatujte: udržení rovnováhy mezi rizikem a výnosem je vždy důležité. Ale pokud jde o recesi, nejde jen o to, aby vaše pozice šly in. Jde také o to, kam investujete během recese.

To znamená, že se podívejme na produkty odolné vůči recesi, které je třeba zvážit před potenciálním hospodářským poklesem. (A několik k nahlédnutí, jakmile to už začalo.)

zásoby

Když udeří recese, je lákavé uprchnout z akcií a zachovat bohatství – ale to nemusí být váš nejmoudřejší krok. I když se ekonomika otřese, tzv.akcie odolné proti recesi“ bude pravděpodobně nadále generovat výnosy. Ostatní teď mohou ztratit hodnotu, ale pokud skočíte do spodního patra, můžete jet na zotavení na druhé straně.

Akcie vyplácející dividendy

Kvalita akcie vyplácející dividendy může poskytnout extra pasivní příjem v dobrých i špatných časech. Ale když udeří recese, můžete hledat konkrétně dividendové aristokraty a dividendové krále – společnosti, které vyplácejí dividendy soustavně po celá desetiletí.

Nejenže je pravděpodobnější, že budou pokračovat ve splácení během recese, ale mohou zaznamenat menší nebo menší výkyvy cen než například růstové akcie. Tato přidaná stabilita může vyrovnat krátkodobou volatilitu portfolia a zároveň posílit váš příjem z období recese.

Spotřební zboží a defenzivní akcie

Defenzivní a spotřebitelské základní akcie mohou dále izolovat vaše portfolio na drsných trzích. Tyto akcie můžete najít v odvětvích, na která se spotřebitelé přímo či nepřímo spoléhají bez ohledu na ekonomické protivětry, jako například:

• Spotřební zboží (potraviny, domácí potřeby, skladové řetězce atd.)
• Provinilé potěšení jako alkohol a tabák
• Přeprava a doprava
• Inženýrské sítě jako elektřina a voda
• Zdravotní péče, včetně drogerií, léčiv a poskytovatelů lékařské péče
• Pojištění, včetně pojištění domácnosti, auta a zdravotního pojištění

Zatímco mnohá z těchto odvětví jen zřídka zaznamenají masivní nárůsty, jejich podstatnost a všudypřítomnost z nich činí neocenitelné zajištění během poklesu.

Cyklické akcie

Cyklické akcie jsou vydávány společnostmi, jejichž výkonnost závisí na ekonomickém cyklu. (Přemýšlejte o autech, nepodstatném zboží pro domácnost, jako je nábytek a spotřebiče, restaurace a poskytovatelé a výrobci určitých materiálů.)

Mnohé z těchto akcií patří mezi nejhůře zasažené, když ekonomika klesá. Ale když se ekonomika znovu otevře, mohou se těšit z obrovských zisků, protože výdaje rostou a zisky se vracejí.

Jinými slovy: možná nebudete chtít investovat do cyklických akcií, když nastane recese. Přesto můžete využít jejich neštěstí nákupem se slevou uprostřed recese. Když se pak ekonomika vzpamatuje, můžete jet na vzestupu na druhé straně.

Akciové fondy

Pokud nechcete vybírat své vlastní akcie, akciové fondy mají rády ETFs a podílové fondy poskytnout jednodušší alternativu. Tato aktiva nabízejí okamžitou diverzifikaci a mohou vykazovat menší volatilitu než koncentrovanější portfolia na nejistých trzích. Navíc nemusíte trávit spoustu času správou svého portfolia, když se voda rozbouří.

Indexové fondy jsou oblíbeným druhem akciových fondů ve všech ekonomických podmínkách. Tyto fondy pasivně sledují konkrétní indexy – jako je S&P 500 – aby odpovídaly výnosům trhu.

Můžete také investovat do fondů specifických pro odvětví, které poskytují diverzifikovanou expozici v rámci daného výklenku. Existuje také mnoho fondů založených na cíli, které pomáhají investorům dosáhnout konkrétních zisků, proti inflaci nebo si užít široké expozice ESG.

Dluhopisy

Někteří investoři zvažují dluhopisy být relativně bezpečnou investicí v obdobích ekonomické nestability. Obecně nabízejí garantované úrokové platby podle pravidelného plánu až do splatnosti, což může poskytnout záchranné lano během poklesu. (Zejména státní dluhopisy, které jsou podporovány americkou vládou spíše než korporacemi.)

Můžete si také vybrat z řady splatností nebo dokonce vybrat dluhopisy, které platí úrokové sazby navázáno na inflace (TIPY) pro extra ochranu.

A i když dluhopisy letos dostaly hit, protože úrokové sazby vzrostly, před potenciální recesí to nemusí být špatné. Nižší ceny dluhopisů nyní znamenají šanci na nákup se slevou ve srovnání s budoucími cenami.

Hotovost a hotovostní ekvivalenty

Hotovost je rozhodující složkou většiny krátkodobé investiční strategie navržený k ochraně a růstu hotovosti, kterou budete potřebovat do 5 let. I když i účty s vysokým výnosem obvykle kvůli inflaci ztrácejí půdu pod nohama, současné prostředí s vysokými sazbami se může v potenciální recesi ukázat jako obzvláště plodné.

Spořicí účty s vysokým výnosem

Jak dokazuje název, spořicí účty s vysokým výnosem obecně platí vyšší úrokové sazby než běžné spořicí účty. Také nabízejí FDIC ochranu, doslova pojištění vaší hotovosti proti nejhorším scénářům. S rostoucími úrokovými sazbami by se mohly stát skutečným bezpečným přístavem v případě hospodářského poklesu.

Depozitní certifikáty

Vkladové certifikáty neboli CD také platí vyšší než průměrné úrokové sazby a nabízejí pojištění FDIC. Od spořicích účtů se však liší v několika důležitých ohledech.

Chcete-li začít, CD uzamknou vaše finanční prostředky na stanovenou dobu v rozmezí od několika měsíců až po více než deset let. Pokud se pokusíte vybrat své prostředky předčasně, může vám být uložena pokuta.

Většina CD navíc platí garantovanou úrokovou sazbu až do splatnosti. To znamená, že pokud si nyní zablokujete vysokou úrokovou sazbu, vaše prostředky budou touto rychlostí i nadále růst, i když tržní sazby později klesnou.

Pokud nepotřebujete hotovost okamžitě, CD jsou skvělým místem pro schování finančních prostředků během recese nebo prostředí s vysokými sazbami. Svá CD můžete dokonce „žebříčkovat“ a průběžně uzavírat kratší doby splatnosti, dokud nebudete připraveni vyplatit peníze.

Účty na peněžním trhu

Účty peněžního trhu obecně platí vyšší úrokové sazby než tradiční spořicí účty a nabízejí podobné možnosti psaní šeků jako běžné účty. Nabízejí také pojištění FDIC k ochraně vašich prostředků, ačkoli mohou vyžadovat výběr nebo zůstatek. Jejich zvýšený bezpečnostní profil z nich dělá ideální produkt odolný vůči recesi pro krátkodobé investory nebo investory, kteří se vyhýbají riziku.

Vy sám

Při tom všem je důležité nepodceňovat se jako produkt odolný vůči recesi. I když přijdete o práci nebo se vám zkrátí pracovní doba, můžete do sebe investovat tím, že získáte nové znalosti, abyste získali lepší práci nebo prozkoumali nové odvětví. Můžete zvážit účast na workshopech sponzorovaných prací, online vzdělávacích kurzech nebo se dokonce naučit nové dovednosti, jako je kódování nebo malování.

Ale investice do kariéry nemusí být vaším limitem. Můžete vynaložit určité úsilí na agresivní splácení svých dluhů před potenciální recesí, zejména s přízrakem vyšších úrokových sazeb na obzoru. Čím méně peněz budete muset v budoucnu vložit na účty, tím větší bezpečnost si během krize užijete.

Kdo potřebuje produkty odolné vůči recesi, když máte AI?

I když víte, co hledáte, výběr těch nejlepších produktů odolných vůči recesi vyžaduje hodně výzkumu a energie. Naštěstí existují i ​​jiné možnosti – konkrétně využít sílu umělé inteligence, aby to za vás udělala.

Tady v Q.ai přesně to nabízíme.

Začneme vaším výběrem odborně upravených investičních sad, z nichž každá je navržena k dosažení konkrétního cíle. (Základní sady? Šek. Rozvíjející se technika? Máš to. Ochrana proti inflaci? Jasná věc.)

Odtud naše umělá inteligence přebírá vedení, aby udržela vaše alokace aktiv a tolerance rizika dokonale vyvážená. Pro větší klid můžete dokonce zapnout Ochrana portfolia chránit vaše zisky a minimalizovat riziko ztráty.

Ne, nemůžeme slíbit, že nic z toho bude odolné vůči recesi – a nikdo jiný také nemůže. Co můžeme nabídnout, je příležitost nechat expertní AI udržovat vaše portfolio a reagovat na (nebo dokonce předvídat) pohyby trhu, které vám pomohou vybudovat větší dlouhodobé bohatství.

Recese nebo ne, to je mocná věc.

Stáhněte si Q.ai ještě dnes pro přístup k investičním strategiím založeným na umělé inteligenci.

Klíčové slovo: Výrobky odolné proti recesi