Řady těchto investorů jsou připraveny na rychlý růst v nadcházející dekádě

Podle nové zprávy společnosti McKinsey & Company má americký průmysl správy majetku v příštích pěti letech růst přibližně o 5 % ročně, zatímco určité segmenty investorské populace zaznamenají největší nárůst.

Zejména tři podskupiny investorů vykazují známky „významného a trvalého růstu“, uvádí zpráva.

Patří sem ženy, noví investoři, kteří si poprvé otevřeli makléřské účty během pandemie Covid-19, a hybridní zámožní investoři, kteří spolupracují jak s tradičními finančními poradci, tak s účty s vlastní režií.

Více z Personal Finance:
Tyto podvody vás mohou stát toto daňové období
Zde jsou 4 způsoby, jak snížit účet za potraviny
Inflace za poslední rok snížila platy o 1.7 %.

To znamená, že rok 2021 byl pro americké odvětví správy majetku celkově smíšený, s rekordně vysokými klientskými aktivy ve výši 38 bilionů USD, ale nejpomalejším dvouletým růstem příjmů od roku 2010, tempem 1 %.

"I když bychom řekli, že průmysl byl odolný, řekli bychom také, že nezůstal bez újmy," řekla Jill Zucker, senior partner ve společnosti McKinsey a jeden z autorů zprávy.

"Skutečně, zpráva pro správce majetku je, že toto rozhodně není okamžik, kdy by se měli uspokojit," řekla.

Ženy již v USA ovládají asi 33 % investovatelných aktiv – tedy 12 bilionů dolarů

A to se pravděpodobně v příštím desetiletí zvýší, přičemž se očekává, že muži z populační ročníky zemřou a nechají peníze svým manželkám, které jsou často mladší a mají delší očekávanou délku života.

Očekává se, že do roku 2030 budou americké ženy ovládat většinu z 30 bilionů dolarů v investovatelných aktivech vlastněných baby boomers.

Mladší bohaté ženy jsou také připraveny k růstu, protože se stále více zajímají o své finance. O 30 % více vdaných žen činí finanční a investiční rozhodnutí ve srovnání s obdobím před pěti lety, poznamenal McKinsey.

Zatímco ženy mají tendenci postrádat důvěru v investiční rozhodnutí, nechybí jim kompetence, poznamenal Zucker.

Pro finanční poradce bude důležité předvídat jejich různé potřeby, jako je zdůrazňování blaha rodiny před investičními výkony.

"Ženy hledají něco trochu jiného než jejich vztah s jejich institucí správy majetku," řekl Zucker.

Od začátku roku 25 bylo otevřeno více než 2020 milionů nových přímých zprostředkovatelských účtů. Mnohé z těchto nových účtů jsou ve vlastnictví prvních investorů, protože Američané dokázali během pandemie ušetřit více peněz.

Přijetí bylo podpořeno vývojem ve finančním odvětví, včetně eliminace provizí za online makléřství a zvýšeného přístupu k dílčím akciím.

Vysoké tempo růstu během pandemie nemusí zůstat tady. Podle McKinsey však v příštích 10 letech stále dojde ke zrychlené expanzi, částečně kvůli nízkému střednímu věku 35 let pro tyto angažované investory.

Movitější investoři spolupracují jak s tradičními finančními poradci, tak s účty, které si sami řídí.

V roce 2021 byla jedna třetina bohatých domácností – těch s více než 250,000 2 USD a méně než 9 miliony USD v investovatelných aktivech – považována za hybridní. To podle McKinsey znamená nárůst o XNUMX procentních bodů za tři roky.

Růst je podle McKinsey způsoben kombinací touhy po lidském poradenství a dostupnosti a snadného přímého investování.

"Je tu jen touha experimentovat, kterou jsme viděli v jiných aspektech lidských životů během pandemie, kterou jsme historicky ve správě majetku neviděli," řekl Zucker.

Z tohoto trendu budou nejlépe těžit manažeři majetku, kteří nabízejí jak přímé zprostředkování, tak nabídky poradců, zjistil výzkum.

Pandemie může mít trvalé dopady na to, jak se bohatí investoři rozhodnou získat rady v oblasti správy majetku, přičemž pouze 15 % se těší na návrat k osobní návštěvě nebo návštěvě pobočky. Přibližně 40 % investorů s vysokým čistým jměním s více než 2 miliony dolarů v investovatelných aktivech uvedlo, že preferují telefonické nebo videokonference pro schůzky v oblasti správy majetku.

Došlo také k nárůstu podílu bohatých a mladších domácností, které mají zájem o konsolidaci svých bankovních i investičních účtů. Podle McKinsey asi 53 % osob mladších 45 let a 30 % osob s investovatelnými aktivy ve výši 5 až 10 milionů USD uvedlo, že preferují konsolidaci těchto vztahů.

Tyto preference mohou být způsobeny nízkými poplatky za správu, příležitostí k vysokému výnosu z vkladů a snadností transakcí napříč různými druhy účtů, zjistil výzkum.

Alternativní aktiva – jako soukromý kapitál, soukromý dluh, nemovitosti, infrastruktura a přírodní zdroje – se v jednotlivých portfoliích objevují častěji. Asi 35 % investorů ve věku 25 až 44 let vykazuje zvýšenou poptávku po těchto aktivech, uvádí McKinsey.

Navíc se investoři také více obracejí k digitálním aktivům, včetně kryptoměn, tokenizovaných akcií, dluhopisů, stablecoinů, umění a sběratelských předmětů. Investoři přidávají tato aktiva z několika důvodů, včetně schopnosti získat expozici novým technologiím, ochraně proti inflaci, experimentování nebo spekulacím.