Šťastný starší pár během setkání s agentem nebo finančním poradcem, podepisování nějaké dohody … [+]
Getty
Přes všechnu tu zkázu a temnotu tam venku, nikdy nebyl lepší čas odejít do důchodu.
Vím, že to zní absurdně, ale je to tak, zvláště pokud plánujete odejít do důchodu pouze z dividend. Vzhledem k tomu, že krach v roce 2022 drtí ceny akcií – a zvyšuje dividendové výnosy – je nejvyšší čas ukořistit nějaké přehnané výplaty levně!
Ale blue chips, které si každý kupuje, jsou ne odpověď. Protože i po výprodeji se průměrný výnos akcií S&P 500 zvýšil na … 1.6 %.
V žádném případě to neuřízne a ani ministerstvo financí to neuřízne. Nákupem 10letého programu při současném 3.8% výnosu získáte pouze 19 500 $ ročně na dividendách z vašeho příjmu na úrovni chudoby XNUMX XNUMX $.
Proto potřebujeme skutečný výnosy, nikoli „předstírané výplaty“, se kterými se většina lidí spokojí.
Což je místo, kde přichází na řadu moje strategie odchodu do důchodu ve výši 500 1 $. Krása tohoto přístupu spočívá v tom, že je škálovatelný. Máte 5,000 milion dolarů? Žádný problém: vašich 10,000 XNUMX $ měsíčně vyskočí na XNUMX XNUMX $. A jde se dál.
Měsíční příjem při odchodu do důchodu 500 XNUMX $
Insider CEF
Zdejší „tajemství“ je jednoduché: přeskočte smilníky a pokračujte uzavřené fondy (CEF), které se mohou pochlubit vyššími výnosy, než jaké najdete kdekoli jinde. Níže klepneme na „miniportfolio“ tří CEF, které splní tento slib odchodu do důchodu ve výši 500 XNUMX $.
Navíc CEF – včetně tří níže uvedených – drží akcie, které pravděpodobně již vlastníte, takže nemusíte ani měnit investice, abyste získali tyto velké výplaty!
Vzácný výprodej CEF, díky Fedu
O CEF píšu téměř deset let a investuji do nich mnohem déle a mohu říci, že jejich příjmy a potenciál zisku dnes vypadají lépe než kdykoli jindy v mé investiční kariéře.
Dobré zprávy o inflaci způsobily růst trhů, ale většina aktiv, včetně CEF, je stále přeprodaná. Stačí se podívat, co se za poslední rok stalo s akciemi, dluhopisy a nemovitostmi.
To je zvláštní. Ve skutečnosti k medvědímu trhu ve všech třech třídách aktiv nedošlo od roku 2008. Trh tedy v podstatě předpovídá větší recesi, než jsme viděli tehdy.
Ale dnes jsme na úplně jiném místě. Nyní, na rozdíl od té doby, jsou banky v pořádku, protože vykázaly vyšší zisky, protože rostoucí sazby zvýšily jejich marže. Navíc nevidíme důkazy o hromadném propouštění, hromadných zabavováních nebo jiných známkách dlouhodobého nevolnosti. To je důvod, proč oživení z konce roku posílilo akcie o 10 % z jejich minim v roce 2022 v době psaní tohoto článku, přičemž další zisky pravděpodobně čekají.
Výnosy hvězdám – bez rizika měsíčního výstřelu
S růstem cen však budou současné výnosy akcií a CEF klesat. Proto je důležité nakupovat hned.
Pojďme se tedy vrhnout na ty tři CEF, které jsem zmínil dříve, které vám okamžitě přinesou diverzifikované portfolio s vysokým výnosem, které promění 500 5,000 USD na XNUMX XNUMX USD v měsíčních dividendách, se silným růstovým potenciálem navíc.
CEF č. 1 „Připraveno na odchod do důchodu“: Mrkněte a zmeškáte tuto 11% výplatu
Dlouholetí čtenáři poznají BlackRock Innovation & Growth Trust (BIGZ) protože jsme o něm opakovaně diskutovali v roce 2022. Jde o relativně nový fond, který provozuje největší investiční společnost na světě (BlackRock má 10 USD bilion v majetku).
Oživení v technologiích (díky slabší inflaci) a solidní portfolio rychle rostoucích firem jako Monolitické energetické systémy (MPWR), Bio-Techne
Sleva 20.4 % BIGZ zdůrazňuje potenciál fondu několika způsoby. Na straně příjmů to znamená, že výnos 11.4 % fondu lze pokrýt ziskem pouhých 9.1 % z čisté hodnoty aktiv (protože výnos 11.4 % je počítán na diskontované tržní ceně, zatímco hodnota 9.1 % vychází z per- podíl NAV).
Vzhledem k tomu, že technologický sektor téměř zdvojnásobil výnos 9.1 % z NAV s ročním 17.5 % za poslední desetiletí, dividenda BIGZ vypadá velmi udržitelně.
Tato sleva 20 % ale nebude trvat věčně. Všimněte si, že před výprodejem v roce 2022 se BIGZ krátce obchodoval za nominální hodnotu – ne na rozdíl od ostatních technologických fondů BlackRock, které se po většinu svého života obchodovaly za vysoké prémie. Pokud se BIGZ vrátí k obchodování za nominální hodnotu, akcionáři, kteří čekají na nákup, získají 9.1% výnos z tržní ceny. I když je to stejně udržitelné jako současný výnos 11.4 %, důvod pro nákup nyní je zřejmý.
Měsíční příjem na 500 XNUMX $ v BIGZ
Insider CEF
I když ponecháme stranou potenciální zisk, o který byste čekáním přišli, výše uvedený graf ukazuje, jak opoždění nákupu BIGZ o krátkou dobu může snížit váš příjem o téměř 1,000 XNUMX $ měsíčně! Grafy jako tento ukazují, proč obchodníci s příjmy milují medvědí trhy.
CEF č. 2 připravený na odchod do důchodu: Výnos z nejlepších dluhopisů 12.5 % „železný“
Náš druhý CEF je Fond Eaton Vance s omezenou durací příjmů (EVV
Pandemie a snížení sazeb téměř na nulu snížily příjmy EVV ze svého portfolia. Přesto vedení udrželo výplaty stabilní, čímž se společnost EVV dostala do mnohem lepší pozice, aby si nyní udržela dividendu.
To je velký problém, protože 7.9% sleva EVV také přispívá k udržitelnějšímu výnosu. V důsledku tohoto snížení je 12.5% výnos EVV z tržní ceny pouze 11.5% výnos z NAV. I když to zní vysoko, kroky Fedu způsobily prudký nárůst výnosů na trhu podnikových dluhopisů s vysokým výnosem.
Se současným průměrným výnosem 8.7 % z vysoce výnosného dluhu se EVV může jednoduše vyrovnat výnosům širšího trhu a přiblížit se k udržení svých výplat. Ale protože EVV rozdrtila trh, pravděpodobně si povede mnohem lépe.
Se spolehlivým tokem příjmů 12.5 %. a vyšší výplatní potenciál, sleva EVV není pro tento svět dlouhá. Už vidíme, jak se formuje jeho další velký posun směrem nahoru.
Tento závěrečný diskont také znamená, že můžeme očekávat vyšší kapitálové zisky, protože EVV se obchodovalo za nominální hodnotu ještě v srpnu.
CEF č. 3 „připravený na odchod do důchodu“: 11.8% plátce se slevou na vypůjčený čas
Uzavřeme naše miniportfolio o Aberdeen Global Premier Properties Fund (AWP), která vynáší 11.8 % a vlastní vysoce kvalitní realitní investiční fondy (REIT) jako vlastník skladu Prologis
V posledních týdnech jsme také viděli, jak se sleva AWP pomalu prosazuje.
V nadcházejících měsících se zdá pravděpodobné, že se obnoví předchozí norma fondu ve výši 2% diskontu, což poskytuje potenciál pro růst spojený s jeho 12% výnosem.
Zkombinujte AWP s dalšími dvěma výše uvedenými fondy a získáte expozici v oblasti globálních nemovitostí, vysoce výnosných podnikových dluhopisů a špičkových technologií. To je velmi vysoká úroveň diverzifikace, která snižuje vaše riziko, zatímco vy vybíráte 12% dividendu našeho miniportfolia.
Michael Foster je vedoucí výzkumný analytik společnosti Protikladný výhled. Chcete-li získat další skvělé nápady o příjmech, klikněte zde a objeví se naše nejnovější zpráva „Nezničitelný příjem: 5 výhodných fondů se stálými 10.2% dividendami."
Zveřejnění: žádné
Zdroj: https://www.forbes.com/sites/michaelfoster/2022/11/22/now-could-be-the-best-time-to-retire-on-monthly-dividends/