Můj herní plán pro tento Fedem zpanikařený trh

Mnoho čtenářů se mě ptá, kdy tento trh dosáhne dna. To samozřejmě nevíme jistě, protože tržní dna jsou viditelná až při zpětném pohledu. Ale já by řekněte, že nyní je vhodná doba na nákup akcií vyplácejících dividendy – zvláště pokud používáte dolarové průměrování nákladů (DCA), které jste pravděpodobně použili k vytvoření svého portfolia.

DCA (nebo řekněme nákup fixní částky k pevnému datu v průběhu roku) je zvláště efektivní pro vysoce výnosné CEF, které jsou samozřejmě naší špičkou. Insider CEF služby.

Je to kvůli nadprůměrným dividendám a hlubokým diskontům těchto fondů vůči čisté hodnotě aktiv (NAV nebo hodnotě akcií v jejich portfoliích). Investoři CEF, kteří DCA do CEFs, mohou v průběhu času pomalu budovat svůj tok příjmů, snižovat svou volatilitu a přirozeně také získávat velké dividendy a slevy.

Chcete-li vidět, co tím myslím, zvažte CEF jako je BlackRock Innovation & Growth Trust (BIGZ), protichůdná volba, pokud vůbec nějaká byla. Nákupem tohoto fondu prostřednictvím DCA, který začíná nyní, získáte svůj první nákup za dveřmi s výnosem 10.2 % a slevou 17.3 % z NAV.

To by mohla být dobrá strategie, pokud váháte, zda jít na BIGZ naplno, což chápu, protože drží technologické akcie s malou kapitalizací, jako je Bill.com Holdings (BIL
Bil
L), která vytváří back-endový software pro malé a střední podniky; pět9 (FIVN), která dodává software pro služby zákazníkům; a Axon Enterprise
prodloužení AXON
(AXON), výrobce softwaru pro policii a armádu.

Diverzifikace, krytí DCA Investory CEF v obou směrech

Bez ohledu na to, zda nakupujete všechny najednou nebo průměrně, stále věřím, že nyní je ten správný čas na nákup CEF zaměřených na akcie. A i když vidím BIGZ jako dobrou volbu pro spekulativní hru na oživení ekonomiky, měli byste vždy držet sbírku CEF s diverzifikovanou škálou aktiv, jako jsou blue-chip akcie, podnikové dluhopisy a realitní investiční fondy (REIT). . Najdete je mezi CEF s hodnocením nákupu, ve kterých doporučuji Insider CEF.

Tímto způsobem budete vystaveni dnešnímu zdravému (a to is zdravá!) ekonomika mnoha způsoby. A pokud trh dělá skočte, budete dobře diverzifikovaní a budete moci v klidu pokračovat ve vybírání svých vysokých dividend CEF.

Ale vidím dobré signály pro ekonomiku a naše nástroje pro propojení Evropy, i když se věci pravděpodobně pohnou o dva kroky vpřed, o jeden krok zpět – což zdůrazňuje důležitost vysokých dividend (které nám umožňují překonat poklesy bez muset prodat) a přístup DCA, který nám přirozeně umožňuje nakupovat více našich CEF, když jsou jejich ceny nízké, a méně, když jsou vysoké.

Zde jsou dva důvody, proč jsem optimista:

Zaměstnanost zůstává silná

Navzdory neustálému proudu špatných zpráv přicházejících z médií se můžeme utěšovat tím, že pracovních míst je v Americe stále dostatek:

Nezaměstnanost klesá na historická minima

Američané pracují více než kdy jindy, s 3.6% mírou nezaměstnanosti, která je nejnižší od roku 1969. Zaměstnanci mají na dnešním trhu práce takovou moc – něco, co nepocítili po generace –, že to způsobuje nával výdajů.

Údaje z MastercardMA
objasňuje, že nezaznamenáváme pouze vyšší výdaje kvůli zvýšené inflaci. Koneckonců, pokud by se spotřebitelé báli, že bezuzdná inflace způsobí, že život nebude cenově dostupný, nezvýšili by své výdaje za šperky, řekněme, o téměř 90 % od doby před pandemií. Přesto to je přesně to, co vidíme.

Firemní zisky rostou navzdory rostoucím nákladům

Promítá se tato vyšší poptávka do vyšších firemních zisků? Můžete namítnout, že možná ne, protože společnosti platí více za pracovníky a suroviny. Tyto náklady jsou však více než kompenzovány vyššími tržbami, které vedou zisky na 10letá maxima:

Levá strana tohoto grafu – poslední vrchol zisku v roce 2012 – je důležitá, protože znamenala začátek býčího trhu po Velké recesi.

To je dobré znamení, protože investoři, kteří tehdy nakupovali – v době, která se hodně podobá období, které nyní prožíváme – by za deset let od té doby dosáhli ročního výnosu 14 %. Navzdory včerejšímu oznámení úrokových sazeb Federálního rezervního systému mám pocit, že za deset let budou moci ti, kteří nakupují dnes, říci něco podobného.

Michael Foster je vedoucí výzkumný analytik společnosti Protikladný výhled. Chcete-li získat další skvělé nápady o příjmech, klikněte zde a objeví se naše nejnovější zpráva „Nezničitelný příjem: 5 výhodných fondů s bezpečnými 8.4% dividendami."

Zveřejnění: žádné