Dnes je dobře známo, že whitepaper o bitcoinech byl zveřejněn v roce 2008 a první blockchain byl nasazen v roce 2009. Ale tehdy, hned po finanční krizi, věnovali pozornost jen někteří tech lidé, finančně znalí lidé a hardcore uživatelé internetu. finanční revoluci navrhoval Satoshi Nakamoto.
A od začátku bylo hlavním tématem decentralizace, nový způsob, jak ochránit své bohatství před inflací a vytvořitinternetová měna“ přijaly miliony uživatelů.
Bohužel, jak kryptoměny získaly hodnotu, špatní aktéři začali znečišťovat vznikající průmysl. Podvody s kryptoměnami se tak začaly zaměřovat na finanční prostředky lidí.
Ve skutečnosti se první bitcoinové podvody začaly odehrávat již v letech 2010-2011, kdy různí uživatelé hlásili, že jejich kryptoměna byla ukradena z jejich počítačů.
Nyní podvodníci vytvořili ještě pokročilejší a sofistikovanější techniky, jak podvádět lidi. A jak čas plyne, zdá se, že je vylepšují pouze do té míry, že začátečník, který se připojí do kryptosvěta, bude s největší pravděpodobností tím či oním způsobem podveden.
Prvním krokem v prevenci je však rozpoznání hrozby. A podvod s kryptoměnami poznáte lépe, pokud o praktikách dostatečně víte.
Pojďme se tedy podívat na nejčastější podvody s bitcoiny a dalšími kryptoměnami v tomto odvětví.
1. HYIPs – Krypto podvody s vysokým výnosem investičního programu
Investiční programy s vysokou výtěžností nejsou něco, co se objevilo u kryptoměn, ale díky kryptoměnám je mnohem populárnější. HYIPs jsou programy, které nabízejí „šílené“ množství výnosů v krátkém čase. „Zaručují“ mezi 1 % až 15 % denně – což je z dlouhodobého hlediska jednoznačně neudržitelné.
Je to v podstatě druh kryptopodvodu pro rychlé zbohatnutí, který oslovuje ty, kteří hledají nějaké rychlé zisky.
V krátkodobém horizontu se několik lidí připojí a vloží peníze, aby získali 1-2% výnos. Výnos pro první vlnu vkladatelů pochází z vkladů po nich a druhá vlna investorů získává svůj výnos od 3. vlny investorů a tak dále.
Uhodl jsi to; je to podle knihy Ponziho schéma, které končí, když si osoba, která vytvořila platformu, myslí, že získala dost peněz od investorů, nebo když se peněžní tok zastaví nebo nemůže udržet předchozí úrovně. V tu chvíli se web vypne a podvodníci utečou s finančními prostředky všech.
Spousta lidí vložila peníze do těchto HYIP v letech 2012 až 2022 a ztratila tisíce BTC. A dokonce i nyní tento typ podvodu s kryptoměnami nadále prosperuje, protože lidé jsou chamtiví a riskují peníze, aby zbohatli přes noc.
Naštěstí už HYIPy v roce 2022 nejsou tak horké. Šílené APY však najdete v sektoru DeFi. To neznamená, že celý sektor DeFi je podvod, ale některé projekty jednoznačně jsou. O tom se ale podrobněji dostaneme později.
Jedna věc, kterou stojí za to pamatovat na HYIP: Jsou to čistě Ponziho schémata poháněná chamtivostí. Pokud něco zní příliš dobře na to, aby to byla pravda, pravděpodobně to tak je – před jakýmkoliv vkladem na novou platformu udělejte dobrou due diligence, protože by to mohl být další kryptografický podvod.
2. HASOs – metoda „Pomoc cizímu člověku ven“.
Metoda HASO je nedávno vytvořený podvod v kryptosvětě. Ačkoli „Help A Stranger Out“ nemusí být jeho oficiální název, rozhodli jsme se pojmenovat podvod tímto způsobem, protože tato 4 slova nejlépe vysvětlují tento bitcoinový podvod.
Podobné jako 'seznamovací podvod“ osloví vás někdo na platformě sociálních médií nebo chatovací aplikaci (Telegram, Discord, Whatsapp atd.).
Poté, co se několik minut nebo hodin pokusí spřátelit, se vás zeptají, zda jim můžete pomoci. (Většinu času – osoba bude mít ženské jméno a avatar. Je to opravdu žena? Pravděpodobně ne.)
Protože většina lidí je psychologicky nakloněna pomoci těm, které znají, budou v pokušení říci ano. V tom okamžiku podvodník řekne, že má 5 BTC na platformě, kde dosáhli svého měsíčního limitu. Pokud jim ale pomůžete vybrat z vašeho účtu, odmění vás 10 % z toho.
I když se to může mírně lišit od jednoho případu k druhému, uvádí se, že obecně, pokud se opravdu zaregistrujete a pošlete jim svůj e-mail nebo uživatelské jméno na platformě, vklad 5 BTC dorazí během několika sekund. Ale jakmile se jej pokusíte vybrat, budete požádáni o zaplacení poplatku 100 USDT, který nemůžete zaplatit svými BTC.
Lidé, kteří propadli tomuto bitcoinovému podvodu, si často myslí, že zaplatit 100 $ za získání 0.5 BTC se vyplatí.
Také ignorují 3 hlavní červené vlajky:
- Důvěřují cizímu člověku s 5 BTC;
- Nabízejí odměnu 0.5 BTC;
- BTC nemůžete použít k zaplacení poplatku za platformu.
Jak je chamtivost přemáhá, 90 % lidí se snaží vložit peníze, aby viděli, co se stane.
Překvapivé překvapení:
Platforma ale neexistuje.
Těch 5 BTC neexistuje.
Jediné, co jste udělali, bylo podvodníkovi 100 dolarů, často jako USDT, které může volně používat.
A opět, tato metoda je 100% založena na chamtivosti lidí. Nikdo vás k tomu nenutí; tady máš svobodnou vůli.
3. AI – Schéma „zosobnění správce“.
Metoda zosobnění správce je široce rozšířená metoda podvodů s kryptoměnami na Telegramu a Discordu.
Vzhledem k tomu, že Telegram a Discord jsou dvě hlavní chatovací aplikace používané ve světě kryptoměn, každý slušný projekt má na sobě alespoň jednu skupinu/kanál/server.
Problém je v tom, že podvodníci to velmi dobře vědí a vždy to použijí proti nováčkům.
Jakmile se připojíte k Telegramu nebo Discordu známé komunity,správce pravděpodobně vás bude kontaktovat. V mnoha případech je tato osoba podvodníkem.
Podvodník použije logo projektu jako avatara.
Budou mít jméno jako 'Help Desk"nebo"Oficiální podpora. "
A řeknou všechno, aby vypadali legitimně.
Nicméně, a měli byste si to napsat, nepsaným pravidlem telegramu a neshody je:Žádný administrátor, zaměstnanci, tým podpory ani velvyslanec jakéhokoli projektu vám nepošle zprávu jako první."
Protože to většina nově příchozích neví – podvodníci je budou kontaktovat a pokusí se jim „pomoci“. Pomocná část je předstírat, že jste admin a krást lidem finanční prostředky.
Ale co mohou dělat?
Nemají moc moc vydávat se za admina. Ale pokud tomu propadnete a věříte, že jsou admin a dáte jim svůj e-mail, svůj účet a heslo a dokonce i své soukromé semeno, když o ně požádají, můžete své prostředky rozloučit.
Mnoho podvodníků vás také může kontaktovat s něčím jako: „Váš účet má x problémů. Chcete-li problém vyřešit, musíte na tuto adresu zaplatit 0.3 ETH. Částka bude poté vrácena do vaší peněženky.“
Stejně jako předtím, peníze půjdou do peněženky podvodníka a nebudou vráceny.
Pokud vás požádají o váš e-mail a vy jim ho poskytnete, budete jistě dostávat phishingové e-maily pro váš soukromý zdroj, krypto účty nebo další.
Pokud požádají o váš účet nebo soukromý zdroj a vy jim je poskytnete, považujte peníze za ztracené. Vše strhnou na jinou adresu peněženky.
Jak vidíte, metoda zosobnění správce je extrémně nebezpečná. Není to založeno na chamtivosti jako dříve, ale na naivitě a nedostatku znalostí krypto nováčků, kteří doufají, že rychle zbohatnou.
Když se připojujete k Telegramu nebo Discordu, nejlepší věc, kterou můžete udělat, je zablokovat každého, kdo vám pošle zprávu jako první a snaží se vám „pomoci“.
I když vám Elon Musk pošle zprávu, zablokujte ho.
4. WS – Krypto podvod se synchronizací peněženky
Tato metoda podvodu s kryptoměnami je založena na metodě zosobnění správce. Poté, co vás podvodník kontaktuje, řekne něco ve smyslu: „Vypadá to, že vaše peněženka není synchronizována s peněženkou. Musíte připojit svou peněženku k *Random Scamming Website* a bude to vyřešeno“.
V této situaci se odkaz obvykle spojí s aplikací Metamask, což je nejběžnější nedepozitní kryptoměnová peněženka. Jakmile se připojíte k webu, podvodník má přístup ke všem vašim prostředkům z této peněženky – a může je volně převádět.
Podvodníci většinou používají skript. Jakmile tedy připojíte svou peněženku k tomuto webu, skript automaticky odešle vaše prostředky na jinou adresu kontrolovanou podvodníkem.
Je to nebezpečná metoda, protože můžete ztratit všechny prostředky z vaší peněženky bez úschovy najednou. A pro začátečníka zní „synchronizace peněženky“ legitimně.
Tím však kryptografický podvod se synchronizací peněženky nekončí. Podvodníci mohou také vytvářet napodobovací skupiny oficiálních projektů, přidávat členy a připínat zprávu s odkazem na synchronizaci peněženky. Dělali to pro spoustu velkých i malých projektů, většinou na Telegramu.
Pokud tedy hledáte projekt ve vyhledávání v telegramu, existuje velká šance, že se dostanete do podvodné skupiny.
Pro začátečníka je těžké se této metodě vyhnout, protože „synchronizace peněženky“ zní technicky a legitimně. Ale není. Jakmile připojíte svou peněženku k tomuto webu, přijdete o vše, co jste tam měli. A ano, prostředky jsou nedobytné.
Buďte velmi opatrní; a Způsob synchronizace peněženky je stále tam venku a stále velmi nebezpečný.
5. BNFT-O – The Bait NFT následovaný Offer Crypto Scam
Obchodovali jste NFT na Opensea? Pak jste potenciální budoucí obětí tohoto podvodu NFT.
Poprvé se tento podvod objevil v roce 2022.
Někteří lidé si začali všímat, že dostávají velké nabídky na některé NFT, které ještě před pár dny neměli v peněžence. Jak ale můžete obdržet nabídku na NFT, kterou nemáte? A co se může stát, když nabídku přijmete?
Podvodník poslal NFT na vaši adresu a učinil nabídku z jiné adresy.
NFT má zákeřnou smlouvu, kterou, pokud ji schválíte, nabídnete podvodníkovi možnost převést prostředky z vaší peněženky.
Co říkáte na nabídku? Nabídka je falešná. Podvodník má peníze v peněžence, ale jakmile transakci schválíte – ve skutečnosti jste podvodníkovi nabídli přístup ke své peněžence.
Je to chytrý způsob podvodu – a dokonce i nejlepší obchodníci s NFT se mohou nechat zmást.
Existuje také vlákno na Twitteru, které to vysvětluje:
6. RP – Rug Pull & Neprodejné žetony
Největší inovací Etherea byla inteligentní smlouvy která umožňovala určitá pravidla pro každou kryptoměnu na něm vytvořenou. Otevřelo to však dveře do nového světa možností v „průmyslu podvodů s kryptoměnami“.
Co se týče kryptoměn, u nově vytvořené záleží jen na jedné věci, a to na likviditě.
Likvidita je v podstatě to, jak snadno můžete převést kryptoměnu na fiat měnu. Upřednostňuje se vyšší likvidita (více než 1 milion USD), ale obvykle začínají malé kryptoměny s méně než 100,000 XNUMX USD.
Nízká likvidita znamená, že cena je kolísavější. A další věc, kterou nás naučila DeFi Summer: Nízká likvidita je obvykle známkou rizikové kryptoměny nebo tahu koberečků.
Rug pull nastane, když si koupíte kryptoměnu, která poté náhle ztratí svou hodnotu. A existuje mnoho typů:
- Pomalé vytahování – kde vývojáři „pracují“ na projektu, ale cena neustále klesá a tým se zdá, že prodává;
- Přímé vytažení koberce – koupili jste žeton a nemůžete jej poté prodat. To je neprodejný token nebo token s pravidlem napsaným v chytré smlouvě, které umožňuje prodej pouze vlastníkovi.
- Klasický kobereček – koupíte token a za pár hodin nebo dní likvidita klesne na 0 a nemůžete svůj token prodat. To se stane, když developer odstraní likviditu a uteče s finančními prostředky.
Toto jsou ty nejběžnější, ale myšlenka na vytažení koberce je jednoduchá, za své peníze vás podvede neznámý vývojář, kterého bude těžké vysledovat.
Většina koberců se prezentovala jako memecoiny jako např "Shiba," 'Dóže,' "Floki," a další jména psů/koček.
Nejlepším způsobem je držet se dál od těchto stinných vznikajících mincí nebo udělat nějaký druh due diligence, než se dotkne alespoň následujícího:
- Jaká je tokenová likvidita;
- Kolik členů je aktivních v jejich komunitách;
- Kolik tokenů vlastní vývojáři;
- Jaká je jejich tržní kapitalizace;
- Pokud má token nějaké výpisy CEX.
7. UTA – The Unknown Token Airdrop Scam
Dalším velmi nebezpečným kryptografickým podvodem je výsadek „neznámý token“..
To se děje pouze na vašich decentralizovaných peněženkách, takže pokud používáte Metamask, Crypto.com DeFi peněženku nebo jiné decentralizované peněženky, možná jste si toho již všimli.
Pokud hledáte ve svém seznamu tokenů, můžete vidět některé tokeny, které nazýváme „podvodné tokeny.“ Tyto tokeny jste si nikdy nekoupili a objevily se ve vaší peněžence přicházející z neznámé adresy jako 'airdrop'.
Není to výsadek. Ve skutečnosti, když se pokusíte prodat token, budete muset přijmout inteligentní smlouvu. Smart kontrakt umožní útočníkovi převést vaše kryptoměny do jeho peněženky. Je to podvod, který funguje velmi podobně jako podvod NFT.
Útočník ve skutečnosti vrhá miliony coinů na náhodné aktivní adresy. Mince nemají žádnou skutečnou hodnotu, ale pokud se je někdo pokusí vyměnit a schválí smlouvu, jejich tokeny budou převedeny z jejich peněženky do peněženky útočníka.
Nejlepší, co zde můžete udělat, je ignorovat „přímé výsadky“, které přicházejí přímo na vaši adresu. Pokud máte v peněžence miliardu coinů kryptoměny a nekoupili jste si je, s největší pravděpodobností se jedná o podvod.
8. RIS – The Romantic Interest Scam
Stejně jako na jiných místech funguje Romantic Interest Scam ve světě kryptoměn dokonale.
Oslovily vás někdy ženy, které 'jen hledaly přátelství?'
Zeptala se někdy, jaká je vaše práce, vaše odborné znalosti a další citlivé informace?
S největší pravděpodobností jde o typický romantický podvod.
Osoba, která za tím stojí, bude obvykle několik dní nebo týdnů pracovat na tom, aby si s vámi vybudovala vztah a poznala vás, zeptala se na váš život, našla nějaké podrobnosti – to vše jen proto, aby se připravila na to, že v pozdější fázi požádá o peníze.
A pokud se jim podaří získat vaši důvěru, s největší pravděpodobností jim pošlete 100 USD, pak dalších 200 USD a tak dále – dokud vás pravděpodobně neošidí o 4 nebo více čísel.
Není to nic nového, ale kryptoměna znemožňuje mít šanci získat peníze zpět poté, co je pošlete podvodníkovi. Vzhledem k tomu, že bitcoiny a další kryptoměny jsou neměnné, finanční prostředky jsou trvale ztraceny, pokud podvodníkovi pošlete nějaké peníze.
Toto je běžný bitcoinový podvod, buďte velmi opatrní, s kým mluvíte, a nikdy se svými penězi nevěřte někomu, koho jste v reálném životě nepotkali.
9. PA – Phishingový útok
Pravděpodobně jedním z největších problémů současného celosvětového webu je Phishing útoky.
Phishingový útok je trik, kdy se zlomyslná strana snaží někoho oklamat, aby vyzradil citlivá data. Phishingoví útočníci klonují určité webové stránky a pošlou vám „phishingový odkaz“ s klonovací stránkou. Pokud tam zadáte svůj e-mail a heslo, útočník k nim nyní bude mít přístup.
Pokud chtějí získat vaše data z Binance.com – mohou si koupit doménu s Binance v jejím názvu a naklonovat rozhraní. Dalším způsobem by bylo nahrazení i z Binance l – vytvoření URL odkazu Blnance.com.
A osoba, která o tom nemá velké znalosti, si bude myslet, že je to legitimní, uvede svůj e-mail a heslo a bude podvedena.
97 % phishingových útoků přichází e-mailem Tessian. Bylo by tedy dobrou taktikou být velmi opatrný s e-maily, které dostáváte. Hledejte stinné odkazy, používejte správný antivirus a neklikejte na e-maily, které mají varování nebo obsahují něco neobvyklého (například se nenačítají obrázky, e-maily přicházející z účtu Gmail/Protonmail, který tvrdí, že jde o velkou firmu, atd.)
10. PAS – The Private Address Scam
Jedná se o pěkně sofistikovaný podvod, který se objevil v létě DeFi, kdy se staly známé decentralizované peněženky.
Každý obchodník s kryptoměnami by měl vědět, že hodnota decentralizované peněženky je v jejích soukromých klíčích. Pokud někdo ukradne vaše soukromé klíče, vaše prostředky budou ztraceny.
Co se ale stane, když někdo zveřejní soukromé klíče peněženky s 10,000 XNUMX dolary?
S největší pravděpodobností dělá podvod se soukromou adresou.
O co tedy jde? Když podvodník zveřejní soukromé klíče peněženky, počítá s tím, že mnozí zkusí zjistit, zda na ní něco není.
A když objeví nějaké žetony, mnoho lidí se je pokusí dostat ven. Ale na poplatky za plyn bude potřeba ETH, BNB, nebo něco jiného.
Takže ti, kteří se snaží dostat peníze ven, pošlou 10 nebo 20 dolarů na pokrytí poplatků za plyn.
Podvodník, který adresu zveřejnil, má však skript, kde v případě obdržení jakýchkoli ETH, BNB nebo jiných tokenů budou automaticky staženy na jinou adresu.
Pokud tedy tisíce lidí uvidí soukromé klíče, pokusí se k nim získat přístup a pošlou 10 nebo 20 dolarů, útočník vydělá malé jmění.
Jednou jsem na takové adrese viděl 50,000 15,000 USDT. Podvodník během jednoho týdne obdržel 5 20 transakcí mezi 300,000 a XNUMX dolary. Můžeme tedy snadno říci, že vydělali kolem XNUMX XNUMX dolarů z chamtivosti lidí vybrat tyto prostředky.
Podobně by kryptopodvodníci zveřejňovali různé účty na směnárnách duchů (směnárny, které neexistují), kde mají 50,000 XNUMX až několik milionů dolarů. Lidé, kteří přistupují k účtům, by museli vložit nějaké peníze na pokrytí poplatků, ale opět, prostředky nejsou skutečné a „poplatky“ jsou pouze výhry podvodníka.
Útočník se pouze snaží nalákat lidi, aby tam vložili pár dolarů v naději, že se jim podaří podvést co nejvíce a vybrat jmění.
Je velmi podobná metodě HASO a není tak těžké se proti ní chránit. Stačí ignorovat jakýkoli e-mail, SMS nebo zprávu se soukromým klíčem, odkazem na stinnou webovou stránku nebo nabídku, která zní příliš dobře, než aby to byla pravda.
Vyhráli jste někdy na sociálních sítích dárek, kterého jste se ani nezúčastnili?
Pokud ne, máte štěstí. A máte ještě větší štěstí, když si to přečtete, než se to stane.
Mnoho uživatelů Binance, Crypto.com, Kucoin a dalších burz je označeno falešnými stránkami, kde uživatele informují, že vyhráli dárek.
Vzhledem k tomu, že se uživatelé neúčastnili žádných dárků, je normální vznášet nějaké otázky. Někteří z takzvaných vítězů se však nechají zaslepit svým „štěstím“ a dají podvodníkovi za falešnou stránkou na sociálních sítích své údaje nebo mu pošlou finanční prostředky.
To se děje na Facebooku (většinou), Instagramu, Twitteru a dalších platformách sociálních médií. Falešné stránky mají málo následovníků, ale mají logo společnosti a další věci, aby vypadaly legitimně.
Jakmile uživatel odpoví, požádá o jeho účet a heslo – nebo o poplatek za „prokázat, že jsou vlastníkem účtu. "
Pokud je uživatel dostatečně naivní, aby jim věřil, aniž by si ověřil, zda je stránka legitimní, vyhraje podvodník.
V minulosti jsem slyšel, že lidé prohráli tisíce dolarů v naději, že by mohli získat těch 500 dolarů, které vyhráli v prozradí.
Je nezbytné provést náležitou péči a nikdy nikomu neposkytovat citlivé informace, jako je e-mail, telefonní číslo a nikdy heslo.
Žádná seriózní společnost by po vás nepožadovala heslo. Pokud požádají o váš e-mail, je lepší vytvořit lístek podpory s tištěnou obrazovkou s dotazem, zda je to skutečné nebo podvod, protože v některých případech mohou požádat o váš e-mail.
Ale nikdy za své heslo.
12. 2xMoney – podvod s dvojnásobnými penězi
Už jste někdy viděli video s Elonem Muskem, Vitalikem Buterinem, CZ nebo někým jiným a zprávu, že vaše peníze budou zdvojnásobeny, pokud ji pošlete na adresu? Pokud ne, dovolte nám vysvětlit tento podvod s kryptoměnami:
Podvodník vytvoří falešnou webovou stránku nebo video, kde nabídne publiku zdvojnásobení bitcoinu nebo etherea, pokud jej pošlou na jejich adresu. Veškeré prostředky, které tam byly zaslány, jsou zjevně ztraceny.
To byl jeden z největších podvodů v období 2018-2022. I dnes je to velmi nebezpečné, jak si mnozí začátečníci myslí, že je to legální. Někteří lidé poslali obrovské částky peněz podvodníkům protože si mysleli, že mají panáka.
Podvodníci jdou tak daleko, že hacknou určité profily influencerů na Youtube, Twitteru a Instagramu a sdílejí nabídku se svými následovníky. Takže pokud někdy vidíte svého oblíbeného influencera, který nabízí nabídku „zdvojnásobení bitcoinů“, znamená to, že je hacknutý. Před chvílí jste také mohli vidět videoreklamy na youtube, které se přehrávají přes legitimní krypto kanály s tímto druhem podvodu.
Lidé bohužel často uvěří, že je to pravda, protože věří, že lidé nabízející tyto „příležitosti“ mají peníze a mohou si to dovolit. Realita je ale taková, že to dělají pouze podvodníci, aby získali nějakou zdarma kryptoměnu.
Nikdo nikdy nezdvojnásobí vaši kryptoměnu. Nikomu to nevěřte, zvláště pokud jde o nejnovější technologii deep fake. Neposílejte nikomu žádný dolar s nadějí, že dostanete dvojnásobek. Určitě se necháte podvést.
Nezáleží na tom, kdo to zveřejnil; je to podvod. Účty jsou hacknuty a podvodníci využijí související důvěryhodnosti, aby nalákali lidi, aby jim posílali kryptoměnu.
13. FTG – The Fake Telegram Groups
Když uslyšíte o projektu, můžete být v pokušení vyhledat jej na telegramu a připojit se k jejich skupině. Nedělej to.
Podvodníci obvykle vytvářejí falešné telegramové kanály s různými typy podvodných technik. Může to být falešný dárek, kam potřebujete poslat $ xxx, metoda podvodné synchronizace peněženky, kontaktování falešného administrátora a tak dále.
Pokud chcete najít oficiální kanály kryptoměny, je lepší jít na Coingecko.com a vyhledat tuto kryptoměnu a zkontrolovat jejich sociální sítě.
Odkazy, které se tam najdou, tam vložil tým a 99.99 % případů je to legitimní. 0.01 % zůstává pro případ, že někdo hacknul jejich stránku Coingecko, ale šance jsou docela nízké.
Můžete také vyhledat jejich web na Googlu – ignorujte část s reklamami – a uvidíte, zda se objeví ve výsledcích vyhledávání.
Falešná telegramová skupina může mít dokonce 80,000 XNUMX nebo více členů. Mohli by tam lidé komentovat, že vydělali spoustu peněz a dokonce i jména influencerů v chatu, aby vzbudili důvěru.
Jednou jsem hledal oficiální telegram projektu pomocí vyhledávací funkce Telegramu a našel jsem 5 podvodných skupin.
V důsledku toho jsem musel jít na Coingecko a najít skutečný účet.
Nenapadněte to; zkontrolujte připnutou zprávu, a pokud něco vypadá podezřele, odstraňte tuto skupinu ze svého telegramu co nejdříve.
Uživatelé, kteří jsou v těchto skupinách a nejsou boti, obvykle dostávají spoustu soukromých zpráv od podvodníků, kteří chtějí rychle vydělat peníze.
14. FApps – podvody s falešnými aplikacemi
Jedna věc, kterou na kryptoměnách nesnáším nejvíc, jsou falešné aplikace.
Podle mého názoru jsou tyto nejhorší, protože nabízejí hackerům a podvodníkům mnoho způsobů, jak oklamat uživatele:
- Mohou připravit nabídku, která je příliš dobrá, než aby to byla pravda, a lidé jí uvěří;
- Váš e-mail a heslo, které tam používáte, budou podvodníci používat na jiných známých burzách;
- Mohou do vašeho zařízení vložit nějaký druh malwaru.
Falešná aplikace může ve skutečnosti vypadat legitimně. Mohou mít 100–200+ recenzí na Google Play/App Store (protože je lze koupit), slušné uživatelské rozhraní/UX a promo, které vás bude lákat – ale nakonec budete podvedeni vy, pokud používáš to.
Falešnou aplikaci je velmi těžké odhalit. Těch v poslední době není mnoho, ale je lepší znát nebezpečí, než o své prostředky přijdete.
Jedna věc, která mi pomohla zjistit, zda je aplikace pro kryptoměny legitimní, bylo vyhledat společnost, která ji vytvořila, na Googlu a zjistit, kdo to ve skutečnosti je, a poté zkontrolovat Trustpilot, zda má společnost nějaké recenze.
Dalším způsobem by bylo vyhledat webovou stránku aplikace a zjistit, zda je to skutečně ta pravá nebo falešná, která má získat vaše přihlašovací údaje.
Naštěstí se Google Play a Apple Store podařilo většinu těchto aplikací zbavit. Počet falešných aplikací v kryptosvětě od roku 2017 klesá, protože tento způsob scammingu vyžaduje hodně práce a určitá ověření od Google/Apple – což je v dnešní době těžké.
15. CS-P2P – Prodejce kryptoměn
Nejzákladnější podvodnou technikou, kterou podvodníci používají, je přimět uživatele kryptoměn, aby „koupili“ kryptoměnu přímo od nich.
Můžete vidět někoho ve skupině říkat: „Potřebuji USDT pro své BTC. Prodám své BTC s 20% slevou" nebo podobné. Ale samozřejmě se očekává, že nejprve pošlete finanční prostředky.
Jednoduše řečeno, osoba, kterou neznáte, chce prodat své BTC s 20% slevou a chce, abyste jí poslali USDT nejprve vám pošle BTC.
Zní to trochu temně, že? To proto, že je ve stínu.
Po odeslání finančních prostředků samozřejmě neuvidíte ani desetník zpět.
Pak je tu chytřejší scammer, který potřebuje Ethereum nebo něco podobného. Nejprve pošle finanční prostředky a poté vás požádá o vaše.
Poté, co mu pošlete svou adresu, podvodník vám zašle xxx USDTERC20. A pak počkejte, až odešlete „skutečnou kryptoměnu“. Velký důraz kladu na „skutečnou kryptoměnu“ – protože finanční prostředky, které vám podvodník poslal, jsou pouze falešný token ERC20, nikoli USDT.
Ano, vypadá to jako USDT – ale není. Jak si to tedy můžete ověřit?
Přejděte na Coingecko, vyhledejte USDT, zkontrolujte jeho smluvní adresu a zkopírujte jej.
Přejděte na Etherscan.io – vyhledejte svou adresu a na konec přidejte následující: ?a=*Adresa smlouvy USDT*.
Zobrazí se vám všechny převody USDT z této adresy a můžete zkontrolovat, zda je přijatá kryptoměna legitimní.
Ale nejlepší je tyto prodejce ignorovat. I když to není podvod, může jen pro někoho vyprat peníze.
Nevěřte nikomu, že prodává krypto jiné osobě a nechce používat burzu, zvláště když existují stovky DEX, které může kdokoli použít.
16. BONUS: Insolventní kryptopodnikání
Pokud nejste v kryptoměnách nováčkem a věnujete pozornost vesmíru v roce 2022, pak jste byli svědky historie s pádem:
- Celsia
- Luna
- hodlnaut
- Cestovatel
- 3 šipky kapitál
- FTX
- Alameda
- BlockFi
Tyto podniky byly většinou považovány za „bezpečné“ a „příliš velké na to, aby zkrachovaly“. Ale kryptoměny nám dokázaly, že v tomto odvětví se může stát cokoliv.
Luna neuspěla kvůli velkému short plánovanému na LUNA a jejich stablecoiny UST.
3 Arrows capital selhal kvůli nadměrnému zadlužení svých pozic a neschopnosti splácet půjčky.
FTX byla tajně insolventní a měla díru 8 miliard dolarů.
A zbytek z nich byly jen vedlejší oběti, které měly peníze zavřené ve výše uvedených společnostech nebo používali jiné neudržitelné obchodní praktiky.
Hlavně nerespektovali hlavní pravidlo investování: Nedávejte všechna vejce do jednoho košíku.
Je těžké odhalit insolventní krypto společnost. Zdá se, že na býčím trhu se všem daří dobře. Ale na medvědím trhu můžete vidět, že některé společnosti mají potíže.
Alameda Research selhal kvůli dobře udělanému a zdokumentovanému článku. ostatní? Cena klesla, což vyvolalo paniku na trhu.
Ve všech těchto je klíčovým pojmem medvědí trh.
Zde je proto seznam některých osvědčených postupů, které můžete na medvědím trhu udělat, abyste se vyhnuli podvodům s bitcoiny a kryptoměnami a udrželi své portfolio v bezpečí:
- Pokuste se co nejvíce vystoupit z FIAT & Stablecoins. Vzhledem k tomu, že se trh ubírá, je nejlepší ponechat alespoň 70 % svého portfolia ve FIAT & Stablecoinech.
- Uchovávejte mince v neopatrovací peněžence. Zbývajících 30 % vašeho portfolia by mělo být uloženo na peněžence bez úschovy nebo více. Je to proto, abyste se vyhnuli úpadku jakékoli směnárny, půjčovacích služeb nebo podobných typů podniků a zkrachovali vás.
- Mějte alespoň 1-2 účty CEX, které můžete kdykoli použít – účet CEX může být čas od času nezbytný – takže je nejlepší, když máte alespoň 2 účty pod svým jménem na různých CEXech.
- Nepoužívejte platformy, které vyplácejí výnosy. Celsius, Hodlnaut a BlockFi doufejme, že průmysl pochopil, že byste neměli držet své prostředky na místech, která nabízejí výnos. Alespoň ne na medvědím trhu.
- Než na ni vložíte své prostředky, prozkoumejte alespoň několik hodin o této platformě. To mě přimělo vyhnout se FTX, Celsius, Luna a mnoho dalších. Před vložením peněz na platformu vyhledejte na webu cokoli, co o ní můžete, od zakladatelů po adresu společnosti a finance. Dobrý průzkum může znamenat rozdíl mezi ziskem a ztrátou.
- Udržujte své soukromé klíče v bezpečí – Je povinné mít své soukromé klíče v bezpečí. Jsou to vaše peníze, takže se ujistěte, že je máte bezpečně uloženy, aniž by o nich někdo věděl.
* Informace v tomto článku a uvedené odkazy slouží pouze pro obecné informační účely a neměly by představovat žádné finanční nebo investiční poradenství. Před finančním rozhodnutím vám doporučujeme udělat si vlastní průzkum nebo se poradit s odborníkem. Prosím, vezměte na vědomí, že neneseme odpovědnost za žádné ztráty způsobené jakýmikoli informacemi přítomnými na této webové stránce.
Zdroj: https://coindoo.com/cryptocurrency-scams/