Zahájení roku 2022 se 2 bezpečnými dividendami až 10 % (s navýšením)

Tady je moje nejlepší rada, když svítá rok 2022: ignorujte neustálé blábolení médií o inflaci a problémech dodavatelského řetězce – tito dva strašáci jsou nikde blízko hrozby, o kterých si každý myslí, že jsou!

Teroristické titulky o obou ve skutečnosti znamenají příležitost pro nás, protichůdné hledače příjmu. Takže pojďme do toho a využijme tyto obavy investorů z dividend, které vynesou až 10 %, plus drtivé výnosy, když se dav (nevyhnutelně!) přiblíží k našemu názoru.

Náznaky oživení dodavatelského řetězce

Během několika příštích týdnů přijdou další údaje, aby byly věci jasnější, ale zatím existuje jeden silný náznak, že scénář soudného dne obchodního tisku – prudká inflace, korekce akciového trhu a přísnější zisky firem – prostě neplatí.

Je to proto, že učenci přehlížejí skutečnost, že dodavatelský řetězec je v nejranějších fázích uzdravení. Důkazem je málo povšimnutá zpráva z Mastercard (MA) na prázdninové útraty.

V tomto grafu je toho hodně co rozbalit, ale klíčová jsou zde celková maloobchodní čísla. Ve srovnání s koncem roku 2020 zvýšili nakupující své útraty o 8.5 %. Ještě důležitější je, že zvýšily své výdaje o 10.7 % ve srovnání s předpandemickým rokem 2019.

Klíčovým závěrem je, že problémy s dodavatelským řetězcem jsou jasné ne bránit spotřebitelům v nákupu zboží. Navzdory zdánlivě nekonečným příběhům o prázdných regálech, nakupující neměli problém najít to, co chtěli koupit – v hojnosti!

Kdo tedy těží ze zmírnění starostí s dodavatelským řetězcem? Snadné: velcí američtí maloobchodníci, jako např Home Depot (HD), Best Buy (BBY) a Walmart (WMT). Jinými slovy, stejné akcie s velkou kapitalizací, které investorům přinesly skvělé výnosy v roce 2021.

Většina lidí by chtěla hrát nový trend, jako je tento, nákupem těchto akcií přímo nebo prostřednictvím ETF, jako je tento Consumer Discretionary ETF (XLY). Ale my jsme především kupující v uzavřených fondech (CEF) a pro a velmi dobrý důvod: CEF vyplácejí obrovské dividendy! Průměrný výnos napříč všemi CEF se v době, kdy toto píšu, pohybuje kolem 7 %.

To je důvod, proč přeskočíme XLY a jeho 0.5% výnos a podíváme se na CEF, jako je Akciový fond Liberty All-Star (USA), která drží řadu zásob připravených profitovat z volnějšího toku zboží, včetně Amazon.com (AMZN), PayPal Holdings (PYPL) a Víza (V).

Je to také solidní výkon, převyšuje XLY i hlavní indexový fond S&P 500 celkovým výnosem v loňském roce. A USA tak učinily a přitom zaplatily téměř neslýchaný 10% výnos! Jinými slovy, asi třetina výnosu, který vidíte z tohoto fondu níže, byla v bezpečné dividendové hotovosti.

Skeptický k nárůstu akcií v roce 2022? Tento CEF je pro vás

Tyto zisky však mají odvrácenou stranu: vzhledem k tomu, že oba fondy překonávají index S&P 500, můžete si myslet, že trend k vyšším spotřebitelským výdajům v roce 2022 je již započítán.

Nesouhlasím s tím, ale pokud je to váš názor, můžete zvážit ultra-diverzifikaci Nuveen S&P 500 Dynamic Overwrite Fund (SPXX), která drží celý index S&P 500, takže získáte přístup ke spotřebitelským akciím a také k dalším sektorům indexu, jako jsou finanční služby, zdravotnictví, technologie, nemovitosti a průmysl.

Zvrat je v tom, že SPXX prodává call opce na svých držbách, důvtipný krok, který zvyšuje váš příjem a pomáhá zajistit vaši investici proti poklesu.

Funguje to takto: kupní opce, které SPXX prodává, jsou smlouvy, na základě kterých fond prodává právo na nákup svých akcií jinému investorovi za pevnou cenu akcií výměnou za hotovostní platbu, známou jako prémie. To poskytuje prodejci ochranu před poklesem, protože si podrží prémii bez ohledu na to, co se stane, a opce vyprší, pokud akcie klesnou.

To znamená, že SPXX nese menší riziko než indexový fond nebo jednotlivé akcie a zároveň poskytuje dodatečný tok příjmů, který vám fond může předat. To je důvod, proč dividendové výnosy SPXX činí 5.3 %, což je více než čtyřnásobek průměrného výnosu S&P 500 ve výši 1.3 %.

Michael Foster je vedoucí výzkumný analytik společnosti Protikladný výhled. Chcete-li získat další skvělé nápady o příjmech, klikněte zde a objeví se naše nejnovější zpráva „Nezničitelný příjem: 5 výhodných fondů s bezpečnými 7.5% dividendami."

Zveřejnění: žádné