Inflace dosáhla maxima za 31 let. 7 výhod o tom, jak investují během vysoké inflace

Pokud máte pocit, že jste platili více za vše od potravin po technologické produkty, něco jste na tom: V prosinci spotřebitelské ceny vzrostly o 7 % oproti předchozímu roku, což je nejvyšší míra inflace v USA za téměř 40 let. „Inflace vzrostla kvůli silné poptávce zákazníků a přetrvávajícímu nedostatku pracovních sil a nabídky. Zatímco cenové tlaky pravděpodobně v roce 2022 poleví, ekonomové odhadují, že míra inflace do konce roku pravděpodobně přesáhne 3 %,“ uvádí Jeffrey Bartash z MarketWatch. Zeptali jsme se tedy finančních expertů a finančních poradců, jak radí klientům investovat v době inflace:

Zvažte hodnotové zásoby v oblasti spotřebního zboží, říká Snigdha Kumar, vedoucí produktových operací společnosti Digit

„Investoři by měli i nadále investovat do akcií, protože akcie se obecně drží lépe v době inflace, zejména pokud inflace přichází s růstem. Hodnotové akcie, které se nacházejí v prostoru spotřebitelských základních potravin, jako jsou potraviny a energie, si během inflace vedou dobře, protože poptávka po základních potravinách je neelastická, což těmto společnostem dává vyšší cenovou sílu, protože jsou schopny zvýšit své ceny s inflací lépe než jiná odvětví.“ 

Vyberte si akcie a TIP, říká Leanne Devinney, viceprezidentka Fidelity Investments

„Je to dobrá strategie pro diverzifikaci napříč různými typy investic. Například akcie více než dluhopisy mají tendenci držet krok s inflací v průběhu času. Zvažte také různé typy investic s pevným výnosem odolným vůči inflaci, jako jsou státní cenné papíry chráněné před inflací (TIPS) a dluhopisy s vysokým výnosem. Může také pomoci snížit expozici investicím, které jsou citlivější na inflaci, jako jsou některé státní dluhopisy.“

Změňte, jak nakládáte se svými penězi, říká Pamela Chen, autorizovaná finanční analytička společnosti Refresh Investments

„Během inflace se stává důležitější investovat hotovost. Jak ceny zboží během inflačních období rostou, hotovost ztratí kupní sílu a za jeden dolar se koupí méně než dříve. Investujte své peníze, abyste dosáhli výnosu, abyste minimalizovali inflační kousnutí, nebo případně získali výnos, který bude držet krok s mírou inflace nebo ji překročí.“ 

Myslete na nemovitosti a komodity, říká Grace Yung, certifikovaná finanční plánovačka ve společnosti Midtown Financial Group

„Akcie jako třída aktiv historicky překonaly výkonnost během inflace... Navíc je třeba zvážit i hmotná aktiva, jako jsou nemovitosti nebo komodity. V poslední době jsme například svědky výrazného růstu cen stavebních materiálů. Investice do komodit, jako je řezivo nebo ocel, by fungovaly jako přirozené zajištění proti inflaci.

Zlato a REIT mohou mít smysl, říká Alana Benson, investiční expertka z NerdWallet

„Inflace je jen dalším důvodem, proč je důležité mít dobře diverzifikované portfolio. Pokud jsou vaše investice rozloženy do různých tříd aktiv, geografických oblastí a odvětví, může vás to chránit před rizikem. Můžete také prozkoumat investice, které se přirozeně zajišťují proti inflaci, jako je zlato, TIPY a nemovitosti. Realitní investiční fondy (REIT) představují pro investory snadný způsob, jak získat přístup k nemovitostem, aniž by museli sami kupovat jakoukoli nemovitost, a protože většina REIT vyplácí dividendy, mohou také nabídnout zdroj příjmů.“

Podívejte se na vysoce kvalitní společnosti, které vyplácejí dividendy a kryptoměny, říká Michael Wilkerson, výkonný místopředseda investiční holdingové společnosti Helios Fairfax Partners

„V prostředí vysoké inflace je hotovost, obvykle vnímaná jako bezpečné aktivum, nejhorším místem, protože její kupní síla neustále klesá. Hledejte vysoce kvalitní společnosti, které jsou plátci dividend nebo jména, která mají v současném prostředí jedinečný úhel pohledu. Líbí se mi Prologis (PLD) jako vůdce infrastruktury a dodavatelského řetězce, Marriott (MAR) jako hra na znovuotevření ekonomik a cestování a těžaři Rio Tinto (RIO) nebo Newmont (NEM) pro expozici komodit a vysoké dividendy.“

Pokračuje: „Zlato, abyste překonali svůj výkon, hledejte, až když všichni začnou běhat do kopců. Mezitím bitcoiny a ethereum poskytují nejlikvidnější způsoby, jak investovat do kryptoměn, což se může v tomto prostředí ukázat jako nejúčinnější zajištění inflace.“

Využijte širokou diverzifikaci, říká Brittney Castro, certifikovaná finanční plánovačka v Mint

„Určitě si chcete být vědomi toho, že nesmíte držet příliš mnoho peněz v hotovosti – šekové, spořící nebo vysoce výnosné účty – protože tyto nebudou držet krok s inflací, protože jejich míra návratnosti je v průměru kolem 1 % ročně… Ujistěte se, že máte jasnou hru. plánujte a zaměřte se na dlouhodobé investiční strategie, jako jsou průměrné dolarové náklady, široká diverzifikace, pravidelné vyvažování, a poté provádějte úpravy, abyste řešili jakékoli změny v ekonomice nebo vaší současné finanční situaci.“