Jak začít investovat do kryptoměny v roce 2022? (Kompletní průvodce)

Kryptoměny a blockchain podnikání navzdory rizikům sílí. Investoři získávají přístup ke službám úschovy na institucionální úrovni, protože tvůrci trhu rozvíjejí tolik potřebnou finanční infrastrukturu. Profesionální a soukromí investoři postupně získávají přístup k nástrojům potřebným ke správě a ochraně jejich kryptoměn.

Četné korporace získávají přímou expozici vůči kryptoměnám s tím, jak se krypto futures trhy vyvíjejí a přizpůsobují DeFi trh. Na svých slavných platformách finanční monstra jako PayPal usnadňují nákup a prodej kryptoměn.

Ačkoli různé faktory nadále ovlivňují rizikovost kryptoměn, zrychlující se míra přijetí je indikátorem zrání odvětví. Individuální investoři a korporace hledají přímou expozici kryptoměnám, protože je považují za bezpečnou třídu aktiv pro rozsáhlé investice.

I když je investice do krypto aktiv riskantní, může být také zisková, pokud se provádí správně. Bitcoin a altcoin ceny v minulosti ohromně stoupaly, ale od roku 2022 klesly. Proto je klíčové, abyste do své kryptoinvestice vstupovali s otevřenýma očima.

Nejprve se seznámíme s některými základy kryptoměn, než se zaměříme na podrobnosti o investicích do kryptoměn.

Co je to krypto měna?

kryptoměna má vlastnosti podobné tradiční měně, kromě toho, že je čistě digitální. Dalším zásadním rozdílem mezi kryptoměnou a tradičními penězi je decentralizace. To znamená, že kryptoměna je přímo obchodována mezi dvěma lidmi bez účasti banky nebo třetí strany. Neexistují žádná geografická ani politická omezení a všichni majitelé kryptoměn mohou ukládat své digitální peníze do online osobní peněženky.

Druhy kryptoměny

Existuje asi osm (8) typů kryptoměn podle funkce a složení, které zahrnují utility, výměnu, platby, bezpečnost, stablecoiny, tokeny DeFi, NFT a tokeny kryté aktivy. Můžeme je zjednodušit tím, že je seskupíme do dvou hlavních kategorií, které se liší jejich formulací nebo kódem: Mince versus žetony.

1. Mince

Všechny kryptocoiny bez výjimek běží na vlastních blockchainech. Nativní kryptoměny běžící na původních řetězcích a na jejich forcích (nové řetězce vzniklé v důsledku některých změn v protokolu) jsou považovány za coiny. Mince mohou fungovat jako digitální peníze, protože mají atributy tradičních měn. Ve většině blockchainů jsou nové coiny vydávány procesem zvaným těžba.

Mezi platební a užitkové kryptoměny patří bitcoiny a altcoiny, které jsou prostě alternativami na rozdíl od bitcoinu jako hlavní kryptoměny. Kromě Ethereum, většina původních byla forkována z bitcoinu, zatímco některé altcoiny jako Wave, Omni, Ethereum, a NEO mají své blockchainy. Tyto nemají svou investici podloženou ani garantovanou regulací.

2. Žetony

Tokeny jsou digitální obrázky konkrétního zdroje nebo nástroje v a blockchain. Token je digitální jednotka hodnoty, která představuje aktivum nebo užitek. Na rozdíl od mincí, tokeny nemají vlastní blockchain a jsou vydávány nad stávající sítě. Na rozdíl od coinů se tokeny netěží v procesu ověřování transakcí. Místo toho jsou raženy.

Tokeny lze použít k získání finančních prostředků nebo k poskytnutí přístupu ke konkrétním službám. Některé tokeny mohou dokonce představovat mince v jiné síti. Takové tokeny se nazývají „zabalené tokeny“ a řídí se cenou podkladového aktiva. Příklady tokenů jsou Tether, USD mince, Binance USD, Dai zabalený bitcoin, Shiba Inu, Řetěza mnoho dalšího.

2.1 Hodnotové žetony

Strukturou a aktivitou jsou podobné běžné akcie s tou výjimkou, že vlastnictví a transakce probíhají digitálně. Finanční podporovatelé jsou kvalifikováni pro zisky z administrativních a ručitelských činností a voleb. Tokeny závazků se týkají okamžitých záloh, které přenášejí předem charakterizované poplatky za úvěr.

2.2 Tokeny podporované prostředky

Ty jsou podporovány skutečnou půdou, zpracováním, uhlíkovými kredity nebo předměty základní hodnoty. Vyjadřují vlastnosti zlata, stříbra, ropy a tak dále. Jsou obchodovatelné a tak dále.

2.3. Stablecoiny

Velmi oblíbeným typem tokenu je například stablecoin, token, který sleduje cenu amerického dolaru.

Co je to kryptopeněženka?

K uložení kryptoměny potřebujete digitální peněženku. Digitální peněženka je zabezpečený účet, který si můžete založit prostřednictvím kryptoburzy nebo poskytovatele platebních služeb (PSP), abyste mohli uchovávat svou zašifrovanou digitální měnu. 

Projekt krypto peněženka mohou mít různé formy, ale funkcí je nakupovat a držet další kryptoměny, platit za nákupy přímo pomocí obsahu vaší digitální peněženky nebo prodávat své kryptocoiny a převádět je zpět na tradiční měnu, jako jsou americké dolary (USD).

Co byste měli vědět před investováním do kryptoměn

1. Podívejte se do hloubky kryptotrhů

Rok 2022 bude pro investory do kryptoměn a kryptotrh obecně vzpomínaný jako jeden z nejhorších. I přes určité menší zisky v posledních týdnech kryptoměnový trh jako celek převážně stagnuje. Ačkoli si nikdo nemůže být jistý, několik odborníků se domnívá, že ceny kryptoměn mohou před udržitelným odrazem ještě výrazně klesnout.

Lidé se nadále zajímají o digitální aktiva a je to oblíbené téma jak v populární kultuře, tak mezi investory. Kryptotrh je však stále mladý a neustále se mění. To z velké části vysvětluje, proč každé nové maximum bitcoinu může být rychle následováno strmými pády.

Předpovídání dlouhodobého směru událostí vyžaduje profesionální dovednosti a dlouhodobé působení v tomto odvětví. Aby odborníci lépe porozuměli trhu, sledují v nadcházejících měsících otázky, jako je legislativa a institucionální akceptace kryptoplateb. Fundamentální analýza vyžaduje úplný obrázek o investicích do kryptoměn a prozkoumání celého rozsahu projektu kryptoměny, aby bylo možné vytvořit komplexnější výhled. Rozdělit lidem jejich těžce vydělané peníze je vážná věc.

Pokud se rozhodnete pro investování do kryptoměn, založte své rozhodnutí spíše na pravdě než na humbuku – a toho je spousta. Znalost nebezpečí vám může pomoci rozhodnout se, zda je investice do digitální měny dobrou volbou pro vás a vaše osobní finance ještě před nákupem a prodejem.

2. Vědět, jak udržet své krypto v bezpečí 

Několik ukazatelů ukazuje, že kryptoměna není nutně bezpečná investice. Kryptoměny nejsou podle Bank of England dobrou investicí. Guvernér Andrew Bailey varoval, že investoři se musí připravit na ztrátu všech svých úspor. Na druhém konci investičního spektra mezitím několik indikátorů naznačuje, že kryptoměna zůstane.

Na základě událostí minulého roku lze bezpečně tvrdit, že kryptografie a technologie blockchain jsou účinné. Investoři však nemohou říci totéž o centralizovaných kryptoentitách a tvářích za operacemi. Než budeme moci určit, jak bezpečné odvětví je, zde je pochopení toho, jak toto odvětví funguje. DYOR nebo vlastní výzkum je to nejlepší vybavení, které si nyní můžete pořídit.

3. Pochopit fungování kryptotrhu

Bitcoin a altcoiny (alternativy bitcoinů) využívají technologii blockchain. Blockchain je technika pro distribuované účetní knihy, které těžaři pohánějí. Procesní výkon sítě bitcoinů je přibližně 10 až 20krát vyšší než u serverů Google. Díky tomu je jednou z nejbezpečnějších sítí na světě.

Je zajímavé, že technologie blockchain dosahuje této skvělé úrovně zabezpečení tím, že poskytuje finanční překážky pro manipulaci. Aby byla zajištěna bezpečnost a funkčnost, spoléhá blockchain spíše na pravděpodobnostní uvažování než na absolutní jistotu.

K hacknutí blockchainu byste museli ovládat 51 % těžařů sítě současně, takže narušení bezpečnosti je extrémně neproveditelné. Kryptoburzy však zůstávají zranitelné vůči hackerům. Pokud svou kryptoměnu neukládáte do hardwarové peněženky.

Navzdory téměř neproniknutelnosti blockchainů jsou bitcoiny a další kryptoměny rizikové investice. Na medvědím trhu, jako byl ten pozorovaný v roce 2022, není neobvyklé, že Bitcoin klesne o 80 až 90 procent.

Bitcoin ztratil 84 % své hodnoty v roce 2015 a téměř 85 % své hodnoty na medvědím trhu v roce 2018. Jak však na trh vstoupí více institucí a dlouhodobých účastníků, očekává se, že volatilita se výrazně sníží.

Blockchain Etherea je po bitcoinu druhý nejbezpečnější. Poté se věci stávají složitějšími. Protože zabezpečení je přímo úměrné kapacitě řídit 51 procent sítě, jsou menší sítě menšími cíli, ale ve své podstatě méně bezpečné. Kryptografické „zabezpečení“ není univerzální.

4. Snižte rizika spojená s investicemi do kryptoměn

Vlády a bankovní regulátoři prakticky ve všech zemích varovali investory před riziky spojenými s nákupem kryptoměn. A varování byla tak vehementní a všudypřítomná, částečně kvůli buřičství kolem digitální měny.

Když investice přináší zprávy pro raketově rostoucí výnosy, je uváděna v reklamě nebo je propagována celebritami jako způsob, jak zbohatnout, považuje se to za schéma rychlého zbohatnutí. V důsledku toho mohou investoři investovat, aniž by zvažovali potenciální důsledky.

Krádeže digitálních měn mají za následek značné ztráty pro investory, jejichž majetek byl kompromitován. To přimělo řadu burz a pojistitelů třetích stran nabízet ochranu proti hackerům. Bezpečně držet kryptoměny je navíc obtížnější než vlastnit akcie nebo dluhopisy.

Za posledních 12 měsíců celková tržní kapitalizace kryptoměn klesla na bezprecedentní úroveň. Nedávný kolaps FTX, kryptoměnové burzy, vynesl na světlo temnou stránku obchodování s kryptoměnami. Investování do kryptoměn bylo podrobeno zkoušce a shledáno nedostatečným.

Zatímco krypto burzy bojují s hacky, zde jsou některé z bezpečnostních a rizikových problémů, kterým čelí kryptoprůmysl.

Daňové zákony

Crypto bylo vytvořeno, aby bylo decentralizované a daleko mimo dosah vlád a finančních regulátorů. Centralizované subjekty po celém světě však začaly se zdaněním kryptoměn. V důsledku jejich klasifikace jako kapitálových aktiv podléhají kryptoměny stejným daňovým požadavkům jako akcie. Zde je příklad ze Spojených států:

Podle IRS podléháte dani z kapitálových výnosů, když používáte kryptoměny k nákupu zboží a služeb nebo je vyměňujete za jiné měny. Všechny vytěžené bitcoiny navíc podléhají zdanění.

Investoři do kryptoměn musí své zisky zahrnout jako příjem do svých daňových přiznání. Ne všechny transakce s kryptoměnami však podléhají dani. Nákup, skladování a převod bitcoinů mezi burzami nebo peněženkami zůstávají vyloučeny.

Těkavý trh

Volatilita je jedním z nejzákladnějších měřítek zdraví finančního aktiva a kryptoměny patří mezi nejvolatilnější dostupné investiční možnosti. Extrémní volatilita je charakteristickou vlastností kryptoměn. I když jsou možné velké zisky, můžete také všechno ztratit.

Navíc divoké spekulace o budoucnosti kryptoměny ženou cenu nahoru a dolů. Trh s kryptoměnami je poháněn spekulacemi, přičemž někteří jednotlivci nakupují a prodávají své držby při prvním náznaku poklesu ceny. Jediný negativní tweet nebo zpráva může způsobit prudký pokles ceny kryptoměny.

Přesto existují náznaky, že kryptotrh získává kontrolu nad svou volatilitou. V poslední době velké obchodní a investiční společnosti nashromáždily značné podíly ve většině kryptoměn. Díky stabilizačnímu vlivu těchto významných korporací se volatilita těchto kryptoměn může začít blížit zdravé úrovni.

Koberec tahá a podvody

V roce 2022 dosáhly případy podvodů s kryptoměnami historického maxima. Na tomto základě SEC pokutovala celebrity jako Kim Kardashian za propagaci podvodných plánů. V budoucnu se rozsah krypto podvodů výrazně zvýší. Kromě toho mohou burzy kryptoměn přehánět, kolik by investoři mohli vydělat investováním do kryptoměn a zároveň bagatelizovat související rizika.

Průvodce investováním krok za krokem

Začněte tím, že si vyberete jen malou hromadu kryptoměn a budete je HODLovat po dlouhou dobu, to je skvělé pravidlo investování do kryptoměn. Ve skutečnosti nějaký nový software skutečně změnil obraz kryptoměny. Když váš vlastní výzkum ukázal, že konkrétní mince (nebo několik mincí) skutečně pravděpodobně brzy uvidí hodnotu, hlavní radou je zůstat u nich a věnovat malou pozornost tomu, co se ještě stane.

1. Rozložte svůj investiční plán

Pro začátečníky, jako je přecházení rušné ulice, je nejlepší strategií zastavit se, podívat se a poslouchat. Bravado vám nepřinese nic dobrého, ale zvláštní opatrnost vás ochrání před budoucími bolestmi srdce. Budete tedy v bezpečí, pokud se budete vyhýbat nejhorší radaa po provedení výše zmíněných přípravných kroků máte dobrou představu o tom, do jakých coinů/mincí chcete investovat.

2. Rozhodněte se, kolik investovat do začátku atd

Pro začátek nikdy neuděláte chybu s hlavními mincemi, ale když jsou vaše kapitálové výdaje konzervativní, můžete si počínat dobře s altcoiny, které jsou hodně slibné na základě užitečnosti mince, velikosti komunity a tržní kapitalizace.

Udržujte svá očekávání nízká a stanovte si cíle, které jsou dosažitelné. Můžete si stanovit cíl 20–25 procent zisku, ale pokud se objeví 10 %, rozložte své investice. Také je třeba se vyhnout investicím do akcií, které falešně slibují vyšší zisky.

Před investováním do jakékoli kryptoměny vytvořte promyšlené postupy pro správu hrozeb. Na začátku byste proto měli začít investovat malou částku. Většina směnáren má minimální počáteční vklad ve výši 50 USD a tato funkce pomohla investorům chránit jejich kapitál tím, že příliš neinvestují. 

Vyvarujte se nutkavých rozhodnutí a rozvíjejte lepší strategie a stanovujte si dosažitelné cíle v souladu s nimi. Zjistěte, co je v nabídce na různých burzách, a přejděte se svými dotazy na fóra. Například vědět, co je sázka. Nebo se naučit hospodařit. Kde je výnos lepší? Ty stojí za to studovat, pokud jsou vhodné pro vaši chuť riskovat. Můžete také zvážit Automatizovaný tvůrce trhu (AMM) jako začátečník.

3. Jak vybrat správnou výměnu

Při výběru nejlepší burzy kryptoměn pro vaše potřeby vezměte v úvahu komentáře komunity týkající se spolehlivosti platformy, poplatků za platformu, bezpečnosti, objemů obchodování, instruktážních materiálů, podpory a toho, zda burza uvádí kryptoměny, které máte zájem koupit.

Rozložení nákupů kryptoměn na různé burzy vám může pomoci snížit vystavení riziku. Případně si udělejte zvyk převádět svá kryptoměnová aktiva z výchozí peněženky burzy do osobní, zabezpečené „studené“ peněženky.

Pečlivě prozkoumejte dostupné kryptoměny na určité burze. Možná budete v pořádku používat kryptoměnovou burzu, která obchoduje pouze s několika mincemi.

Máme seznam nejlepší krypto burzy s rozlišením podle zabezpečení, dostupných mincí, poplatků a návodu k použití.

Jako příklad si vezměme ADA, nativní měnu Cardano síť:

Jak nakupovat Cardano (ADA) - krátké kroky

1. Získejte peněženku ADA.
2. Poznamenejte si adresu své peněženky Cardano.
3. Najděte burzu, která nabízí obchodování ADA.
4. Koupit ADA.
5. Zašlete své žetony Cardano na adresu vaší peněženky k uložení.

Podívejte se prosím na podrobné kroky zde.

Jaká je nejlepší forma kryptoinvestice?

Investice do sektoru DeFi

Mnoho investorů považuje kryptoměny za dlouhodobé investice. Někteří investoři tvrdí, že by své kryptocoiny nikdy neprodali, protože věří, že nakonec nahradí zlato i fiat měnu.

Přesto kryptoměny vydržely mnohaleté medvědí trhy a přinutily desítky tisíc investorů ztratit minimálně 70 % svých portfolií. Bez ohledu na to cena bitcoinu opakovaně překonala historická maxima. Z toho však vyplývá, že zkreslení přeživších zvyšuje návratnost bitcoinů.

Konkrétně investoři dávají přednost interpretaci výkonnosti stávajících kryptoměn, jako je bitcoin a ethereum (BTC a ETH), jako reprezentativní a vyčerpávající vzorek, přičemž ignorují stovky kryptoměn, které selhaly.

Někteří obchodníci s kryptoměnami naopak někteří obchodníci s kryptoměnami vnímají kryptoměny jako krátkodobé investice. Někteří obchodníci budou nakupovat bezcenné bitcoinové tokeny, protože věří, že cena bez ohledu na to poroste.

Krypto na bázi krátkodobé investice

Obchodníci, kteří investují do kryptoměn krátkodobě, se více zabývají cenovou historií coinu než jeho užitečností. Mnoho krátkodobých kryptoinvestorů například investuje do SHIB, který nemá žádnou konkurenční výhodu nad bitcoiny a dalšími většími kryptoměnami. Ve snaze generovat rychlé výnosy tito obchodníci nakupují meme coiny kvůli jejich vysoké volatilitě.

Jiní krátkodobí obchodníci nakupují bitcoiny během cenových špiček v naději, že se jim podaří překonat nadšení. Někteří obchodníci mohou tímto způsobem profitovat, ale pro většinu lidí je lepší jednoduše koupit a dlouhodobě držet svou kryptoměnu.

Analytici však poznamenávají, že dlouhodobé investice jsou obvykle výhodnější než krátkodobé. Základním cílem portfolia altcoinů je udržet se dostatečně dlouho na to, aby došlo k odlehlému pohybu trhu.

Crypto na bázi dlouhodobé investice

Pokud věříte v technologii blockchain, kryptoměny jsou z dlouhodobého hlediska výbornou investicí. Bitcoin je jediný velký kryptoměnový projekt s neidentifikovaným původem a organickým růstem. Ethereum je druhá největší kryptoměna z hlediska tržní kapitalizace.

Je však důležité zdůraznit, že investice do bitcoinů a etherea nejsou přímými investicemi do technologie blockchain. Budoucí iterace technologie blockchain mohou ovládnout trh, takže bitcoiny a Ethereum budou zastaralé.

Před investicí do dlouhodobé investice do kryptoměny je důležité porozumět tomu, do čeho investujete. Zhodnoťte, jaký problém se kryptoměna pokouší vyřešit, a poté vyhodnoťte, zda existuje smysluplný přínos začlenění technologie blockchain do řešení.

Některé společnosti zabývající se kryptoměnami používají token k rychlému získání kapitálu od neakreditovaných investorů, ale účast na blockchainu těmto podnikům neposkytuje žádnou konkurenční výhodu.

Budoucnost kryptoprůmyslu

I když je regulace kryptoměn někdy sporným tématem, mnoho odborníků se domnívá, že bude přínosem jak pro investory, tak pro sektor jako celek. Zvýšená regulace může vést k větší stabilitě na pověstném nestabilním trhu s kryptoměnami.

Transparentnost kryptobilance může také sloužit k ochraně dlouhodobých investorů, zastavení podvodného jednání uvnitř krypto ekosystému a nabízí jasné pokyny k podpoře obchodních inovací v tomto sektoru.

Na již tak nepředvídatelných trzích mohou mít regulační oznámení dopad na cenu kryptoměny. Kvůli volatilitě trhu odborníci doporučují omezit své investice do kryptoměn na maximálně 5 % celého portfolia a nikdy nevystavovat peníze riziku.

Kryptoměna byla historicky vynikající investicí. Na rozdíl od jiných tříd aktiv, jako jsou akcie, tradiční komodity a nemovitosti, jsou investice do kryptoměn ze své podstaty rizikovější.

Ethereum by mohlo ohrozit celý sektor finančních služeb, zatímco bitcoin aspiruje na to, aby nahradil zlato jako uchovatele hodnoty. Růstový potenciál kryptoměn se nepodobá žádné jiné investici, i když je ambiciózní.

Výhody kryptoinvestic

Největší výhodou kryptoinvestice je její vzestupný potenciál. Každý bitcoin by měl hodnotu přes 500,000 1 dolarů, pokud by nahradil zlato jako uchovatele hodnoty. Někteří investoři chtějí, aby bitcoin dosáhl XNUMX milionu dolarů, a argumentují tím, že v tomto okamžiku bude lepším a dostupnějším uchovatelem hodnoty než zlato.

Ethereum má srovnatelný růstový potenciál. Každý, kdo chce provést finanční transakci s DeFi, musí zaplatit v Ether tokenech. Navíc investoři zamykají svůj ether, aby sbírali úroky prostřednictvím DeFi. V důsledku toho se bude nedostatek tokenů Ethereum zvyšovat s tím, jak se vyvíjejí nové případy použití.

Nevýhody kryptoinvestic

Riziko je cena, kterou platíte za odměnu. Kryptoměny jsou rizikové investice s denními procentuálními změnami, které mohou snadno dosáhnout dvouciferných hodnot. Objeví se některé kryptoměny, které selžou a jejich tokeny budou k ničemu. Investice do coinů s vyšší tržní kapitalizací, jako jsou bitcoiny a ethereum, jsou obvykle bezpečnější než investice do méně známých coinů.

Vzhledem k tomu, že technologie blockchain je stále v plenkách, mnoho kryptoměn je nekontrolovaných. Před investicí se ujistěte, že měna má důvěryhodný personál a pevný základ.

Konečný verdikt

Pokud máte pocit, že se používání kryptoměn časem rozšíří, má smysl zahrnout některé kryptoměny do diverzifikovaného portfolia. Ujistěte se, že pro každou kryptoměnu, do které investujete, máte solidní investiční tezi vysvětlující, proč tato měna vydrží.

Můžete zbohatnout pomocí kryptoměn? Vzhledem k přirozené volatilitě krypto aktiv většina zahrnuje vysoký stupeň rizika, zatímco ostatní vyžadují znalost domény nebo odborné znalosti. Obchodování s kryptoměnami je jednou z odpovědí, jak s kryptoměnou vydělat peníze. Takže ano, skutečně můžete v krátké době špinavě zbohatnout díky rychlému růstu cen ve srovnání s aktivy, která přitahují opatrnější investory.

Měli byste být schopni řídit investiční riziko jako součást svého celkového portfolia, pokud si uděláte vlastní průzkum a pochopíte co nejvíce o tom, jak investovat do kryptoměn. Pokud se vám nákup kryptoměny zdá příliš nebezpečný, můžete prozkoumat alternativní příležitosti, jak profitovat ze vzestupu trhu s kryptoměnami.

Mnoho velkých finančních institucí se nyní ponoří do digitálních aktiv, taženo rostoucí poptávkou klientů po přístupu ke krypto produktům, jako jsou futures kontrakty, služby úschovy, ETF a další. To by mělo zajistit stabilní růst kryptoměn z hlediska cenového vývoje i tržní kapitalizace během roku 2023.