Jak zajistit své investice v recesi

Klíčové jídlo s sebou

• Je možné vydělat peníze na klesajícím trhu. Jen musíte být se svými plány strategičtější.
• Vyhněte se spekulativním akciím. Místo toho investujte do vysoce kvalitních společností.
• Zvažte prodej opcí a investování do aktivně spravovaných fondů, abyste získali slušný výnos během slabého trhu.

S rostoucím strachem z recese se stále více investorů ptá, jak své investice zajistit proti recesi. Existuje způsob, jak neztratit peníze na klesajícím trhu? Jsou některé investice lepší než jiné?

Zde je to, co potřebujete vědět chránit své bohatství během slabé ekonomiky a klesající akciový trh a také to, jak můžete potenciálně zvýšit své bohatství.

Investování přichází s rizikem

Je důležité pochopit, že jediný způsob, jak odstranit 100% riziko ztráty peněz při investování na akciovém trhu, je neinvestovat vůbec. Když si koupíte investici, ať už jde o akcie, dluhopisy, podílové fondy nebo fondy obchodované na burze, existuje riziko, že jejich hodnota klesne.

I když toto riziko nemůžete odstranit, můžete ho snížit strategickým investováním. Čtěte dále, kde najdete pokyny k tahům, které můžete udělat, abyste udrželi své peníze v bezpečí a zvýšili je, i když akciový trh neroste.

S tím řečeno, zde jsou pohyby, které můžete zvážit pokud dávají smysl pro vaši toleranci k riziku a zapadají do vašich investičních cílů.

Nechoďte do toho všichni

Může být lákavé nalít všechny své peníze na trh, když je dole, ale může to být hloupá chyba. Za prvé, trh vám připadá levný podle toho, kde byl. Pokud se akcie obchodovala za 200 USD za akcii a nyní se obchoduje za 75 USD, je to levné?

Pouze na základě ceny je odpověď ano. Investice se ale tímto způsobem koupit nedají. Musíte se také podívat na obchod a ekonomiku. Akcie se mohly obchodovat tak vysoko, jak tomu bylo, jednoduše kvůli jednorázové události nebo iracionálnímu chování investorů.

Vezměte si například Peloton. Když byly tělocvičny zavřené, nejlepší možností pro cvičení doma byl zážitek, který poskytoval Peloton. V důsledku toho byly prodeje abnormálně vysoké a cena akcií také. Ale teď, když jsou tělocvičny opět otevřené a lidé mají více možností, jak cvičit, prodeje Pelotonu klesají. Akcie, která se kdysi obchodovala za více než 160 USD za akcii, se nyní obchoduje za méně než 10 USD.

Je to koupě? Čistě na základě ceny akcií to vypadá jako výhodná nabídka. Ale jaké jsou šance, že se bude opět obchodovat za 160 USD?

Totéž platí s trhem jako celkem. Zatímco stažení z historického maxima vypadá jako nákupní příležitost, s rizikem recese na obzoru, existuje mnohem větší šance, že trh půjde dolů, než že se vrátí zpět na svá historická maxima a překročí je. alespoň v nejbližší době.

Na konci dne nechcete udělat chybu, když si myslíte, že pokles trhu je dočasný, když by to tak mohlo být po delší dobu, než se očekávalo.

Nesnažte se načasovat trh

Pokud jít all-in není chytré, možná si myslíte, že čekání, dokud trh neklesne o určité procento, dává dobré investování. Problém je v tom, že nikdo neví, kde je dno. Pár lidí může mít štěstí a investovat na úplném dně, ale většina lidí ne. Je to jako hrát loterii. Pár lidí vyhraje, ale většina ostatních prohraje.

Podívejte se zpět na trh během začátku pandemie. Index S&P 500 uzavřel 3,380.16. února 14 na 2020 13. O měsíc později, 2020. března 2,711.02, klesl na 20 XNUMX, což je XNUMX% pokles.

Většina lidí si pravděpodobně myslela, že je to tak špatné, jak to jen může být. Trh však dosáhl dna až 20. března a uzavřel na 2,304.92 32, což je pokles o 10 %. Po poklesu této částky za zhruba jeden měsíc, kam si myslíte, že by se trh dále ubíral? Většina lidí byla v tuto chvíli vyděšená, za předpokladu, že trh bude nadále klesat, vzhledem k tomu, že za týden klesl o 31 %. Ale udělalo to pravý opak. Vyvrcholila 2021. prosince 4,766.18 a uzavřela na 52 13 se ziskem 2020 % z minima z XNUMX. března XNUMX.

Protože nikdo neví, kdy je dno trhu, nejlepší možností je použít strategii průměrování dolarových nákladů. Chcete-li to provést, investujte malé množství peněz během stanoveného období, abyste vyhladili pohyby trhu. Pokud máte například 10,000 2,500 USD, můžete investovat 1,000 10 USD každý měsíc po dobu čtyř měsíců nebo můžete investovat XNUMX XNUMX USD měsíčně po dobu XNUMX měsíců.

Průměrování dolarových nákladů snižuje riziko tím, že nakupuje méně akcií, když jsou ceny vysoké, a více, když jsou ceny nízké. Všimněte si, že je to skvělá strategie na slabém trhu, ale ne tak skvělá v prostředí býčího trhu.

Diverzifikujte své investice

Dalším důležitým tipem, jak vaše investice chránit před recesí, je použití diverzifikace. To znamená, že nakupujete akcie v různých odvětvích a možná budete chtít zvážit přidání dluhopisů do vaší alokace. Čím rozmanitější jste, tím menší riziko podstupujete.

Největší chybou, kterou lidé dělají, pokud jde o diverzifikaci, je myslet si, že nákup akcií dvou společností ve stejném odvětví je formou diverzifikace. není. Ano, rozkládáte riziko z jedné akcie na dvě, ale pokud se odvětví zhorší, je pravděpodobné, že hodnota obou akcií klesne.

Skvělý způsob, jak se na to podívat, je předstírat, že jste umělec a chcete vytvořit obrázek. Diverzifikace znamená, že máte přístup k pastelkám, fixům, pastelkám, barvám, uhlem a dalším. Máte mnoho možností, pokud by jedno z těchto médií nebylo ideální. Takto vypadá investování do akcií v různých odvětvích. Pokud máte pouze červenou pastelku a modrou pastelku, máte různé barvy. Pokud ale nechcete používat pastelky, budete mít problém vytvořit obrázek.

Vyhněte se spekulacím

Všichni chceme získat dobrý obchod a nyní se může zdát jako skvělý čas riskovat některé akcie. Ale negativní trh není čas na spekulace. Šance jsou velké, že se mohou objevit špatné zprávy a potopit trh.

I když špatné zprávy mohou přijít kdykoli, zvažte tento jev. Když se vám v životě daří dobře a dostanete nějakou špatnou zprávu, většinou to zvládnete a na váš život to nebude mít významný dopad. Ale pokud bojujete a dostanete špatné zprávy, zprávy mají podstatnější dopad. Všechno je to o vašem myšlení.

To je stejné jako na trhu. Když je ekonomika silná a nečekaně přijdou špatné zprávy, trh reaguje a často krčí rameny. Ale když je ekonomika slabá a přijdou špatné zprávy, trh ji přijme a klesne.

Pokud během této doby budete spekulovat, můžete rychle přijít o spoustu peněz. Ty jsou lepší při vybírání vysoce kvalitní investice a čeká na spekulace, dokud se věci nezlepší.

Investujte do akcií vyplácejících dividendy

Když už mluvíme o investicích do kvality, dividendové akcie by měl být na začátku vašeho seznamu. Tyto akcie mají silné rozvahy a dlouhou historii stabilních toků příjmů. Když trh klesne, mají tyto akcie tendenci se dařit lépe. Nejen, že existuje větší pravděpodobnost, že tyto společnosti přežijí, ale zvyšujete své výnosy tím, že dostanete vyplacenou dividendu, i když ceny akcií klesají.

Nejlepší místo, kde začít zkoumat společnosti vyplácející dividendy, je podívat se na seznam dividendových aristokratů. Tento seznam obsahuje společnosti, které soustavně vyplácely a zvyšovaly své dividendy po dobu 25 po sobě jdoucích let. Pokud nechcete investovat do jednotlivých akcií, existují podílové fondy a fondy obchodované na burze, které investují do kvalitních společností vyplácejících dividendy.

Využijte možnosti

Opce, konkrétně call opce, vám umožňují vydělat malý příjem na akciích, které aktuálně vlastníte. Call opce funguje tak, že nabízíte své akcie jinému investorovi za stanovenou cenu ve stanovený čas. Kupující vám výměnou za tuto možnost zaplatí malý poplatek nebo prémii. Pokud se akcie ke stanovenému datu neobchodují za dohodnutou cenu nebo nad ní, ponecháte si své akcie a prémii. Pokud se akcie v dohodnutý den obchodují za stanovenou cenu nebo nad ní, prodáte své akcie kupujícímu za dohodnutou cenu.

Vzhledem k tomu, že vlastníte akcie, je pro vás malé riziko. Jediné riziko, kterému čelíte, je, pokud akcie získá mnohem více na hodnotě, než si myslíte, že v době vypršení opce získá.

Zvažte aktivně spravované fondy

Zatímco mnozí odborníci doporučují retailovým investorům jako nejlepší možnost investovat pasivně prostřednictvím indexu, nyní by mohl být chytrý čas zvážit aktivně spravované fondy. Je to proto, že existuje větší pravděpodobnost, že tyto fondy překonají akciový trh.

Když se trh nadále pohybuje výše, je pro manažery obtížné najít podhodnocené akcie, do kterých by mohli investovat, a které budou mít za následek vyšší výnos než trh. Ale když trh klesá, je to mnohem jednodušší. Tržní výnos bude nízký, takže i výběr několika akcií, které fungují dobře, může přinést lepší celkový výnos. Je pravda, že poplatky za investování do těchto investic jsou vyšší, ale větší zisky mohou tento cenový rozdíl oproti trhu vyrovnat.

Sečteno a podtrženo

Jako investor nemůžete udělat nic, abyste se vyhnuli ztrátě peněz, když investujete na trhu. To by vám ale nemělo bránit v investování ani během recese. Pokud si dáte nějakou práci a strategicky investujete, můžete své bohatství zachovat a rozšířit bez ohledu na podmínky na trhu. Plus, Q.ai je zde, aby vám pomohl s investičními sadami poháněnými umělou inteligencí, které za vás udělají vše potřebné.

Stáhněte si Q.ai ještě dnes pro přístup k investičním strategiím založeným na umělé inteligenci.