Jak investovat do zlata pro začátečníky

Klíčové jídlo s sebou

• Vzhledem k tomu, že ceny v červnu meziročně vzrostly o 9.1 %, mnoho investorů hledá investice, které nabízejí diverzifikaci a zajištění proti inflaci.
• Zlato zakončilo první polovinu roku 2022 o 0.6 % výše; i když je od té doby vypuštěn, stále nabízí „bezpečné útočiště“
• Naučit se, jak investovat do zlata pro začátečníky, vám může pomoci být chytrý komoditní investice na našich turbulentních trzích

Minulý měsíc spotřebitelské ceny prudce vzrostly 9.1% meziročně, zatímco data ukazují, že výrobci platí o 11.3 % více než před rokem. S rostoucí inflací se mnoho investorů obrací k aktivům, jako je zlato, aby se zajistili proti vysokým cenám a volatilitě trhu.

Naučit se investovat do zlata pro začátečníky se může zdát hloupé, pokročilé nebo časově náročné. Ale se správnou investiční strategií může přidání zlata poskytnout výhodu (nebo zajištění), kterou hledáte.

Nedávné pohyby cen

I přes vysokou inflaci a volatilitu trhu zlato skončilo první polovinu roku 2022 o 0.6 % výše, kolem 1,817 XNUMX USD za unci. Kov se zpočátku shromáždil, když se rozvinul rusko-ukrajinský konflikt a investoři prchali na bezpečnější pastviny.

V poslední době však zlato zaznamenalo smíšené cenové pohyby, které ve vlnách klesaly a stoupaly Americký dolar posílil uprostřed sázek na zvýšení sazeb a zdravých údajů o zaměstnanosti v USA. (Ve skutečnosti dolar – který se obvykle pohybuje inverzně ke zlatu – nedávno dosáhl parity s eurem.) Nejnovější údaje o inflaci také srazily zlato o něco níže.

V důsledku toho srpnové futures na zlato klesly z přibližně 1,725 1,710 USD za unci na něco málo přes 11 XNUMX USD za unci. To staví ceny zlata k tomuto týdnu na XNUMXměsíční minimum.

Přesto zlato nadále drží hranici nad 1,700 dolary za unci. A jak inflace zuří, drahý kov je i nadále předmětem zájmu mnoha investorů.

Zlato jako „bezpečný přístav“

Po tisíce let se kultury při řízení obchodu spoléhaly na zlaté šperky a mince. Jak se papírové měny vyvíjely, bankovky často odpovídaly stanovené hmotnosti ve zlatě. I když tomu tak již v mnoha zemích, včetně USA, není, historický význam zlata udržuje komoditu cennou.

Trvalá hodnota zlata z něj činí solidní investici pro investory, kteří hledají další diverzifikace. Protože ceny zlata se obecně pohybují proti cenám akcií a dluhopisů, mnoho investorů spoléhá na kov, aby se zajistil proti poklesu. Zlato má také tendenci těžit z vládních stimulů, jako jsme viděli v pandemii Covid-19.

Zlato se také používá jako zajištění proti inflaci. Zatímco inflace snižuje hodnotu měny v průběhu času, komodity jako zlato se historicky těší pozitivní korelaci s vysokou inflací. Jinými slovy, když inflace vyskočí, ceny komodit také.

Tyto trendy vedly mnoho investorů k tomu, aby se obrátili na zlato jako na bezpečné útočiště pro ochranu svých financí.

Nákup zlata: prachové a špinavé

Na to, jak investovat do zlata pro začátečníky, se podíváme za chvíli. Za prvé, zde je to, co byste měli vědět o zlatě jako aktivu.

Je důležité si uvědomit, že existují dva základní způsoby, jak investovat do zlata: přímo a nepřímo. Přímé investice zahrnují nákup a skladování fyzického zlata, jako jsou pruty nebo mince. Nepřímé investice obecně zahrnují nákup cenných papírů souvisejících se zlatem nebo fondů, které za vás nakupují zlato.

Pokud investujete do fyzického zlata, budete nejprve muset najít renomovaného prodejce a určit své karátové preference. (Karaty měří podíl zlata k ostatnímu kovu ve fyzických předmětech na stupnici od 0 do 24. Čím vyšší karát, tím čistší zlato.)

Pro investiční účely se za nejžádanější považuje 21 karátů nebo vyšší, protože u čistšího zlata je méně pravděpodobné, že se pošpiní. Na druhou stranu zlato s vyšším karátem může být méně odolné a náchylnější k poškození a poškrábání.

Jakmile to vyřešíte, budete muset najít bezpečné místo pro uložení zlata, jako je bezpečnostní schránka nebo domácí trezor. Nakonec budete muset uzavřít pojistku, která ochrání vaši investici před ztrátou nebo krádeží.

Jak investovat do zlata pro začátečníky

Maloobchodní i institucionální investoři nakupují zlato pro investiční a zajišťovací účely. Ale s nárůstem fondů založených na drahých kovech můžete investovat do aktiv, která nakupují zlato vaším jménem – aniž byste se museli trápit s ukládáním kovu sami.

Nyní, když máte představu o tom, co tyto investice vyžadují, pojďme se podívat na šest způsobů, jak sami investovat do zlata.

Zlaté šperky

Zlaté šperky tvoří přibližně 50 % celosvětové produkce zlata, což z nich činí nejčastěji nakupovanou formu zlata. Obecně se za „investici“ považují šperky s hodnocením 14 karátů nebo vyšší.

Zatímco nákup šperků je relativně jednoduchý, můžete mít problémy s přehazováním prstenů a náhrdelníků za účelem zisku později. Zaplatíte také přirážku vzhledem k hodnotě samotného kovu, abyste pokryli mzdové náklady a maloobchodní marže.

Pokud se rozhodnete, že zlaté šperky jsou správnou cestou, nezapomeňte si uschovat účtenku a doprovodné papíry, abyste si usnadnili hodnocení a další prodej.

Zlatý kov

Zlaté slitky se týkají jakéhokoli „čistého“ zlata, jako jsou zlaté cihly. Tyto položky se liší velikostí a musí být certifikovány na hmotnost a čistotu. Mnoho z nich je také opatřeno sériovým číslem z bezpečnostních důvodů.

Někteří investoři považují zlaté slitky za…ach…“zlatý“ standard investování do zlata. Může však být obtížné najít bezpečné místo pro skladování a obchodování s drahými kovy může být obtížnější než jiné investice založené na zlatě.

Zlaté mince

Zlaté mince obvykle obsahují méně zlata než drahých kovů, ale mohou být výhodnější pro obchodování. Často si můžete koupit mince od sběratelů, soukromých prodejců a obchodů s mincemi a otočit je za účelem zisku, když ceny rostou.

To znamená, že mnoho mincí přichází s přirážkou, která zohledňuje výrobní náklady. Některé, jako například mince amerického buvola a kanadského javorového listu, mají ještě vyšší přirážky kvůli jejich sběratelskému stavu. Tyto dodatečné náklady mohou zvýšit ceny výše, než je hodnota samotného kovu.

Zlaté ETF a podílové fondy

Zlaté ETF a podílové fondy jsou účty, které nakupují zlato jménem investorů a obchodují jako akcie. Fondy založené na zlatě usnadňují investování do zlata, protože můžete těžit z kolísání ceny zlata, aniž byste se museli obávat nákladů na fyzické vlastnictví.

To znamená, že stále budete platit nějaké poplatky obchodování s ETF a podílové fondy. A mnoho fondů založených na zlatě obchoduje také s jinými komoditami. I když to poskytuje automatickou diverzifikaci, může to odstranit vaši schopnost investovat čistě do zlatých aktiv.

Futures na zlato a opce

A budoucnost je smlouva o nákupu a prodeji komodity, jako je zlato, v určitém časovém okamžiku. Každá smlouva představuje stanovené množství zlata a může být vyplacena ve fyzických slitech nebo v příslušné dolarové částce.

Opce na futures na zlato poskytují další investiční cestu založenou na derivátech. možnosti poskytují právo, nikoli však povinnost, nakupovat futures kontrakty na zlato za stanovenou cenu a čas. I když můžete využít opce k využití svých investic, obecně se od vás vyžaduje, abyste zaplatili celou základní hodnotu, abyste opci vlastnili.

Budoucnost zlata i opce mohou přijít s vysokými cenovkami a zvýšenou volatilitou a vyžadují hlubší pochopení investičních trhů. Jako takové jsou obecně nejvhodnější pro pokročilé investory, kteří si mohou dovolit finanční riziko.

Společnosti těžící zlato

Dalším způsobem, jak investovat do zlata pro začátečníky, je kombinace fyzických aktiv s tradičními akciemi. Nákupem akcií společností, které pracují se zlatem, můžete profitovat z kovu, aniž byste museli skladovat fyzické aktivum. Investice do těžby mohou zmírnit některá rizika nákupu zlata, jako je možnost paušálních cen. Mohou také vyplácet vysoké dividendy, aby zvýšily vaše dlouhodobé výnosy.

Na druhou stranu investování do těžařských společností vyžaduje náležitou péči, abyste se ujistili, že děláte moudrou volbu. A těžební průmysl přichází s jedinečnými riziky, která mohou zasahovat do produkce zlata, zisků nebo lidských a ekologických práv.

Jak investovat do zlata pro začátečníky: rychlé časté dotazy

S tolika možnostmi na výběr může být investice do zlata trochu zdrcující. Než začnete, zvažte svůj kapitálový závazek, požadované výnosy a dlouhodobé cíle.

Proč investovat do zlata?

Investoři jsou často přitahováni ke zlatu pro jeho diverzifikační a zajišťovací potenciál. A přestože se jedná o fyzické aktivum, je obecně snadné jej převést na hotovost, takže je hmatatelnější než některé jiné fyzické investice, jako jsou nemovitosti. Navíc, i když zlato ne vždy překonává ostatní aktiva, je prokázáno, že má vysoké dlouhodobé výnosy.

Je zlato dobrá investice?

Pokud chcete zbohatnout investicemi do zlata, možná budete muset chvíli počkat. Ale pokud hledáte nekorelované aktivum k zajištění proti inflaci a volatilitě trhu, pak zlato může být dobrou investicí.

To znamená, že zlato, stejně jako všechna ostatní aktiva, může být nestálé a není „zaručenou věcí“. Zvažte také, že komodity jako zlato mohou podléhat neobvyklým cenovým faktorům, jako je počasí, přírodní katastrofy a kolapsy dolů.

Jak hodně zlato je dobrá investice?

Správné množství zlata pro vás závisí na vaší toleranci k riziku, cílech a složení portfolia. Vzhledem k tomu, že investoři se často obracejí ke zlatu za účelem diverzifikace a zajištění, nechcete na aktivum sázet příliš mnoho svého kapitálu. Cílem by mělo být minimalizace rizika a zároveň návratnost vaší investice.

Kdy investovat do zlata?

Zatímco některá aktiva můžete koupit najednou – jako nemovitosti – často je rozumné nakupovat nástroje, jako jsou akcie, dluhopisy a zlato v menším množství. Přemýšlejte o tom jako průměrování dolarových nákladů pro drahé kovy. Cílem je vybudovat své obchody v průběhu času, což vám umožní čelit kolísání cen.

Jak investovat do zlata pro začátečníky: spolehněte se na AI

Diverzifikace je známkou silného portfolia, a když jsou časy těžké, neuškodí mít na své straně historicky spolehlivé zajištění. Ale místo toho, abyste se trápili hledáním renomovaných prodejců a etických akcií, proč se nespoléhat na snadnost a odbornost umělé inteligence podložené daty?

S Q.ai's Sada drahých kovů, můžete investovat do zlata, stříbra a dalších komodit, aniž byste trávili spoustu času výzkumem. A pokud jde o další živý plot, zvažte naše Sada na nafukování k vyrovnání vašich výnosů u zdroje. Děláme to zábavné, rychlé a snadné investovat do aktiv všech kategorií.

Stáhněte si Q.ai ještě dnes pro přístup k investičním strategiím založeným na umělé inteligenci. Když vložíte 100 $, přidáme na váš účet dalších 50 $.