Jak investovat během medvědího trhu: 6 tipů

Poslední medvědí trh se odehrál v únoru 2020, kdy pandemie koronaviru zasáhla globální ekonomiku a trhy. Výprodej ale skončil téměř dříve, než začal. Koncem března, když bylo jasné, že mnoho centrálních bank a vlád bude podporovat společnosti a spotřebitele, začaly akcie opět růst. A do srpna 2020,

S&P 500
,
srovnávací index amerického akciového trhu dosahoval nových maxim.

Ostatní medvědí trhy, včetně medvědího trhu, který byl důsledkem finanční krize v letech 2008–09, trvaly mnohem déle než měsíc. Ale i na medvědím trhu je toho hodně můžete dělat získat pozici pro dlouhodobé finanční zdraví.

Nejdůležitější je zůstat na trhu. Jak říká Emily Roland, spoluhlavní investiční stratég společnosti John Hancock Investment Management, čas na trhu překonává „načasování“ trhu, nebo obchodování dovnitř a ven na základě předpokladů o tom, kam by ceny mohly směřovat. Podle údajů Johna Hancocka byly mezi lety 1928 a 2021 klouzavé 10leté výnosy akcií kladné v 94 % případů. 

„Pokud jste ve fázi hromadění majetku, chcete levné akcie,“ říká Rob Arnott, zakladatel společnosti zabývající se správou peněz Research Affiliates, „měli byste fandit medvědímu trhu.“

Jak byste tedy měli investovat během medvědího trhu? Zde je šest dalších tipů, které vám pomohou orientovat se na jakémkoli trhu.

1. Zapište se do Základy financí 101

Před investováním peněz na akciovém trhu by se noví investoři měli zaměřit na posílení svých finančních základů, říká Catherine Valega, certifikovaná finanční plánovačka společnosti Green Bee Advisory. Upřednostňujte vybudování nouzového spořícího fondu s životními náklady v hodnotě alespoň šesti měsíců, říká. To je ještě důležitější, když ekonomika zpomaluje a potenciálně směřuje k recesi, která by mohla vést k propouštění.

Založte si také penzijní spořicí účet, a to buď prostřednictvím penzijního plánu 401 (k) sponzorovaného prací nebo individuálního penzijního účtu nebo IRA. Jakmile budete mít účet, snažte se maximalizovat své roční příspěvky v míře povolené zákonem. Přinejmenším se snažte časem zvýšit procento vaší výplaty směřující na váš důchodový účet, říká Valega.

2. Splaťte dluh s vysokým úrokem

Další prioritou pro mladé investory by mělo být splacení dluhu s vysokým úrokem, říká Vivian Tu, tvůrce obsahu finanční gramotnosti na TikTok. Podle Tua se jedná o jakýkoli dluh s úrokovou sazbou vyšší než 7 %, včetně většiny dluhů z kreditních karet. S úrokovými sazbami, které pravděpodobně porostou, by se dluh mohl prodražit, říká.

3. Investujte do rozumných aktiv a diverzifikujte své portfolio

Dobrým způsobem, jak vydělat na dlouhodobém vzestupu akciového trhu, je investovat do podílového fondu nebo fondu obchodovaného na burze nebo ETF, který sleduje index S&P 500.

SPDR S&P 500 ETF

(ticker: SPY) je příkladem. Pokud máte penzijní spořicí účet, můžete se také rozhodnout investovat do fondu s cílovým datem přizpůsobeného vašemu očekávanému datu odchodu do důchodu, který mění skladbu akcií/dluhopisů, jak stárnete.

Investorům, kteří chtějí být šikovnější, Tu doporučuje zaměřit se na spotřebitelské akcie a akcie průmyslových, materiálových a energetických společností, které nejsou tak závislé na spotřebitelských výdajích. Ale investujte jen to, co si myslíte, že si můžete dovolit, a vyvarujte se vkládání peněz na trh, které byste mohli potřebovat v příštím roce, říká Tu.

Dalším důležitým prvkem je diverzifikace. Neinvestujte všechny své peníze do jedné akcie nebo aktiva, říká Anne Lester, bývalá ředitelka penzijních řešení ve společnosti

JPMorgan

správa aktiv. Místo toho se snažte mít diverzifikovanou směs vysoce kvalitních dluhopisů a akcií, říká.

4. Použijte Dollar-Cost Averaging

Spíše než investovat jednorázovou částku na trhu, Valega doporučuje rozdělit tyto peníze na stejné části a investovat je pravidelně. Tato strategie se nazývá dolarové průměrování nákladů. Investoři, kteří průměrně stojí v dolarech, kupují více akcií investice, když je cena nízká, a méně akcií, když je cena vysoká, což v průběhu času vede k nižším průměrným nákladům. Pravidelné příspěvky na penzijní účty, jako je 401(k)s, jsou formou průměrování dolarových nákladů. 

5. Nenechte se zapojit do „sexy“ investic

Medvědí trhy nemusí být nejlepší dobou pro investování do rizikovějších aktiv, jako jsou kryptoměny, nezaměnitelné tokeny a vysoce spekulativní akcie, říká Valega. Pokud například mladý investor hodně investuje do kryptoměn, doporučuje najít způsoby, jak diverzifikovat do tradičnějších aktiv, jako jsou akcie a dluhopisy, aby se zmírnila volatilita. "Nejsem proti tomu, ale udělejte to s penězi, které si můžete dovolit ztratit," říká Valega o trendových investicích.

6. Výzkum, výzkum, výzkum

Vždy si udělejte domácí úkol, než investujete do jakéhokoli aktiva, ať už jde o akcie, dluhopisy, fondy nebo kryptoměny. Sociální média mohou být dobrým výchozím bodem, říká Tu, ale je důležité ověřit si, co se dozvíte u autoritativnějšího zdroje, jako je respektovaná finanční publikace, finanční instituce nebo poradce nebo odborník na danou problematiku. Lester doporučuje webové stránky jako Investopedia a

Nerdwallet
,
které mají za cíl zvýšit finanční gramotnost.

Online makléři, jako je TD Ameritrade, Fidelity Investments,

Robin Hood

(

HOOD

), A

Charles Schwab

(

schw

), nabízejí zákazníkům nepřeberné množství informací o jednotlivých akciích a fondech. Klíčovými zdroji jsou reporty makléřských analytiků, burzovní obrazovky a nástroje pro provádění techničtějších analýz. Nebo můžete přejít přímo ke zdroji a přečíst si regulační dokumenty společností nebo prospekty fondů.

Trhy matou amatéry i odborníky. Ale pokud si vytvoříte plán spoření a investiční program – a budete se jich držet – budete na dobré cestě.

Napište Sabrině Escobar na [chráněno e-mailem]