Jak zlepšit strategii svého portfolia uprostřed konfliktu mezi Ruskem a Ukrajinou

Klíčové jídlo s sebou

• Ruská invaze na Ukrajinu vedla k nestabilitě na globálních finančních trzích, včetně akcií, dluhopisů a komodit.
• Různé země (včetně USA) uvalily sankce na ruský export energie, banky, technologie a investiční aktiva

Rusko-ukrajinský konflikt dominuje titulkům od té doby, co Rusko na světové scéně projevilo svůj záměr napadnout svého nejbližšího souseda. Jak se situace vyvíjí, investoři zůstávají v nejistotě ohledně toho, jak situace ovlivní jejich portfolia.

A to z dobrého důvodu: Rusko již utrpělo sankce, ceny komodit vzrostly a akcie klesly. Týden za týdnem mnoho hlavních indexů nadále vykazuje ztráty kvůli globálním a místním Volatilitu trhu.

I když taková akce cen akcií může brzdit nervy i těch nejvíce stoických investorů, obecně je nejlepší držet kurz. To ale neznamená, že ve vaší portfoliové strategii není prostor pro zlepšení. (Zejména pokud situace zvýrazní potenciální slabiny, které jste dříve přehlíželi.)

Pokud se obáváte zlepšení své portfoliové strategie uprostřed rusko-ukrajinského konfliktu, zde je to, co byste měli vědět.

Stáhněte si Q.ai pro iOS pro více investičního obsahu a přístup k více než tuctu investičních strategií založených na umělé inteligenci. Začněte s pouhými 100 dolary a nikdy neplaťte poplatky ani provize.

5 věcí, které byste měli vědět, když akcie navigují ruskou invazi na Ukrajinu

Jak se globální mocnosti potýkají s náhlou invazí na Ukrajinu, majetek napříč spektrem se rozkolísal uprostřed geopolitického napětí.

1. Jsou na dosah sankce.

V posledních týdnech zakázalo několik zemí (včetně USA) dovoz ruské ropy, zemního plynu a uhlí. Mezitím se Spojené království zavázalo, že postupně přestane spoléhat na ruský dovoz energie, zatímco EU navrhla nové plány na diverzifikaci dodávek energie.

Další sankce a kontroly se zaměřily na Rusko:

• BANKY
• Tech
• Investiční aktiva
• Státní dluh a vlastní kapitál
• Systémy SWIFT (globální systém finančních zpráv, který usnadňuje finanční platby)
• Oligarchové a podnikatelé blízcí Putinovi

2. Dodávky energie se zmenší.

Rusko zůstává jedním z největších světových producentů klíčových komodit, včetně energie, určitých surovin a zemědělských produktů. Zatímco Spojené státy mají dostatek břidlicové ropy a zemědělské produkce, aby se udržely, totéž neplatí pro většinu Evropy, která se pro své potřeby ropy, plynu, kovu a zemědělství spoléhá na ruský dovoz.

Výsledkem je, že sankce proti této exportní velmoci budou mít vlnový dopad na ceny komodit a dodavatelské řetězce po celém světě.

3. Výpadky komodit budou pokračovat.

Ukrajina a Rusko jsou zásadními zdroji komodit, jako je ropa a zemní plyn, pšenice, slunečnicový olej a hnojiva. Rusko také produkuje nepřiměřené množství hliníku, niklu a palladia. Dodávky některých z těchto materiálů byly nedostatkové již před invazí – nyní neexistuje žádná rychlá a snadná náprava nevyhnutelného globálního nedostatku.

4. Inflace může vzrůst.

Ve Spojených státech, inflace zůstává na maximu za čtyři desetiletí – a sankce proti ruskému dovozu jej pravděpodobně zhorší. I když je těžké předvídat, do jaké míry dopady na inflaci sevření dodavatelského řetězce, jisté je, že investoři strach bude mít dopad na inflaci. A na akciovém trhu hrají očekávání velkou roli při stanovení ceny. (Ačkoli většina investorů neočekává, že Fed v dohledné době změní plánované zvýšení úrokových sazeb.)

5. Je nemožné vědět, kam konflikt povede.

Vzhledem k široké škále potenciálních důsledků sporu mezi Ruskem a Ukrajinou (nemluvě o vměšování globálních sankcí) je nemožné předvídat nejlepší možný scénář. V tuto chvíli je jisté pouze to, že volatilita globálních trhů bude pokračovat, dokud se situace nevyvine nebo nenajde řešení.

Zlepšení strategie vašeho portfolia uprostřed rusko-ukrajinského konfliktu

V nejistotě na akciovém trhu je vždy obtížné se orientovat, zvláště v situacích, na které není jednoduchá odpověď. Ale i v temných časech mohou investoři najít stříbro.

Zkontrolujte své finanční cíle.

Prvním krokem při řešení volatility je přehodnocení vašich finančních cílů. V konečném důsledku by všechny změny, které provedete, měly být v souladu s vaším dlouhodobým plánem a měly by mít za cíl zvýšit hodnotu vašich podílů.

Diverzifikace je klíčová.

Dobře diverzifikované portfolio je klíčem k překonání těžkých časů. Diverzifikace vašeho kapitálu do různých tříd aktiv a sektorů vám může pomoci kompenzovat rizika vzniklá na bouřlivých trzích. A pamatujte: nejde jen o to, kam investujete, ale kolik. Skutečná diverzifikace je výsledkem vyváženého portfolia navrženého tak, aby splnilo vaše krátkodobé, střednědobé a dlouhodobé finanční cíle.

Pamatujte, že volatilita vede k příležitosti.

Volatilita trhu může být příležitostí k využití současných trendů. To znamená, že byste neměli měnit své celé strategie pokaždé, když se trh propadne. Místo toho se podívejte, zda několik realokací nebo nových investic může doplnit vaši stávající strategii.

Můžete se například rozhodnout zvýšit své současné příspěvky o 5 %, abyste získali dlouhodobé zisky, když se trh odrazí. Nebo můžete přesunout část kapitálu z méně výkonného aktiva do výkonnějšího.

Vždy byste se však měli ujistit, že vaše investice vyhovují vašemu dlouhodobému plánu (i když se jedná o krátkodobá aktiva) a vyvarujte se pokušení denního obchodování.

Nechte za sebou velké poražené.

Není neobvyklé, že akciové trhy reagují na globální krize – zvláště na tak prominentní, jako je mezinárodní invaze. Za takových okolností je rozumné sledovat výkonnost svého portfolia a identifikovat případné zaostávající cenné papíry. I když je určitá volatilita normální, možná budete chtít opustit všechny pozice, které mají na dlouhodobé křivce nižší výkon. A pokud se obáváte dlouhodobých škod, můžete část svého portfolia přeměnit na méně rizikové držby.

Vyvarujte se unáhlených rozhodnutí.

Vyvážit svůj dlouhodobý plán a strategii alokace aktiv se současnými událostmi na trhu není vždy snadné. A ačkoli je lákavé jednat na základě volatility, abyste zlepšili své výnosy (nebo se vyhnuli ztrátě), panikaření nebo ukvapené jednání je vždy špatný plán.

Místo toho se zhluboka nadechněte, prohlédněte si své portfolio a trh a mějte na paměti své dlouhodobé cíle. Poté proveďte průzkum, abyste zajistili, že jakékoli změny, které provedete, podpoří vaše dlouhodobé cíle. Na konci dne může být těžké snášet volatilitu – ale krátkodobé poklesy by neměly vést k vaší celoživotní strategii.

Nesnažte se načasovat trh.

Invaze nebo žádná invaze, načasování trhu není nikdy dobrý nápad. Je nemožné předvídat, kdy investice skutečně dosáhla dna nebo dosáhla svého vrcholu, a nesprávné volání může mít katastrofální dopad na vaše portfolio.

Spíše se dívejte na volatilitu jako na čas k zisku v „širokospektrálním“ smyslu. Můžete zvýšit příspěvky v celém svém portfoliu, alokovat kapitál do sektoru s obzvláště nízkou výkonností, který je známý pro historické oživení, nebo použít trochu „zábavných peněz“ k fušování do spekulací.

Pokud ale svou investiční strategii založíte na načasování trhu, je pravděpodobnější, že všechno ztratíte, než že dosáhnete zisku.

Bránit pozici.

Pokud chcete udělat pár důvtipných kroků, abyste přímo vydělali na rusko-ukrajinské situaci, můžete se podívat na americké letecké a obranné společnosti. Mnohé z těchto populací zaznamenaly od počáteční invaze značný nárůst. Navíc, jak národy zvyšují své rozpočty na obranné výdaje, může se objevit více příležitostí pro investování do cenných papírů na obranu.

Připravte se na nouzové situace.

I když volatilita akciového trhu vede k dlouhodobým ziskům, stále je rozumné mít po ruce hotovostní rezervu. Pokud trh spadne a objeví se náhlý výdaj, můžete raději utratit svůj nouzový fond, než prodat své portfolio. Pamatujte: investice do vaší budoucnosti je dlouhodobá hra, ale krátkodobá rozhodnutí mohou mít velký dopad.

Stáhněte si Q.ai pro iOS pro více investičního obsahu a přístup k více než tuctu investičních strategií založených na umělé inteligenci. Začněte s pouhými 100 dolary a nikdy neplaťte poplatky ani provize.