Jak se portfolia mění, když Federální rezervní systém opět zvyšuje sazby

"Snažíme se řešit obavy z inflace i recese," řekl certifikovaný finanční plánovač John Middleton, majitel Brighton Financial Planning ve Flemingtonu, New Jersey. 

Pro alokace akcií má rád společnosti vyplácení vysoké dividendya hodnotit akcie, které se obvykle obchodují za méně, než je hodnota aktiva, s nakloněním k infrastruktuře, energii, nemovitostem a spotřebnímu zboží.

A strana portfolia s pevným výnosem může zahrnovat aktiva s tzv. kratší až střední durací, se zohledněním kuponu dluhopisu, dobou do splatnosti a výnosem vypláceným během období.

"Jsme o něco více alokováni do podnikových dluhopisů než do státních dluhopisů," řekl Middleton a vysvětlil, že mu vyhovuje podstupovat větší úvěrové riziko, aby získal vyšší příjem.

Alokace se však mohou posunout na základě zveřejnění klíčových dat koncem tohoto týdne.

Middleton může upravit portfolia na základě údajů na webu cenový index výdajů na osobní spotřebu, preferovaný měřič inflace Fedu, a Hrubý domácí produkt v USA, což může zasáhnout druhé záporné čtvrtletí růstu – jedna z definic recese.

Dlouhodobí investoři by neměli reagovat na rostoucí úrokové sazby „rychlými krátkodobými pohyby,“ řekl Jon Ulin, CFP a CEO Ulin & Co. Wealth Management v Boca Raton na Floridě.

Ať už odkládáte prostředky do svého plánu 401 (k) nebo investujete hotovost jako důchodce, nyní není čas být „roztomilý nebo fantazijní,“ řekl. Pokud zůstanete investováni, když trh klesá, můžete těžit z tržních vzestupů a budoucí zotavení, řekl. 

I když to byl drsný rok pro ceny dluhopisů, což je typické klesat, když úrokové sazby rostouTato aktiva nyní nabízejí negativní korelaci akciového trhu, kterou investoři očekávají, řekl Ulin.  

"Diverzifikace může nyní pomoci investorům spát o něco lépe," řekl. "Musíte zůstat v kurzu, uklidnit se a zhluboka se nadechnout."