Kolik příjmů můžete mít za 0% daně z kapitálových zisků v roce 2023

Pokud plánujete prodat investice nebo znovu vyvážit své zdanitelné portfolio, může být méně pravděpodobné, že v roce 2023 spustíte daňový účet, říkají odborníci.

Tento týden vydal IRS desítky úprav inflace pro rok 2023, včetně vyšší daňová pásma, zvýšené standardní srážky, větší výjimky z daně z nemovitosti a další. 

Agentura také zvýšila prahové hodnoty příjmů pro skupiny dlouhodobých kapitálových zisků 0 %, 15 % a 20 % pro rok 2023, uvalených na zisková aktiva držená déle než jeden rok.

Více z Personal Finance:
IRS zvyšuje vyloučení daně z nemovitostí na 12.92 milionu dolarů pro rok 2023
Co by mohla znamenat rekordní úprava životních nákladů na sociální zabezpečení o 8.7 % pro daně?
IRS: Zde jsou nová pásma daně z příjmu pro rok 2023

"Bude to docela významné," řekl Tommy Lucas, certifikovaný finanční plánovač a registrovaný agent u Moisand Fitzgerald Tamayo v Orlandu na Floridě.

S vyššími standardními srážkami a prahovými hodnotami příjmů pro kapitálové zisky je pravděpodobnější, že v roce 0 spadáte do skupiny 2023 %, řekl Lucas.

Pro rok 2023 se můžete kvalifikovat pro 0% sazbu dlouhodobých kapitálových zisků se zdanitelným příjmem ve výši 44,625 89,250 $ nebo méně pro jednotlivce a XNUMX XNUMX $ nebo méně pro manželské páry, které podávají společně.

Sazby používají „zdanitelný příjem“ vypočítaný odečtením větší ze standardních nebo položkových srážek od vašeho upraveného hrubého příjmu.

Pro srovnání, v roce 0 spadáte do skupiny dlouhodobých kapitálových zisků 2022 % se zdanitelným příjmem ve výši 41,675 83,350 $ nebo méně pro svobodné osoby a XNUMX XNUMX $ nebo méně pro manželské páry, které podávají společně.

Se zdanitelnými příjmy pod prahovými hodnotami můžete prodat zisková aktiva bez daňových dopadů. A pro některé investory může být prodej šancí na diverzifikaci uprostřed volatility trhu, řekl Lucas.

"Je to tam, je to k dispozici a je to opravdu dobrá příležitost pro daňové plánování," dodal.

Ať už berete zisky nebo sklizeň daňových ztrát, která využívá ztráty k vyrovnání zisků, „musíte mít opravdu přehled o celém svém vykazovaném obrazu,“ řekl Jim Guarino, CFP, CPA a výkonný ředitel společnosti Baker Newman Noyes ve Woburnu, Massachusetts.

To zahrnuje i odhadování výplaty na konci roku z podílových fondů ve zdanitelných účtech – což mnoho investorů v horším roce neočekává – a může způsobit překvapivý daňový účet, řekl.

"Nějaké dodatečné sklízení ztrát by mohlo mít velký smysl, pokud máte ten dodatečný kapitálový zisk, který se blíží," řekl Guarino.

Rozhodnutí samozřejmě závisí na vašem zdanitelném příjmu, včetně výplat, protože nebudete mít zdanitelné zisky v kategorii kapitálových zisků 0 %.