Jak se drží USA?

Key Takeaways

• Míra inflace v USA je v současnosti na 7.7 %, což je podle historických standardů stále vysoká hodnota.
• V celosvětovém měřítku však vypadá prakticky nepatrně, přičemž některé země v současnosti zažívají inflaci přes 200 %.
• Na druhém konci spektra se mnoha asijským zemím podařilo udržet inflaci kolem 2 %.

O inflaci možná v tuto chvíli tolik neslyšíme, ale to neznamená, že se někam vytratila. Možná začala klesat ve Spojených státech, ale stále zůstává na téměř rekordně vysokých úrovních.

Míra 7.7 % v říjnu je stále nejvyšší číslo, které jsme viděli před rokem 2022 od roku 1982.

S odhodláním Fed snížit sazbu, jsme byli svědky čtyř po sobě jdoucích zvýšení sazeb o 0.75 procentního bodu. Jedná se o nejrychlejší tempo nárůstu za posledních 35 let, přičemž další nárůsty se téměř jistě objeví během příštích 12 měsíců.

Takže zatímco inflace vypadá, že by se v USA mohla začít obracet, v mnoha dalších zemích po celém světě pokračuje ve svém neúprosném pochodu vzhůru.

Mnoho ekonomik bylo zasaženo rostoucími cenami v důsledku pandemie, ale existuje také malý počet pozoruhodných odlehlých hodnot, kterým se podařilo udržet míru inflace na nízké úrovni.

Kde tedy ve velkém schématu věcí sedí USA?

Stáhněte si Q.ai ještě dnes pro přístup k investičním strategiím založeným na umělé inteligenci.

Země s nejvyšší inflací

I když nejsme příliš spokojeni s inflací pohybující se od vysokých jednociferných po nízké dvouciferné, ve skutečnosti jsme na tom ve srovnání s nejhůře zasaženými zeměmi docela dobře. Nyní je zřejmé, že většina míst, která zažívají nejhorší míru inflace na světě, prochází vážnými ekonomickými otřesy.

Takto vysoká míra inflace se v plně fungujících ekonomikách nevyskytuje a mnoho zemí se nakonec vrátí k používání amerického dolaru, pokud jejich vlastní měna příliš rychle ztrácí hodnotu. Může to také nakonec vést k tomu, že se své měny úplně zřeknou a buď vytvoří novou, nebo zůstanou na dolaru navždy.

V každém případě to není dobrá zpráva pro lidi, kteří tam žijí.

Zimbabwe +269 %

Africký národ se po desetiletí potýká s masivní mírou inflace. Od čísel mezi 20 % – 50 % v průběhu 1990. let 500. století po více než 200 % na počátku 2008. let a poté se staly tak vysokými, že po roce XNUMX byly prakticky neměřitelné.

Během této doby zažily extrémní hyperinflaci, s odhadovaným vrcholem v listopadu 2008 tempem 79,600,000,000 XNUMX XNUMX XNUMX % za měsíc.

S ohledem na tuto historii nevypadá současná míra inflace tak špatně. Také klesá a ministerstvo financí Zimbabwe tuto inflaci předpovídá může klesnout na dvouciferná čísla v 2023.

Libanon +158 %

V Libanonu probíhá finanční krize a v důsledku toho se zdá, že měna kolabuje. Finanční sektor v zemi zažívá obrovské ztráty, ale Světová banka uvedla, že ano příliš velký na to, aby se dal zachránit.

Současná díra ve financích činí 72 miliard dolarů, což je třikrát více než celý libanonský HDP.

Odhaduje se, že tři čtvrtiny obyvatel země se v důsledku kritiky dostaly do chudoby a nezdá se, že by to v brzké době skončilo. Libanonský HDP mezi lety 58 a 2019 klesl o 2021 %, čímž vymazal 15letý hospodářský růst.

Světová banka pracuje na řešení situace, ale není pravděpodobné, že bude přímočará nebo rychlá.

Venezuela +156 %

Stejně jako Zimbabwe, i Venezuela zažívá v posledních letech hyperinflaci. V dubnu 2019 Mezinárodní měnový fond odhadl, že celková sazba v zemi dosáhne do konce roku 10,000,000 XNUMX XNUMX %, ačkoli oficiální údaje bylo těžké získat.

Země zažívá ekonomickou a politickou krizi od roku 2016, ačkoli vysoká inflace je v zemi běžným jevem od počátku 1980. let.

Po mnoha letech snižování vládních výdajů a rozpočtových škrtů pomohly vyrovnat účetní knihy země určité známky předběžného hospodářského oživení.

Další pozoruhodné příklady

Kromě nich existuje mnoho dalších zemí, které zažívají také vysokou míru inflace. Sýrie (+139 %), Súdán (+103 %), Argentina (+88 %), Turecko (+85.51 %) a Srí Lanka (+66 %) jsou některé příklady s dalších 37 zemí v současnosti běží míra inflace nad 15 %.

Země s nejnižší inflací

Na druhém konci spektra se některým zemím podařilo udržet míru inflace na pozoruhodně nízké úrovni. Jak však pravděpodobně očekáváte, tento seznam je mnohem kratší než seznam s rekordně vysokou mírou inflace.

Pozoruhodným trendem je, že téměř všechny země s nejnižší mírou inflace lze nalézt v Asii. Mnohé z toho lze přičíst odlišným spotřebním zvyklostem v této části světa. Jednoduchým příkladem je, že asijské kultury jedí mnohem více rýže než západní země s mnohem nižším množstvím produktů na bázi pšenice v jejich stravě.

Cena pšenice vzrostla v první polovině roku 17 přibližně o 2022 % ve srovnání s 8 % u rýže. Existují další příklady poklesu cen v potravinách, jako je vepřové maso, z důvodů nesouvisejících s pandemií Covid19.

A samozřejmě, dalším důležitým faktorem je, že v mnoha zemích Asie se život nevrátil k normálu. Čína stále prosazuje přístup nulové covid, Hongkong je podobně restriktivní a Malajsie také pomalu přechází do normálu. To znamená, že se poptávka nevrátila zpět na úroveň před pandemií, jako tomu bylo v jiných částech světa.

V důsledku toho se mnoho zemí v regionu potýká s nízkou inflací. Některé příklady zahrnují Macao (+1.02 %), Hongkong (+1.8 %), pevninskou Čínu (+2.1 %), Omán (+2.39 %) a Tchaj-wan (+2.72 %).

Uvidí se, zda jsou tyto země schopny udržet tyto nízké sazby, nebo zda jen oddalují nevyhnutelné.

Jak jsou na tom USA

Celkově tedy americká čísla ve skutečnosti nejsou tak špatná. Jistě, ceny rostou více než obvykle a všichni si potřebujeme utáhnout opasky, ale můžeme být vděční, že žijeme v zemi, kde je 8 nebo 9% inflace rekordně vysoká.

Mezi G20, USA sedí zhruba uprostřed smečky.

Čína 2.1%

Saúdská Arábie 3.0 %

Švýcarsko 3.0%

Japonsko 3.7%

Jižní Korea 5.7%

Indonésie 5.7 %

Francie 6.2%

Brazílie 6.5%

Singapur 6.7 %

Indie 6.8%

Kanada 6.9%

Austrálie 7.3%

Španělsko 7.3%

Jižní Afrika 7.6 %

USA 7.7%

Mexiko 8.4%

Německo 10.4%

Velká Británie 11.1%

Itálie 11.8%

Rusko 12.6%

Nizozemsko 14.3 %

Turecko 85.51%

Argentina 88 %

Inflace je nesmírně škodlivá síla, která může vidět, jak se bohatství domácností přes noc vypaří, a vytváří značné problémy pro lidi žijící v zemích, které mohou zažít hyperinflaci.

Bez ohledu na výši inflace existuje skutečně jen jeden způsob, jak se před ní správně chránit. To znamená držet svůj dlouhodobý kapitál v růstových aktivech. Hotovost v bance každým rokem ztrácí hodnotu, a to i ve stabilních zemích, jako jsou USA.

Co mohou investoři dělat s inflací?

Mnoho tradičních forem investic, jako jsou nemovitosti a akciový trh, poroste dlouhodobě nad míru inflace. Znamená to, že peníze investované do těchto aktiv vzrostou na hodnotu nad míru rostoucích cen, což chrání vaše bohatství během období vysoké inflace.

Problém je v tom, že tato aktiva mají své vlastní nevýhody. Nemovitost je drahá a nelikvidní, s vysokou úrovní souvisejících daní a poplatků spojených s jejich nákupem, prodejem a prostým vlastnictvím.

Na druhé straně akciové trhy mohou být velmi volatilní. Jak jsme viděli letos, akcie mohou krátkodobě výrazně klesnout a pro investory může být těžké držet se dlouhodobého plánu, zatímco čelí velkým ztrátám ve svém portfoliu.

Abychom pomohli investorům, kteří si nejsou jisti, co v této situaci dělat, vytvořili jsme soubor Sada ochrany proti nafouknutí. Toto je investiční sada, která využívá sílu AI k investování do aktiv, která byla tradičně považována za zajištění proti inflaci.

Naše umělá inteligence každý týden předpovídá, která aktiva v rámci sady Kit budou mít nejlepší výkon na základě rizika, a poté automaticky vyváží portfolio, aby se vytvořil optimální mix.

Aktiva, která algoritmus zvažuje, jsou cenné papíry chráněné proti inflaci (TIPS), zlato a další drahé kovy plus koš komodit, jako je ropa a pšenice. To vše jsou aktiva, která mají tendenci držet svou hodnotu tváří v tvář rostoucím cenám.

Pro investory, kteří nechtějí zažít volatilitu akciového trhu, ale přesto chtějí držet své fondy v tempu s inflací, je to skvělá možnost ke zvážení.

Stáhněte si Q.ai ještě dnes pro přístup k investičním strategiím založeným na umělé inteligenci.