Zde je to, co finanční poradci dělají (nebo nedělají) se svými vlastními portfolii na medvědím trhu

Akciový trh je známý svými vzestupy a pády, kdy investice mohou zaznamenat dobré výnosy, než zaniknou, nebo naopak. „Býčí trh“ je trh, kde dochází k nárůstu hodnoty o 20 % nebo více během minimálně dvou měsíců. Jak se dalo očekávat, kvůli rostoucí inflaci se momentálně nacházíme na medvědím trhu, kde dochází k poklesu hodnoty akcií o více než 20 %.

Jako investor je medvědí trh klíčovým okamžikem pro konzultace s finančními poradci a plánovači, abyste zjistili, co lze udělat pro zmírnění dopadů na vaše portfolio.

Někteří poradci jsou také investoři, kterých se změny na trhu osobně dotýkají, a ještě více v souladu s tím, jak pomoci svým klientům. Mluvili jsme se čtyřmi poradci ze Severní Ameriky, abychom se jich zeptali, co dělají se svými vlastními portfolii a co říkají klientům.

Odpovědi byly různé, ale všichni čtyři poradci mají společné ponaučení, které může použít každý investor, aby se zorientoval ve vzestupech a pádech trhu.

Nenechte si ujít

Dlouhodobý výhled

Elke Rubach, prezidentka Rubach Wealth v kanadském Torontu. nedívá se na své portfolio, protože je dlouhodobou investorkou a zaměřuje se na příštích 10 až 20 let a její portfolio je „opravdu nudné“.

"Nejsem vysoce rizikový." Nešla jsem ven a nekoupila si bitcoiny,“ říká. "Moje portfolio je diverzifikováno mezi [komerční a osobní] nemovitosti, pojištění a fondy, které jsou již diverzifikované, některé jsou nahoře, jiné jsou dole, ale nejsou to peníze, které teď potřebuji."

Investice s vyšším rizikem

Herman Thompson Jr., finanční plánovač s Innovative Financial Group v Atlantě ve státě Georgia. říká, že kontroluje své portfolio, když obchoduje.

Příběh pokračuje

"Bylo by ode mě pokrytecké říkat svým klientům, že vím, do čeho investují, ale nevím, do čeho investuji já."

Thompson pokračuje ve své strategii průměrování dolarových nákladů: každý měsíc dává na trh určité množství peněz. Někteří jdou do jeho 401 (k) nebo do investic. Vzhledem k tomu, že trhy jsou ve výprodeji, podstupuje s nákupy ještě pár rizik.

"To, co jsem udělal při zprůměrování dolarových nákladů, je skutečně zvýšit volatilitu." Chci kupovat to nejrizikovější, co si teď můžu koupit, protože to bylo zraněno nejvíc.“

Jedním z těchto rizikových fondů je investiční banka, která má společnost podílového fondu. Thompson říká, že tato banka má „nejlepší manažery růstu na světě“, a protože za rok klesli o 40 %, nakupuje do fondu každý měsíc.

Kromě toho si udržuje silnou hotovostní pozici pro své krátkodobé investice.

Udržujte věci stejné

Pak jsou tu poradci, kteří to všechno vyloží online. Robb Engen, finanční plánovač a spoluzakladatel Boomer & Echo v kanadské Albertě, nedávno napsal na blog příspěvek s názvem „Jak investuji své vlastní peníze."

„Chtěl jsem ukázat, jak by se vaše finanční nebo investiční strategie neměla měnit na základě aktuálních podmínek na trhu,“ říká. „Mělo by to být něco, čeho se můžete držet dlouhodobě. V mém případě to znamená, že nestíhám to, co se daří trochu lépe, a nepropadám panice, když se věci nedaří.“

Stejně jako u ostatních poradců je jeho portfolio rozmanité. V současné době investuje do Vanguard's VEQT ETF, který má 13,000 XNUMX akcií po celém světě sdružených do jednoho produktu. Tímto způsobem je těžší vidět každou jednotlivou akcii, takže je menší šance, že si budete dělat starosti s těmi se špatným výkonem. Drží také nějakou hotovost na spořicím účtu osvobozeném od daně, aby si doplnil zálohu na nový dům.

Zůstat v kurzu

John Sacke je investiční poradce a portfolio manažer společnosti BMO Nesbitt Burns v Torontu. Nespravuje své vlastní portfolio, "Zjistil jsem, že citová vazba, kterou člověk má k vlastním penězům, ovlivňuje vaši zaujatost."

Sacke však provede pět obchodů ročně, které tvoří méně než 3 % jeho portfolia, většinou pro zábavu.

Sacke má 85 % v akciích a 15 % v pevných příjmech, jako jsou dluhopisy a prioritní akcie. Propadu trhu se neobává, protože historie ukázala, že se zotaví a často překoná předchozí zisky.

Klíčové jídlo s sebou

Pokud jde o rady ohledně jednání s medvědími trhy, byli všichni poradci na stejné vlně:

• Nereagujte emotivně a stáhněte své peníze z trhu, protože trhy se pohybují v cyklech a co jde dolů, půjde zase nahoru.

• Nepokoušejte se načasovat trh, místo toho, jak říká Rubach: "Je čas na trhu, ne načasování trhu."

• Pochopte svou toleranci k riziku. Ve svém portfoliu tak neprovádíte rizikové nákupy.

• Mít diverzifikované portfolio. Tímto způsobem budou aktiva s nižší výkonností vyvážena těmi s vyšší výkonností.

• Pokud si nejste jisti, spolupracovat s poradcem. „Vyberte si poradce, kterému důvěřujete a který miluje práci s lidmi,“ říká Sacke.

Pokud jde o medvědí trhy, nikdo nad tím neztrácí spát. Jak říká Sacke: „Mohl bych se podívat na své portfolio pozdě v noci, když nemůžu spát. O své peníze se nebojím, jen se mi moc dobře nespí.“

Co číst dál

Tento článek poskytuje pouze informace a neměl by být vykládán jako rada. Je poskytován bez jakékoli záruky.