Zde je uvedeno, kolik můžete vydělat v roce 2023 a zaplatit 0% daně z kapitálových výnosů

Plánujete letos prodat nějaké investice? Je méně pravděpodobné, že to ovlivní váš daňový účet za rok 2023, říkají odborníci.

Zde je důvod: IRS provedl desítky úprav inflace pro rok 2023, včetně skupin dlouhodobých kapitálových zisků, které se vztahují na investice držené déle než jeden rok.

To znamená, že můžete mít více zdanitelných příjmů, než dosáhnete 15% nebo 20% pásem pro investiční zisky.

"Bude to docela významné," řekl Tommy Lucas, certifikovaný finanční plánovač a registrovaný agent u Moisand Fitzgerald Tamayo v Orlandu na Floridě.

S vyššími standardními srážkami a prahovými hodnotami příjmů pro kapitálové zisky je pravděpodobnější, že v roce 0 spadáte do skupiny 2023 %, řekl Lucas.

Pro rok 2023 se můžete kvalifikovat pro 0% sazbu dlouhodobých kapitálových zisků se zdanitelným příjmem ve výši 44,625 89,250 $ nebo méně pro jednotlivce a XNUMX XNUMX $ nebo méně pro manželské páry, které podávají společně.

Sazby používají „zdanitelný příjem“ vypočítaný odečtením větší ze standardních nebo položkových srážek od vašeho upraveného hrubého příjmu.

Pokud například manželský pár vydělá v roce 100,000 dohromady 2023 89,250 USD, jejich zdanitelný příjem může snadno klesnout pod zdanitelný příjem 27,700 XNUMX USD po odečtení standardního odpočtu XNUMX XNUMX USD při společném společném odpočtu.

Pro srovnání, budete spadat do skupiny dlouhodobých kapitálových zisků 0 % pro rok 2022 se zdanitelným příjmem ve výši 41,675 83,350 $ nebo méně pro svobodné osoby a XNUMX XNUMX $ nebo méně pro manželské páry, které podávají společně.

Se zdanitelnými příjmy pod prahovými hodnotami můžete prodat zisková aktiva bez daňových dopadů. A pro některé investory může být prodej šancí na diverzifikaci uprostřed volatility trhu, řekl Lucas.

"Je to tam, je to k dispozici a je to opravdu dobrá příležitost pro daňové plánování," dodal.

Ať už berete zisky nebo sklizeň daňových ztrát, která využívá ztráty k vyrovnání zisků, „musíte mít opravdu přehled o celém svém vykazovaném obrazu,“ řekl Jim Guarino, CFP, certifikovaný veřejný účetní a výkonný ředitel ve společnosti Baker Newman Noyes ve Woburnu, Massachusetts.

To zahrnuje i odhadování výplaty na konci roku z podílových fondů ve zdanitelných účtech – což mnoho investorů v horším roce neočekává – a může způsobit překvapivý daňový účet, řekl.

"Nějaké dodatečné sklízení ztrát by mohlo mít velký smysl, pokud máte ten dodatečný kapitálový zisk, který se blíží," řekl Guarino.

Rozhodnutí samozřejmě závisí na vašem zdanitelném příjmu, včetně výplat, protože nebudete mít zdanitelné zisky v kategorii kapitálových zisků 0 %.