(Bloomberg) — Když se kolem něj vše hroutilo, Sam Bankman-Fried mimoděk hovořil o způsobu, jakým FTX přistupoval k regulovaným bankám, které byly jinak mimo dosah kryptoburzy: Prostřednictvím své obchodní firmy Alameda Research.
Nejčtenější z Bloombergu
Podle lidí obeznámených s touto záležitostí došlo k dohodě, protože banky se zdráhaly obchodovat s krypto společnostmi včetně FTX. Aby se problém vyřešil, někteří zákazníci FTX byli instruováni, aby posílali bankovní převody přes Alamedu, která mohla mít účty u Silvergate Capital Corp., kryptoměnové a fintech bance, uvedli lidé.
Někteří zákazníci FTX pokračovali v odesílání bankovních převodů ještě letos, podle jednoho z lidí, kteří požádali o anonymitu projednávající soukromé transakce.
Uspořádání dále zdůrazňuje zamotaný vztah mezi FTX a Alamedou, který se ukázal jako bažina laxního vedení záznamů a špatného centralizovaného řízení v srdci rozpadu impéria. Poradci, kteří dohlížejí na trosky skupiny, v širším měřítku poukázali na potenciální smísení digitálních aktiv, což vyvolalo obavy ze zneužití finančních prostředků zákazníků a na vazby mezi těmito dvěma firmami se pravděpodobně zaměřují regulační orgány a vyšetřovatelé zkoumající kolaps.
Sam Bankman-Fried odmítl poskytnout komentář. Zástupci FTX na žádost o komentář nereagovali.
Zástupce společnosti Silvergate uvedl, že jde o federálně regulovanou a státem autorizovanou banku, „jejíž řešení jsou postavena na hluboce zakořeněném závazku a proprietárním přístupu k dodržování předpisů“. Banka nekomentuje zákazníky ani jejich aktivity jako věc firemní politiky, uvedl zástupce.
Složitá fakta
To, zda ujednání představuje nějaké protiprávní jednání, by záviselo na faktech, včetně toho, zda dotyčné banky o nastavení věděly, tvrdí Alma Angotti, bývalá vymahatelka u Komise pro cenné papíry a burzy USA a ministerstva financí USA, která nyní pracuje jako partner v poradenské firmě. Průvodce.
„Je velmi špatným postupem a řízením rizik v jakékoli knize mísit prostředky vašich zákazníků s prostředky protistrany a jinými prostředky,“ řekl Angotti. „Jde o složitý soubor faktů a v tuto chvíli je těžké říci, co bylo porušeno. Je to špatné řízení rizik a je to přinejmenším nedbalé.“
V nedávné výměně zpráv na Twitteru se zpravodajským webem Vox Bankman-Fried uznal, že lidé mohou poslat peníze na bankovní účet Alamedy, aby dostali peníze do FTX. V průběhu let to „vypadá, že lidé poslali Alamedě 8 miliard dolarů,“ řekl.
Silvergate se sídlem v La Jolla v Kalifornii je jednou z mála členských bank Federálního rezervního systému, které pomáhají zákazníkům přesouvat dolary a eura na kryptoburzy, což je proces známý v tomto odvětví jako „on-ramp“. Její Silvergate Exchange Network byla klíčovou nabídkou pro burzy a další podniky, které obchodují s digitálními aktivy.
Společnost Silvergate uvedla, že vklady od FTX představovaly k 10. září méně než 11.9 % z 30 miliardy dolarů v vkladech od zákazníků s digitálními aktivy na platformě společnosti.
Nejčtenější z Bloomberg Businessweek
© 2022 Bloomberg LP
Zdroj: https://finance.yahoo.com/news/ftx-received-customer-deposits-via-211759477.html