Finanční poradci doporučují tyto 3 alternativní investice nad standardní portfolio 60/40 akcie-bond

Mnoho finančních poradců po léta doporučovalo svým průměrným retailovým klientům mix investic do akcií a dluhopisů, včetně standardních Portfolio mezi akciemi a dluhopisy 60/40.

Kvůli rekordně vysoké inflaci a propadu trhů se toto prastaré pravidlo stává méně relevantní. Aby pomohli svým klientům generovat vyšší výnosy a diverzifikovat jejich portfolia, mnozí finanční poradci doporučují klíčové alternativní investice, jako jsou komoditní burzovně obchodované fondy (ETF), společnosti pro rozvoj podnikání (BDC) a soukromý kapitál.

Podle studie Cerulli Associates z července 2022 dotazovaní poradci uvedli, že v průměru 14.5 % klientských aktiv alokovali do alternativních aktiv, přičemž mnozí se snažili tuto částku zvýšit na 17.5 % během příštích dvou let.

ETF komodit

Jedním z nejvýkonnějších sektorů v tomto roce je energetika, zejména ropa. Ropný index West Texas Intermediate (WTI) se obchoduje za přibližně 90 USD, přestože se v dubnu 2020 obchodoval za záporné ceny. Další komoditou, která zaznamenala rostoucí poptávku a ceny, je pšenice.

Teucrium pšeničný fond (ARCA: WEAT) je ETF, které investuje do futures kontraktů na pšenici. Protože se jedná o ETF, investoři mohou získat expozici pšenici prostřednictvím makléřského účtu a bez obchodní provize. Kvůli nedostatku zemědělské půdy a válce na Ukrajině poptávka po pšenici raketově vzrostla. V důsledku těchto faktorů se WEAT meziročně zvýšil o 14 % (YTD).

Dynamic Energy Exploration & Production ETF společnosti Invesco (ARCA: PXE) investuje do společností, které se zabývají těžbou a rafinací ropy. Některá pozoruhodná držení zahrnují Společnost Valero Energy Corp. (NYSE: VLO) a Společnost Phillips 66 Co. (NYSE: PSX). Navzdory současnému medvědímu trhu tento ETF vzrostl o ohromujících 54 % YTD.

Viz také: Jak nakupovat zlaté cihly

Společnosti pro rozvoj podnikání (BDC)

Navzdory rychle rostoucím úrokovým sazbám mnoho podnikových dluhopisů stále vyplácí 2% až 3% výnosy, které inflace výrazně převyšuje. Podle nedávné studie Cerulli Associates jsou BDC mezi poradci jednou z nejoblíbenějších alternativních investic.

Příběh pokračuje

FS KKR Capital Corp. (NYSE: rozšíření FSK) je populární BDC, který od začátku roku vzrostl přibližně o 4 %. Stejně jako ostatní BDC nabízí mimořádně lákavý výnos, který aktuálně činí 12 %.

Mnoho z těchto BDC investuje do soukromých společností, ke kterým průměrný investor nemá přístup. Protože jsou veřejně obchodovatelné, je snazší získat expozici těmto rozvíjejícím se soukromým společnostem s dostatečnou likviditou.

Soukromého kapitálu

Stejně jako BDC, private equity investice jsou vystaveny rozvíjejícím se soukromým společnostem, jako jsou startupy. V minulosti byla tato třída aktiv tradičně vyhrazena pro bohaté akreditované investory, protože soukromé kapitálové společnosti mají vysoké poplatky za správu, vysoké investiční minima a definované doby uzavření, které mohou být pět let nebo více.

Jednou z hlavních výhod této nelikvidity je, že tyto investice jsou méně náchylné na divoké výkyvy trhu. Naštěstí nemusíte být akreditovaným investorem nebo mít desítky tisíc dolarů, abyste mohli investovat do private equity.

StartEngine je populární startupová crowdfundingová platforma který umožňuje investorům investovat do různých průmyslových odvětví, včetně softwaru jako služby (SaaS), umělé inteligence (AI) a biotechnologií za nízkou minimální investici 100 USD.

Související: Jak investovat do startupů

Alternativní investice na vzestupu během současného medvědího trhu

Není žádným tajemstvím, že trhy byly v roce 2022 extrémně volatilní. Vysoká inflace, rostoucí geopolitické napětí, rekordní zvýšení úrokových sazeb a klesající trhy přiměly investory, aby hledali útočiště v jiných investicích.

Tradiční orientační pravidla včetně portfolia akcií a dluhopisů 60/40 jsou stále méně relevantní, zejména proto, že toto modelové portfolio má mít nejvýkonnější čtvrtletí od roku 2008.

Místo toho poradci doporučují alternativní investice pod radarem, včetně komoditních ETF, společností pro rozvoj podnikání a soukromého kapitálu.

Hledáte způsoby, jak zvýšit své výnosy? Podívejte se na pokrytí Alternativních investic společností Benzinga:

Foto Daenin na Shutterstocku

Zobrazit více od Benzinga

Nenechte si ujít upozornění na vaše akcie v reálném čase – připojte se Benzinga Pro zdarma! Vyzkoušejte nástroj, který vám pomůže investovat chytřeji, rychleji a lépe.

© 2022 Benzinga.com. Benzinga neposkytuje investiční poradenství. Všechna práva vyhrazena.