Federální rezervní systém pokračuje ve zvyšování úrokových sazeb a trh s bydlením vidí prudký nárůst sazeb hypoték: Newsletter Forbes AI

TL;DR

• K překvapení nikoho Fed tento týden zvýšil sazby o 0.75 procentního bodu, přičemž další zvýšení se očekává po zbytek roku 2022 a do roku 2023.
• Hypoteční sazby vyskočily na pozadí zvýšení sazeb, přičemž průměrná hypotéka s fixací na 30 let nyní činí 6.35 % oproti 3 % na začátku roku 2022.
• Technologie zůstává trhem nemilovaná, přestože stále generuje biliony dolarů v příjmech, což představuje příležitost pro investory
• Nejlepší týdenní a měsíční obchody

Popsat zpravodaj Forbes AI abyste zůstali v obraze a dostávali naše investiční statistiky, nejnovější zprávy a další informace podporované umělou inteligencí přímo do vaší schránky každý víkend.

Významné události, které by mohly ovlivnit vaše portfolio

Dlouho očekávané zasedání Federálního výboru pro volný trh (FOMC) konečně přišlo tento týden a tvrdá fakta nebyla pro nikoho překvapením. Fed zvýšila sazby o 0.75 procentního bodu což bylo přesně v souladu s tím, co trhy a analytici očekávali.

Jde o třetí zvýšení sazeb v řadě, které posouvá základní sazbu na nejvyšší úroveň od doby před globální finanční krizí v roce 2008.

Tento nárůst byl již fakticky oceněn na trzích, od akcií po dluhopisy a dokonce i hypotéky. Co nebylo před oznámením nutně tak jasné, byl výhled Fedu na budoucí stav ekonomiky.

Data a komentáře nepřinášejí radostné čtení.

Jejich projekce ukazují, že hospodářský růst se pro rok 0.2 zastaví na pouhých 2022 %, než se v roce 2023 mírně zlepší a dosáhne 1.2 % za rok. Stále to není skvělé. Nezaměstnanost je skvěle nízká, protože zaměstnavatelé se potýkají s napjatým trhem práce, ale očekává se, že se to bude pomalu měnit a míra nezaměstnanosti by se měla v roce 3.7 zvýšit z 4.4 % na 2023 %.

Navzdory těmto neuspokojivým číslům je stále v plánu zvýšit úrokové sazby v nadcházejících měsících, přičemž Fed naznačuje, že by základní sazba mohla v roce 4.6 vzrůst na 2024 %.

Vyhlídka, že Fed zabrzdí ekonomiku, která již nyní vypadá, že směřuje k recesi, pochopitelně vyděsila trhy a tento týden jsme po oznámení zaznamenali několik významných poklesů.

Důvodem toho všeho je samozřejmě snaha zkrotit inflaci. Fed zatím očekává, že tato opatření budou schopna toho dosáhnout, přičemž se očekává, že celková sazba klesne v roce 2.6 zpět na 3.5 – 2023 %.

-

Jednou z největších obav ohledně toho, jak se sazby ubírají, je dopad na trh s bydlením. Aktuálně je průměrná sazba za a Hypotéka s fixní sazbou na 30 let je 6.35 %. To je výrazně vyšší než na začátku roku 2022, kdy průměrná sazba byla těsně nad 3 %.

To znamená, že nákupy nových domů jsou mnohem dražší. Zde je představa, o kolik dražší.

Při úrokové sazbě hypotéky 3 % a 30leté lhůtě by půjčka 500,000 2,100 USD stála dlužníka každý měsíc něco málo přes 6.35 3,100 USD. Právě teď bude stejná půjčka s novou průměrnou sazbou XNUMX % stát více než XNUMX XNUMX $ měsíčně.

To je každý měsíc o 1,000 XNUMX dolarů více, v době, kdy ekonomika praská a inflace zůstává na rekordních maximech.

Není to dobrá zpráva pro trh s bydlením a předseda Fedu Jerome Powell to řekl v nedávném oznámení. Powell uvedl, že sektor bydlení pravděpodobně projde korekcí poté, co zažil období „rozžhavených“ cen.

Není překvapivé slyšet tento úhel pohledu, když uvážíte, že Fed pravděpodobně zvýší sazby ještě více z místa, kde jsou právě teď.

Top téma tohoto týdne od Q.ai

Tech se již nějakou dobu prodává, ale objevily se určité známky návratu života. Mnoho společností v tomto sektoru se během července a do začátku srpna poměrně silně zotavilo a v posledních týdnech se trochu stáhlo.

Nicméně podniky na vrcholu technologického stromu se pravděpodobně v dohledné době nikam neposouvají. Společnosti jako Apple, Amazon, Microsoft a Google stále generují šílený peněžní tok a nadále rostou a nacházejí nová zisková centra.

Téma, kterého jsme si všimli na začátku roku 2022, bylo, že technologický sektor prodal potenciálně více, než by skutečně měl, zejména ve vztahu k tradičnějším společnostem v indexu Dow Jones 30. I když se toto odvětví v posledních letech občas zdálo nadhodnocené, tento rychlý pokles cen představuje příležitost pro investory.

Problém je v tom, že je pravděpodobné, že po nějakou dobu neuvidíme hladký průběh na celkovém trhu.

Naštěstí jsme našli způsob, jak si zahrát na technologii a zároveň potenciálně snížit riziko poklesu obecného poklesu trhu, a zabalit to do Tech Rally Kit.

Funguje pomocí párového obchodu, který v technologickém sektoru trvá dlouho, a to investováním do kombinace fondu Communication Services Select Sector SPDR Fund (XLC) a Technology Select Sector SPDR Fund (XLK) a short na Dow Jones 30 až použití inverzního ETF.

Tyto pozice jsou rebalancovány na týdenní bázi a to znamená, že investoři mohou profitovat z relativního pohybu technologií k Dow. I když celkový trh půjde stranou nebo dokonce klesne, investoři mohou vyhrát, pokud se technologický sektor udrží lépe.

Nejlepší obchodní nápady

Zde jsou některé z nejlepších nápadů, které naše systémy umělé inteligence doporučují na příští týden a měsíc.

Graftech International (EAF) – Průmyslový výrobce je jedním z našich Nejlepší nákupy na příští týden s hodnocením A v oblasti techniky a kvality. Tržby vzrostly za posledních 48.2 měsíců o 12 %.

Enfusion Inc (ENFN) – Investiční společnost SAAS je jednou z našich Nejlepší kraťasy na příští týden s naší AI hodnocením F v našich růstových a technických faktorech. Společnost ztratila 176.4 milionu dolarů za 12 měsíců do 30. června.

Clearfield Inc (CLFD) – Společnost zabývající se optickým připojením je jednou z našich Nejlepší nákupy pro příští měsíc s A v naší hodnotě kvality a B Růst. Zisk na akcii za posledních 8.78 měsíců vzrostl o 12 %.

Chemocentryx Inc (CCXI) – Biotechnologická společnost zůstává jednou z našich Nejlepší kraťasy pro příští měsíc s naší umělou inteligencí ohodnocenou F v našich faktorech nízké hybnosti, technických vlastností a kvality. Zisk na akcii se za posledních 14.39 měsíců snížil o 12 %.

Naše AI Nejlepší obchod s ETF na příští měsíc je investovat do ropy, VIX (index volatility) a rychle rostoucích společností a na krátkou pozici v Číně a tichomořské oblasti. Nejlepší nákupy jsou United States Brent Oil Fund LP, ARK Innovation ETF a iPath Series B S&P 500 VIX Short-Term Futures ETN. Nejlepší kraťasy jsou iShares China Large-Cap ETF a Vanguard FTSE Pacific ETF.

Nedávno zveřejněné Qbity

Chcete se dozvědět více o investování nebo prohloubit své dosavadní znalosti? Qai publikuje Qbity na našem webu Vzdělávací centrum, kde můžete definovat podmínky investování, rozbalit finanční koncepty a zvýšit úroveň svých dovedností.

Qbity jsou stravitelný, chutný investiční obsah určený k rozdělení složitých konceptů v jednoduché angličtině.

Podívejte se na některé z našich nejnovějších zde:

Všichni odběratelé newsletteru obdrží a Bonus za registraci 100 $ když vloží 100 $ nebo více.