Kapitálové zisky mohly pro rok 2021 vyvolat další individuální daně

Někteří investoři se mohou potýkat s vyššími než očekávanými kapitálovými zisky pro rok 2021 a ztrátami v roce 2022. Odborníci však tvrdí, že příležitosti v oblasti daňového plánování mohou ránu zmírnit.

Jednotlivci platili v této sezóně výrazně vyšší daně a na vině může být prudký nárůst kapitálových zisků v roce 2021, tvrdí Analýza z rozpočtového modelu Penn Wharton.

Po očištění o inflaci zaplatili registrátoři v dubnu 500 více než 2022 miliard dolarů, ve srovnání se zhruba 300 miliardami dolarů v letech před pandemií, na základě údajů amerického ministerstva financí, uvádí zpráva. Platby v květnu 250 klesly pod 2021 miliard dolarů.

Více z Personal Finance:
Dlužníci na hraně, když Biden zvažuje akci ohledně odpuštění studentských půjček
Stále vám chybí vrácení daně? Brzy obdržíte 5% úrok
Proč byl rok 2022 nebezpečným obdobím odchodu do důchodu – a co s tím můžete dělat

Tyto platby odrážejí daně, které nebyly sraženy z výplat – což často zahrnuje kapitálové zisky, dividendy a úroky – spolu s odvody placenými takzvanými průběžnými podniky, přičemž zisky plynou do jednotlivých daňových přiznání vlastníků.  

"Je to pozoruhodný nárůst," řekl Alex Arnon, zástupce ředitele analýzy politik pro Penn Wharton Budget Model, který na analýze pracoval.

Ministerstvo financí v květnu hlášeny přebytek 308 miliard USD za duben, měsíční rekord, s příjmy dosahujícími 864 miliard USD, což je více než dvojnásobek částky v předchozím roce. 

Za duben 226 byl deficit 2021 miliard USD s nižšími příjmy kvůli o měsíc prodloužené daňové lhůtě.  

A co víc, investoři s podílovými fondy na zdanitelných účtech možná viděli větší, než se očekávalo distribuce na konci roku.

Whartonova analýza také zdůrazňuje vyšší objemy obchodování za posledních několik let, což mohlo přispět k vyšším kapitálovým ziskům v roce 2021.

Po prudkých ziscích v roce 2021 a volatilitě v roce 2022 možná někteří poradci zvažují daňové příležitosti.

"Loňské daňové zisky byly brutální," řekl certifikovaný finanční plánovač Karl Frank, prezident A&I Financial Services v Englewoodu, Colorado. "Když to spojíte s letošními ztrátami, budou mít investoři dvojnásobnou pohromu."

Jednou z možností, kterou je třeba zvážit, je prodej ztrátových aktiv za účelem kompenzace budoucích zisků, známý jako sklizeň daňových ztrát. Pokud ztráty převýší zisky za rok, můžete použít až 3,000 XNUMX $ na snížení pravidelných daní z příjmu.

U zdanitelných účtů si před nákupem zkontrolujte, kolik výnosových aktiv vytváří. Obecně platí, že fondy obchodované na burze mají tendenci být daňově efektivnější než aktivně spravované podílové fondy, řekl Frank.

Samozřejmě, že umístění majetku je také důležité, protože účty s odloženou daní a bez daně chrání investory před kapitálovými zisky běžného roku.

Nicméně, "nenechte daňový ocas vrtět investičním psem," varuje Frank. Při výběru aktiv a účtů je důležité zvážit svůj kompletní finanční plán.