Nejlepší dividendové akcie pro spolehlivý příjem: březen 2023

Jaké jsou dobré dividendové akcie ke koupi? Správná odpověď závisí na vašich finančních cílech.

U dividendových akcií obvykle existuje kompromis mezi výnosem a spolehlivostí. Jinak řečeno, plátci dividend, kteří generují maximální příjem za váš investiční dolar, nejsou vždy nejspolehlivější. A nejspolehlivější dividendové akcie, no, nemusí poskytovat nejvyšší výplaty.

Výnos vs. Spolehlivost

Tento kompromis dává smysl. Dividendy spotřebují hodně peněz. Aby společnost mohla spolehlivě vyplácet dividendy po celá desetiletí – prostřednictvím dobrých i špatných ekonomik – musí být její použití kapitálu disciplinované. Agresivní růstové strategie nebo agresivní platby akcionářů mohou dividendový program ohrozit.

Naštěstí jste investor, ne CEO. Nemusíte dělat úplný kompromis mezi výnosem a spolehlivostí. Obojí můžete vyvážit diverzifikací.

Chcete-li najít rovnováhu, která vyhovuje vaší úrovni pohodlí, čtěte dále, abyste se blíže podívali na dividendové akcie s vyšším výnosem, po čemž následuje přehled nejspolehlivějších plátců dividend. Odtud si projdeme klíčové metriky dividend, které vám pomohou vybrat si nejlepší investice.

S inflací na 40letém maximu přesahujícím 7% nabízejí dividendové akcie jeden z nejlepších způsobů, jak porazit inflaci a vytvořit spolehlivý tok příjmů. Klikněte sem a stáhněte si „Pět dividendových akcií, které porazí inflaci“, speciální zprávu od experta na dividendy Forbes, Johna Dobosze.

Dividendy s nejvyšším výnosem

Připomínáme, že dividendový výnos je roční výplata dividendy dělená cenou akcií. Pokud koupíte akcii za 100 USD a roční výplata dividendy je 5 USD, výnos je 5 %.

Akcie a fondy s nejvyšším výnosem dividendy vyplácejí v rozmezí 5 % až 12 % nebo více. Obecně platí, že čím vyšší je výnos, tím je pravděpodobnější, že bude nekonzistentní nebo neudržitelný.

Zim: Příklad s vysokým výnosem

Přepravní společnost pro přepravu kontejnerů Integrované přepravní služby Zim (ZIM) je zajímavým příkladem plátce dividend s vysokým výnosem. Cena akcií Zim ve čtvrtém čtvrtletí letošního roku zůstala na nízkých až středních 20 USD. Včetně prosincové dividendy Zim vyplatí v roce 27.55 dividendy ve výši 2022 USD na akcii. To je astronomický (a neudržitelný) výnos nad 100 %.

Zimovy akcionářské platby v roce 2022 zahrnovaly speciální dividendu ve výši 17 USD na akcii v březnu. Díky rostoucím přepravním nákladům a objemu se objem hotovosti společnosti ve srovnání s předchozím rokem zvětšil. Příjemci byli akcionáři. Od té doby byly Zimovy deklarované dividendy:

• 2.85 XNUMX $ v květnu
• 4.75 XNUMX $ v srpnu
• 2.95 $ v prosinci

Můžete vidět, že společnost je odhodlána vrátit hodnotu akcionářům. Tyto platby však kolísají v širokém rozmezí.

Je také pozoruhodné, že cena akcií Zim byla nestálá. V březnu 2022 se Zim obchodoval na nízkých 70 USD. Ve čtvrtém čtvrtletí zůstala cena Zim pod 30 USD.

Na co si dát pozor s vysokými dividendovými výnosy

Můžete podstoupit vypočítané riziko u vysoce výnosných dividendových akcií, jako je Zim, ale je rozumné si nejprve položit několik otázek. Témata, na která je třeba se zaměřit, jsou vývoj cen akcií a růstové iniciativy společnosti.

1. Klesající cena akcií

Klesající cena akcií matematicky tlačí dividendový výnos výše. Pamatujete si naše akcie v hodnotě 100 USD, které vynášejí 5 %? Pokud cena této akcie klesne na 75 USD a dividenda zůstane stejná, výnos stoupne na 6.7 ​​%.

Ceny akcií klesají, když investoři ztratí důvěru v pokračující schopnost společnosti vytvářet hodnotu. Základní faktory mohou souviset s ekonomikou, průmyslem nebo společností samotnou.

Pokud vidíte klesající trend ceny akcií, podívejte se, proč. Dočasný problém nemusí změnit přitažlivost akcie, ale dlouhodobý problém ano.

2. Nedostatek přijatelných růstových iniciativ

Společnost má dvě hlavní možnosti, jak využít přebytečnou hotovost. Může financovat růstové iniciativy, jako je geografická expanze, akvizice nebo vývoj produktů. Nebo může vrátit přebytečnou hotovost svým akcionářům prostřednictvím dividend nebo zpětného odkupu akcií.

Pokud se přebytečná hotovost přesune výhradně k akcionářům, může to znamenat, že společnost nemá žádné přijatelné příležitosti k růstu. To nevěstí nic dobrého pro dlouhodobé vyhlídky akcií.

I na nízkých úrovních inflace ničí bohatství, ale při současných sazbách je přímo smrtící. Braňte se dividendovými akciemi, které zvyšují své výplaty rychleji než inflace. Klikněte sem a stáhněte si „Pět dividendových akcií, které porazí inflaci“, speciální zprávu od experta na dividendy Forbes Johna Dobosze.

REITs vs. Tradiční akcie

REIT je zkratka pro realitní investiční trust; jedná se o společnosti, které vlastní a spravují nemovitosti a související majetek. Když zkoumáte vysoce výnosné plátce dividend, můžete si všimnout, že REIT mají často vyšší výnosy než tradiční akcie.

To má dva hlavní důvody. Za prvé, REITs ze zákona musí rozdělit 90 % nebo více svých příjmů akcionářům. Za druhé, obchodní model REIT má tendenci produkovat spousty spolehlivých peněz ve formě nájmů nebo plateb hypoték.

REIT a akcie s vysokými dividendovými výnosy

Níže uvedená tabulka ukazuje osm populárních akcií a REIT s výnosem 5.5 % nebo více.

Dva dvouciferné výnosy zde pocházejí z hypotečních REIT. Můžete vidět ropné a plynárenské a telekomunikační společnosti jsou také na seznamu. I když některá odvětví mohou podporovat vyšší výnosy lépe než jiná, pamatujte na to, aby bylo vaše dividendové portfolio diverzifikované. Dlouhodobé, široké působení v oboru vám poslouží lépe.

Nejlepší společnosti, které nabízejí dividendy

Pokud upřednostňujete udržitelnost dividend před výnosy, vaše analýza by se měla ubírat jiným směrem. Nehledáte nejvyšší výnos s přijatelnou mírou rizika. Místo toho hledáte ty nejlepší všestranné společnosti, které také vyplácejí dividendy. Tyto akcie budou mít obecně solidní obchodní základy plus dlouhou historii rostoucích výplat dividend.

Dividendové krále a aristokraty

Svůj výzkum můžete zkrátit tím, že začnete s Dividend Kings a Dividend Aristocrats. Dividend Kings zvyšovali své akcionářské platby ročně za posledních 50 po sobě jdoucích let. Aristokraté zvýšili své výplaty v každém z posledních 25 let.

Desetiletí dlouhá historie hotovostních plateb akcionářům je informativní. Říká vám, že lídři společnosti vědí, jak dosáhnout růstu a zároveň financovat dividendy. Tým vedení byl také účinný při zvládání hospodářského poklesu, aniž by narušil platby akcionářům.

Pozoruhodné je, že Dividend Kings a Aristocrats jsou také společnostmi S&P 500. To znamená, že splňují standardy S&P 500 pro kapitalizaci, likviditu a ziskovost.

Top Dividend Kings

Můžete předpokládat, že Dividendoví králové a aristokraté mají obecně nízké výnosy. Naštěstí tomu tak není. I když v této skupině nevidíte mnoho vysokých výnosů, existují výjimky, včetně tabákové společnosti Altria, která je také zahrnuta ve výše uvedeném seznamu s vysokými výnosy.

Níže uvedená tabulka ukazuje osm populárních dividendových králů a aristokratů, kteří poskytují výnosy nad 2.5 %.

To samozřejmě nejsou vaše jediné možnosti. Existuje mnohem více solidních společností s kratšími záznamy, které vyplácejí pěkné výnosy. Níže uvedený seznam metrik vám je může pomoci najít.

Jak vybrat nejlepší dividendové akcie: 5 metrik ke kontrole

Při výběru nejlepších dividendových akcií jde o víc než o výnosy a dividendy. Až budete zkoumat potenciální dividendové akcie a REIT, podívejte se, jak moc dividenda v posledních letech vzrostla, spolu s celkovými anualizovanými výnosy akcií, růstem zisků, peněžním tokem a likviditou.

1. Trend růstu dividend

Chcete vidět konzistentní historii měřitelného růstu dividend. V ideálním případě bude akcie vykazovat pravidelné zvyšování dividendy, které se v průměru shoduje s inflací. To vám říká, že kupní síla dividendy drží krok s ekonomikou.

2. Celková návratnost

Celkový výnos akcie zohledňuje kapitálové zisky a dividendy. Pokud hodnota akcie v hodnotě 100 USD během jednoho roku vzroste o 10 USD, výnos je 10 %. Pokud se jiná akcie v hodnotě 100 USD zhodnotí o 8 USD a vyplácí dividendu 3 $, návratnost je 11 %. U druhé akcie nezískáte celý obrázek, pokud jste hodnotili pouze zhodnocení nebo dividendy. Musíte vzít v úvahu obojí.

Procento celkového výnosu můžete použít k porovnání výkonnosti plátců dividend s indexy a vašimi dalšími investičními příležitostmi.

3. Tříletý růst zisku

Růst dividend v průběhu času vyžaduje růst zisků. Prohlédněte si historii příjmů společnosti a ověřte, zda je pozitivní a konzistentní.

Můžete zaznamenat dočasná narušení způsobená ekonomickými nebo finančními trendy na trhu, zejména v roce 2022. Vyhodnoťte tato narušení porovnáním s blízkými konkurenty v oboru a celkovým trhem.

Některým poklesům se nelze vyhnout. Společnosti, které jsou dobré ve zvládání propadů, však často investují lépe.

4. Peněžní tokPRŮTOK2
Trendy

Hotovost vyplácí dividendy. Schopnost společnosti generovat rostoucí peněžní tok v průběhu času je rozhodující pro životnost jejího dividendového programu. Prohlédněte si trendy volného cash flow společnosti za posledních několik let.

Můžete se také podívat na hotovostní výplatní poměr společnosti. Jedná se o dividendu jako procento peněžních toků.

Tato metrika souvisí s běžněji uváděným výplatním poměrem, což je dividenda jako procento ze zisku. Standardní výplatní poměr může být problematický, protože výdělky mohou být ovlivněny jednorázovými, nepeněžními účetními úpravami.

5. Poměr dluhu/aktiv

Poměr dluh/aktiva ukazuje, jak velký dluh financuje aktiva společnosti. Je to měřítko finanční síly a ukazatel schopnosti společnosti dostát svým závazkům.

Pro výpočet poměru vydělte celkové pasiva celkovými aktivy. Pokud je výsledné číslo například 0.75, znamená to, že 75 % aktiv je financováno dluhem. Zbývajících 25 % je financováno vlastním kapitálem. Čím je toto číslo vyšší, tím je finanční pozice společnosti slabší.

Diverzifikujte své dividendové akcie

Nejlepší dividendové akcie produkují rostoucí výnos podporovaný dlouhodobým zhodnocováním ceny akcií, růstem zisků a peněžních toků a finanční silou. Naštěstí jsou to všechno metriky, které můžete vyhodnotit, než investujete.

Přesto existuje šance, že se situace společnosti může náhle změnit. Proto je důležité diverzifikovat napříč jednotlivými akciemi a odvětvími. Odborníci doporučují držet 20 až 30 jednotlivých akcií. Případně můžete investovat do dividendových fondů, které jsou pro vás diverzifikované.

Poslední rada. Než se vydáte na cestu investování dividend, ujistěte se, že rozumíte daňovým důsledkům příjmů z dividend a plánujete je. Tímto způsobem si můžete užívat svůj nový zdroj příjmů bez jakýchkoli nepříjemných překvapení od strýčka Sama.

Pět akcií s nejvyšší dividendou, které porazí inflaci

Mnoho investorů si možná neuvědomuje, že od roku 1930 dividendy zajišťují 40 % celkových výnosů akciových trhů. A co je ještě méně známé, je jeho mimořádný dopad ještě větší během inflačních let, působivých 54 % zisků akcionářů. Pokud chcete přidat vysoce kvalitní dividendové akcie k zajištění proti inflaci, Investiční tým Forbes našel 5 společností se silnými fundamenty, které udržují růst, když ceny rostou. Kliknutím sem stáhnete zprávu.