Jak mladí investoři rozšiřují své bohatství, firmy poskytující finanční služby získávají příležitost jednou za generaci získat nové obchody, uvádí zpráva poradenské společnosti pro řízení. Bain & Company. Správa majetku je důležitou cestou, jak se spojit s touto čerstvou generací investorů. Je však důležité pochopit, že nastupující klienti chtějí, aby jejich poradci poskytovali specifické služby a zkušenosti. Zde je to, co by poradci měli vědět o mladých, bohatých klientech – a jak tento trh využít.
Pokud chcete rozšířit své podnikání v oblasti finančního poradenství, podívejte se Platforma SmartAdvisor společnosti SmartAsset. Spojujeme certifikované finanční poradce s těmi správnými klienty v USA
Co mladí a zámožní klienti chtějí od poradců
Na základě rozhovorů s klienty nové generace Bain určil šest priorit, které tato nově vznikající zákaznická základna má pro svůj tým správy majetku:
Vytváření sítí. Mladí klienti se chtějí spojit se svými vrstevníky a širšími sociálními sítěmi. Společnosti pro správu majetku může tuto poptávku uspokojit prostřednictvím vývoje technologií, které tato spojení usnadňují.
Zkoumání. Noví klienti touží po přístupu k řadě tříd aktiv, včetně kryptoměn, umění a private equity, říká Bain.
Seberozhodování. Tato skupina investorů chce zůstat informována a činit vlastní investiční rozhodnutí.
Holistické plánování. Mladí klienti hladoví po komplexním a personalizovaném poradenství, nejen po produktech.
Zjednodušování. Začínající klienti chtějí efektivní a snadno použitelné digitální funkce a vzdělávací platformy, které omezí papírování.
Ovlivňování. Mladí, movití klienti mají oči environmentální, sociální a governance (ESG) faktory a iniciativy.
Splnění těchto priorit bude pravděpodobně vyžadovat partnerství s různými poskytovateli bohatých technologií, říká Bain.
Navíc tito klienti odolávají snadnému zařazení do tradičních segmentů používaných správci majetku. „Chtějí vybrat vhodný kanál, úroveň služeb nebo investici, aby vyhovovaly konkrétní situaci,“ říká Bain. „Dynamická segmentace založená na údajích o chování v reálném čase se pro firmy stane důležitou schopností rozvoje.“
Jak mladí investoři získávají bohatství
Začínající milionáři jsou slibnou třídou, představující nedostatečně obsluhovaný trh a šanci získat nové obchody, které potrvají desetiletí do budoucnosti. „Mnoho z této rozvíjející se skupiny (ve věku 20 až 45 let) má nedostatečné služby – včetně profesionálů (69 % mladé kohorty), podnikatelů (22 %) a druhé nebo třetí generace bohatých rodin (9 %),“ uvádí Bain. stručný.
I když neslouží milionovým milionářům, poradci by se měli zaměřit na tuto generaci a její přání a potřeby. Podle výzkumné a poradenské skupiny Cerulli Associates měli mileniálové v roce 278,000 průměrné čisté jmění více než 2021 23.1 dolarů. To je průměrný roční nárůst o 2016 % od roku XNUMX a nejvyšší tempo růstu ze všech generací.
Co by měli poradci vědět
Pro finanční poradce je pochopení toho, co chtějí mladí, movití klienti, investicí do budoucnosti. Ale většina společností pro správu majetku v současnosti nesplňuje požadavky mileniálů. „Žádný uchazeč, ať už banka, makléřská společnost nebo společnost s bohatými technologiemi, zatím nedodal ideální komplexní zkušenost pro tento rozvíjející se segment,“ uvádí se ve zprávě Bain & Company.
Mladí zámožní zákazníci také zaznamenali, že mnoho webové stránky správce bohatství bylo obtížné se orientovat a postrádaly „stravitelné aktualizace trhu přizpůsobené jejich portfoliím“. Někdy měli problém oslovit poradce a toužili po doplňkových službách, jako je daňová optimalizace, pojistné krytí nebo plánování nemovitostí.
Stručný popis Bain zkoumá několik strategií, které mohou velké organizace přijmout, aby uspokojily tuto vznikající poptávku klientů. Tyto techniky zahrnují rozsáhlé přesuny, jako je akvizice bohatých technologických firem.
Ale i menší hráči by si měli být vědomi měnícího se prostředí v oblasti správy majetku.
„Zatímco trh pro správu majetku vzkvétá, příštích několik let nenabídne snadný, přímý růst,“ říká Bain. „Směs zámožných klientů se rychle mění a mají potřeby a priority, které mnoho společností zabývajících se správou majetku právě začalo řešit. Hluboké porozumění těmto prioritám a rozvoj podnikání, které je efektivně řeší, bude nezbytné pro vytvoření hodnoty z nového nárůstu poptávky.“
Závěrem
Jak mladí investoři získávají bohatství, důvtipní poradci si všimnou, co požadují od svých týmů správy majetku, a budou tyto priority čelit.
Tipy pro růst vašeho podnikání v oblasti finančního poradenství
Dovolte nám být vaším partnerem pro organický růst. Pokud chcete rozšířit své podnikání v oblasti finančního poradenství, podívejte se Platforma SmartAdvisor společnosti SmartAsset. Spojujeme certifikované finanční poradce s těmi správnými klienty v USA
Rozšiřte svůj rádius. SmartAsset's nedávný průzkum ukazuje, že mnoho poradců očekává, že se po COVID-19 budou nadále setkávat s klienty na dálku. Zvažte rozšíření svého hledání a spolupráci s investory, kterým více vyhovuje pořádání virtuálních schůzek nebo pořádání osobních schůzek.
Fotografický kredit: ©iStock.com/portishead1, ©iStock.com/Eva-Katalin, ©iStock.com/Petar Chernaev
Příspěvek Bain & Co. zjišťuje, co mladí a zámožní klienti chtějí od poradců se objevil nejprve na Blog SmartAsset.
Zdroj: https://finance.yahoo.com/news/bain-co-identifying-young-affluent-162348551.html