Australská komise pro cenné papíry a investice (ASIC) žaluje Macquarie Bank Ltd, které může hrozit mastná pokuta.
ASIC obviňuje Macquarie za své účty pro správu hotovosti, které umožnily přístup k účtům třetím stranám, jako jsou finanční poradci.
Ross Andrew Hopkins, odsouzený finanční poradce, uspěl ve výběru 2.9 milionu dolarů využitím systému Macquarie. Podle obvinění byly transakce prováděny prostřednictvím systému hromadných transakcí s využitím poplatkové autority.
Transakce prostřednictvím systému poplatků nebyly ručně kontrolovány a nebyly filtrovány systémem sledování podvodů. Spíše než vybírání poplatků bývalý finanční poradce vybíral finanční prostředky z účtů zákazníků pod jeho správou.
Hopkins se přiznal k patnácti trestným činům, což vedlo k neoprávněným výběrům ve výši 2.9 milionu dolarů. Banka Macquarie odškodnila Hopkinovy zákazníky částkou 3.5 milionu dolarů (přibližně).
Obvinění ASIC
ASIC tvrdí, že od května 2016 do ledna 2020 Macquarie selhal v monitorování systému hromadných transakcí. Kromě toho ASIC tvrdí, že propagace omezeného přístupu třetích stran k účtům správy hotovosti ze strany Macquarie byly zavádějící.
zdroj: ASIC
Sarah Courtová, místopředsedkyně ASIC řekla: „Pan. Hopkins zneužil Macquarieho systémy tím, že zpracovával transakce pomocí své poplatkové autority ke krádeži finančních prostředků klientů.
„Macquarie nedokázala řádně detekovat a zabránit těmto neoprávněným transakcím s poplatky, z nichž mnohé přesáhly 10,000 XNUMX USD. Chování pana Hopkinse je příkladem toho, co se může pokazit, když banky řádně nemonitorují své systémy a nezavádějí vhodné procesy.
"Případ ASIC se nezaměřuje na chování pana Hopkinse, ale spíše na údajná vícenásobná selhání Macquarie při podniknutí náležitých kroků k monitorování, detekci a prevenci neoprávněných transakcí."
Macquarieho mluvčí reagovala na obvinění ASIC. „Soudní podání ASIC uvádí, že tento problém se objevil ve vztahu ke 13 klientům nezávislého finančního poradce v letech 2016 až 2019, který se od té doby přiznal k podvodu.
„Po tom, co nezávislý poradce nekompenzoval svým klientům jejich ztráty, Macquarie plně uhradil 13 klientům. Macquarie přistupuje k zabezpečení účtů svých klientů s maximální vážností a pokračuje v zavádění nových kontrol a procesů, aby reagovala na vyvíjející se prostředí externích podvodů.“
Pokuta, o které rozhodne soud, může dosáhnout až trojnásobku částky (kolem 3 milionů dolarů). Dalším možným scénářem je procento z obratu, které může přesáhnout 19 milionů dolarů.
Nedávno bylo proti tomu také přijato opatření Mark Babbage prostřednictvím ASIC.
Australská komise pro cenné papíry a investice (ASIC) žaluje Macquarie Bank Ltd, které může hrozit mastná pokuta.
ASIC obviňuje Macquarie za své účty pro správu hotovosti, které umožnily přístup k účtům třetím stranám, jako jsou finanční poradci.
Ross Andrew Hopkins, odsouzený finanční poradce, uspěl ve výběru 2.9 milionu dolarů využitím systému Macquarie. Podle obvinění byly transakce prováděny prostřednictvím systému hromadných transakcí s využitím poplatkové autority.
Transakce prostřednictvím systému poplatků nebyly ručně kontrolovány a nebyly filtrovány systémem sledování podvodů. Spíše než vybírání poplatků bývalý finanční poradce vybíral finanční prostředky z účtů zákazníků pod jeho správou.
Hopkins se přiznal k patnácti trestným činům, což vedlo k neoprávněným výběrům ve výši 2.9 milionu dolarů. Banka Macquarie odškodnila Hopkinovy zákazníky částkou 3.5 milionu dolarů (přibližně).
Obvinění ASIC
ASIC tvrdí, že od května 2016 do ledna 2020 Macquarie selhal v monitorování systému hromadných transakcí. Kromě toho ASIC tvrdí, že propagace omezeného přístupu třetích stran k účtům správy hotovosti ze strany Macquarie byly zavádějící.
zdroj: ASIC
Sarah Courtová, místopředsedkyně ASIC řekla: „Pan. Hopkins zneužil Macquarieho systémy tím, že zpracovával transakce pomocí své poplatkové autority ke krádeži finančních prostředků klientů.
„Macquarie nedokázala řádně detekovat a zabránit těmto neoprávněným transakcím s poplatky, z nichž mnohé přesáhly 10,000 XNUMX USD. Chování pana Hopkinse je příkladem toho, co se může pokazit, když banky řádně nemonitorují své systémy a nezavádějí vhodné procesy.
"Případ ASIC se nezaměřuje na chování pana Hopkinse, ale spíše na údajná vícenásobná selhání Macquarie při podniknutí náležitých kroků k monitorování, detekci a prevenci neoprávněných transakcí."
Macquarieho mluvčí reagovala na obvinění ASIC. „Soudní podání ASIC uvádí, že tento problém se objevil ve vztahu ke 13 klientům nezávislého finančního poradce v letech 2016 až 2019, který se od té doby přiznal k podvodu.
„Po tom, co nezávislý poradce nekompenzoval svým klientům jejich ztráty, Macquarie plně uhradil 13 klientům. Macquarie přistupuje k zabezpečení účtů svých klientů s maximální vážností a pokračuje v zavádění nových kontrol a procesů, aby reagovala na vyvíjející se prostředí externích podvodů.“
Pokuta, o které rozhodne soud, může dosáhnout až trojnásobku částky (kolem 3 milionů dolarů). Dalším možným scénářem je procento z obratu, které může přesáhnout 19 milionů dolarů.
Nedávno bylo proti tomu také přijato opatření Mark Babbage prostřednictvím ASIC.
Zdroj: https://www.financemagnates.com/fintech/the-asic-is-suing-macquarie-bank-over-unauthorized-withdrawals/