Poradci se obracejí na alternativní investice, aby dále diverzifikovali klienty

Po boji s poklesy na akciových a dluhopisových trzích se více finančních poradců, kteří chtějí dále diverzifikovat své klienty, obrací k alternativním investicím. nedávný průzkum od společnosti Cerulli Associates.

Vybočit z tradičních tříd aktiv, alternativní investice se obvykle přidávají do portfolií pro větší diverzifikaci, vytváření příjmů a možnost vyšších výnosů. 

Zpráva, která zkoumala 100 poradců během první poloviny roku 2022, zjistila průměrné alternativní alokace 14.5 %, přičemž poradci mají za cíl zvýšit procenta na 17.5 % do dvou let. 

Více z Personal Finance:
Bohatí mají nyní více času vyhnout se dani z nemovitosti
Zde je 6 strategií, jak ochránit své finance před recesí v každém věku
Co pro vás znamená další velké zvýšení úrokových sazeb Fedu?

Zatímco průměrné průmyslové alokace na alternativy a komodity se mohou blížit 10 %, Cerulli vidí pro tato aktiva „zlatý moment“ uprostřed poptávky po příjmu, vyšších výnosech a ochraně proti volatilitě, protože bude k dispozici více produktů.

Téměř 70 % respondentů uvedlo, že hlavním důvodem alternativních alokací bylo „snížení expozice vůči veřejným trhům“ a 66 % se podle zprávy zaměřilo na „tlumení volatility“ a „ochranu proti riziku poklesu“. Další hlavní důvody pro alternativy byly vytváření příjmů, diverzifikace a růst.  

Alternativní investice mohou spadat do čtyř kategorií: hedgeové fondy, soukromý kapitál, „skutečná aktiva“, jako jsou nemovitosti nebo komodity, a předem připravené investice známé jako „strukturované produkty“.

„Už nějakou dobu používáme alternativy,“ řekl Ashton Lawrence, certifikovaný finanční plánovač s Goldfinch Wealth Management v Greenville v Jižní Karolíně, jehož firma využívala aktiva zaměřená na události a fúze společností spolu s fondy nabízejícími ochranu proti poklesu prostřednictvím prodejních opcí. . 

"Když byly úrokové sazby extrémně nízké, chtěli jsme mít něco, co by ukotvilo portfolio, ale nebylo vázáno na úrokové sazby," řekl.

Scott Bishop, výkonný ředitel pro investiční řešení společnosti Avidian Wealth Solutions se sídlem v Houstonu, uvedl, že jeho firma využívala soukromý kapitál, soukromý dluh, některé hedgeové fondy a některé „menší investice“, které jsou pro banky na Wall Street méně atraktivní.

Nejoblíbenějšími alternativními aktivy jsou takzvané likvidní alternativní podílové fondy a fondy obchodované na burze, které podle průzkumu Cerulli nabízejí každodenním investorům strategie podobné hedgeovým fondům spolu s neobchodovanými investičními fondy do nemovitostí, které se nekupují. a prodány na burze.

S řadou aktiv spadajících pod deštník alternativního investování je snadné neporozumět tomu, co vlastníte a k čemu je navrženo, řekl Lawrence.

Než se ponoříte do alternativních investic, musíte jasně porozumět podkladovému aktivu a prostředí, kde může fungovat nejlépe. Jinak můžete mít neslučitelná očekávání, řekl.

"Kladivo je nástroj a špachtle je nástroj," řekl. "Ale když si vezmu kladivo a zkusím v kuchyni obracet palačinky, budu mít špatnou zkušenost."